Oszustwa związane z papierami wartościowymi
Co to jest oszustwo związane z papierami wartościowymi?
Oszustwa związane z papierami wartościowymi, zwane również oszustwami giełdowymi lub inwestycyjnymi, to rodzaj poważnego przestępstwa białych kołnierzyków,. które może zostać popełnione w różnych formach, ale przede wszystkim polega na wprowadzaniu w błąd informacji, których inwestorzy używają do podejmowania decyzji.
Sprawcą oszustwa może być osoba fizyczna, np. makler giełdowy. Lub może to być organizacja, taka jak firma maklerska, korporacja lub bank inwestycyjny. Niezależne osoby mogą również popełniać tego rodzaju oszustwa za pomocą programów, takich jak wykorzystywanie informacji poufnych.
Zrozumienie oszustw związanych z papierami wartościowymi
Federalne Biuro Śledcze (FBI) opisuje oszustwa związane z papierami wartościowymi jako działalność przestępczą, która może obejmować oszustwa inwestycyjne o wysokiej rentowności, schematy Ponziego, piramidy, zaawansowane systemy opłat, oszustwa walutowe, malwersacje brokerów, oszustwa związane z funduszami hedgingowymi i późne Dzień sesyjny. W wielu przypadkach oszust stara się oszukać inwestorów poprzez wprowadzenie w błąd i w jakiś sposób manipulować rynkami finansowymi.
Przestępstwo to obejmuje dostarczanie fałszywych informacji, ukrywanie kluczowych informacji, oferowanie złych porad oraz oferowanie lub działanie na podstawie informacji wewnętrznych.
Rodzaje oszustw związanych z papierami wartościowymi
Oszustwa związane z papierami wartościowymi przybierają wiele form. W rzeczywistości nie brakuje metod wykorzystywanych do oszukiwania inwestorów fałszywymi informacjami. Na przykład oszustwa inwestycyjne o wysokiej rentowności mogą wiązać się z gwarancjami wysokich stóp zwrotu, twierdząc, że ryzyko jest niewielkie lub żadne. Same inwestycje mogą dotyczyć towarów, papierów wartościowych, nieruchomości i innych kategorii. Systemy opłat zaliczkowych mogą opierać się na bardziej subtelnej strategii, w której oszust przekonuje swoje cele do przekazania im niewielkich kwot, które obiecują, że przyniosą większe zyski.
Czasami pieniądze są wymagane na pokrycie opłat manipulacyjnych i podatków za środki, które rzekomo czekają na wypłatę. Schematy Ponzi i piramidy zazwyczaj korzystają z funduszy dostarczonych przez nowych inwestorów, aby spłacić zwroty obiecane wcześniejszym inwestorom uwikłanym w układ. Takie schematy wymagają od oszustów ciągłej rekrutacji większej liczby ofiar, aby utrzymać oszustwo tak długo, jak to możliwe.
Jednym z nowszych rodzajów oszustw związanych z papierami wartościowymi są oszustwa internetowe. Ten rodzaj programu jest również określany jako program typu „ pompuj i zrzuć ”, w którym ludzie korzystają z czatów i forów do rozpowszechniania fałszywych lub oszukańczych informacji dotyczących akcji. Intencją jest wymuszenie podwyżki cen tych akcji – pompy, a następnie, gdy cena osiągnie pewien poziom, wyprzedają je – wysypisko.
FBI ostrzega, że oszustwa związane z bezpieczeństwem są często odnotowywane przez niechciane oferty i taktykę sprzedaży pod presją ze strony oszusta, wraz z żądaniami podania danych osobowych, takich jak dane karty kredytowej i numery ubezpieczenia społecznego. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC),. FBI oraz inne agencje federalne i stanowe badają zarzuty oszustw związanych z papierami wartościowymi. Przestępstwo może podlegać zarówno sankcjom karnym, jak i cywilnym, skutkującym karą pozbawienia wolności i grzywną.
Przykłady oszustw związanych z papierami wartościowymi
Niektóre powszechne rodzaje oszustw związanych z papierami wartościowymi obejmują manipulowanie cenami akcji, kłamstwo w dokumentach SEC i popełnianie oszustw księgowych. Niektóre znane przykłady oszustw związanych z papierami wartościowymi to skandale Enron, Tyco, Adelphia i WorldCom.
Innym powszechnym przykładem jest schemat pompy i zrzutu. W tym przypadku źli aktorzy próbują manipulować ceną akcji dla własnego zysku, rozpowszechniając fałszywe informacje, często za pośrednictwem Internetu lub biuletynów, a następnie schodząc ze swojej pozycji po tym, jak niczego niepodejrzewający inwestorzy podejmą działania na tych fałszywych informacjach. Na przykład w miesiącach letnich dla poniższych akcji zainicjowano program „pompowania i zrzutu” przy użyciu oszustwa „niewłaściwy numer”. Na automatycznych sekretarkach ofiar pozostawiono wiadomość, która mówiła o gorącej końcówce zapasów i została skonstruowana tak, aby ofiara myślała, że wiadomość to wypadek.
Jak widać na powyższym wykresie, cena wzrosła z około 0,30 USD do prawie 1,00 USD, co stanowi ponad 200% wzrost w okresie jednego tygodnia. Ten drastyczny wzrost zaobserwowano wraz z równie dużym wzrostem objętości. Akcje odnotowały średni dzienny wolumen obrotu przed wzrostem ceny o mniej niż 250 000, ale podczas oszustwa akcje były przedmiotem obrotu do prawie 1 miliona akcji w ciągu kilku dni handlowych. Niczego niepodejrzewający inwestorzy kupiliby akcje za około 1,00 USD. Jak widać powyżej, spadła do około 0,20 USD, co stanowi 80% spadek wartości dla tych niefortunnych inwestorów.
Przegląd najważniejszych wydarzeń
Ten rodzaj oszustwa to poważne przestępstwo, które zwykle dotyczy świata inwestycji.
Oszustwa związane z papierami wartościowymi to nielegalna lub nieetyczna działalność prowadzona na rynkach papierów wartościowych lub aktywów w celu osiągnięcia zysku kosztem innych.
Oszustwa związane z papierami wartościowymi mogą również obejmować fałszywe informacje, systemy typu „pompuj i zrzuć” lub handel na podstawie informacji wewnętrznych.
Przykłady oszustw związanych z papierami wartościowymi obejmują schematy Ponzi, piramidy finansowe i późne transakcje.
