Fraude de títulos

O que é fraude de valores mobiliários?

A fraude de valores mobiliários, também conhecida como fraude de ações ou investimentos, é um tipo de crime de colarinho branco grave que pode ser cometido de várias formas, mas envolve principalmente deturpar informações que os investidores usam para tomar decisões.

O autor da fraude pode ser um indivíduo, como um corretor da bolsa. Ou pode ser uma organização, como uma corretora, corporação ou banco de investimento. Indivíduos independentes também podem cometer esse tipo de fraude por meio de esquemas como o uso de informações privilegiadas.

Entendendo a fraude de valores mobiliários

O Federal Bureau of Investigation (FBI) descreve a fraude de valores mobiliários como atividade criminosa que pode incluir fraude de investimento de alto rendimento, esquemas Ponzi, esquemas de pirâmide, esquemas de taxas avançadas, fraude em moeda estrangeira, desfalque de corretores, fraude relacionada a fundos de hedge e atrasos dia de Comércio. Em muitos casos, o fraudador procura enganar os investidores por meio de deturpação e manipular os mercados financeiros de alguma forma.

Esse crime inclui fornecer informações falsas, reter informações importantes, oferecer maus conselhos e oferecer ou agir com base em informações privilegiadas.

Tipos de fraude de valores mobiliários

A fraude de valores mobiliários assume muitas formas. De fato, não faltam métodos usados para enganar os investidores com informações falsas. A fraude em investimentos de alto rendimento, por exemplo, pode vir com garantias de altas taxas de retorno, alegando que há pouco ou nenhum risco. Os próprios investimentos podem ser em commodities, títulos, imóveis e outras categorias. Os esquemas de taxas antecipadas podem seguir uma estratégia mais sutil, onde o fraudador convence seus alvos a adiantar pequenas quantias de dinheiro que prometem resultar em maiores retornos.

Às vezes, o dinheiro é solicitado para cobrir taxas de processamento e impostos para os fundos que supostamente aguardam para serem desembolsados. Esquemas de pirâmide e Ponzi normalmente utilizam os fundos fornecidos por novos investidores para pagar os retornos que foram prometidos aos investidores anteriores envolvidos no acordo. Esses esquemas exigem que os fraudadores recrutem continuamente mais vítimas para manter a farsa pelo maior tempo possível.

Um dos tipos mais recentes de fraude de valores mobiliários é a fraude na Internet. Esse tipo de esquema também é conhecido como esquema pump-and-dump,. no qual as pessoas usam salas de bate-papo e fóruns para divulgar informações falsas ou fraudulentas sobre ações. A intenção é forçar um aumento de preço nessas ações - a bomba, e então, quando o preço atinge um certo nível, eles as vendem - o despejo.

O FBI adverte que a fraude de segurança é frequentemente notada por ofertas não solicitadas e táticas de vendas de alta pressão por parte do fraudador, juntamente com demandas por informações pessoais, como informações de cartão de crédito e números de Previdência Social. A Securities and Exchange Commission (SEC),. o FBI e outras agências federais e estaduais investigam alegações de fraude de valores mobiliários. O crime pode acarretar penalidades criminais e civis, resultando em prisão e multas.

Exemplos de fraude de valores mobiliários

Alguns tipos comuns de fraude de valores mobiliários incluem manipulação de preços de ações, mentiras em arquivamentos da SEC e cometer fraude contábil. Alguns exemplos famosos de fraude de valores mobiliários são os escândalos da Enron, Tyco, Adelphia e WorldCom.

Outro exemplo comum é o esquema pump-and-dump. Aqui, os maus atores tentam manipular o preço de uma ação para seu próprio ganho, espalhando informações falsas, geralmente via Internet ou boletim informativo, e depois saindo de sua posição depois que essas informações falsas foram postas em prática por investidores desavisados. Por exemplo, durante os meses de verão do estoque abaixo, um esquema de bombeamento e despejo foi iniciado usando um esquema de "número errado". Uma mensagem foi deixada nas secretárias eletrônicas das vítimas que falavam de uma dica de estoque quente e foi construída para que a vítima pensasse que a mensagem era um acidente.

Como visto no gráfico acima, o preço subiu de cerca de US$ 0,30 para quase US$ 1,00, um aumento de mais de 200% em um período de uma semana. Este aumento drástico foi visto juntamente com um aumento igualmente grande no volume. A ação teve um volume médio diário de negociação antes do aumento de preço de menos de 250.000, mas durante o golpe, a ação negociou quase 1 milhão de ações em vários dias de negociação. Os investidores desavisados teriam comprado as ações por cerca de US$ 1,00. Como visto acima, caiu para cerca de US $ 0,20, uma queda de 80% no valor para esses investidores infelizes.

Destaques

• Esse tipo de fraude é um crime grave geralmente envolvendo o mundo dos investimentos.

• A fraude de valores mobiliários é uma atividade ilegal ou antiética realizada envolvendo valores mobiliários ou mercados de ativos com o objetivo de lucrar à custa de outros.

• A fraude de valores mobiliários também pode incluir informações falsas, esquemas pump-and-dump ou negociação de informações privilegiadas.

• Exemplos de fraude de valores mobiliários incluem esquemas Ponzi, esquemas de pirâmide e negociação no final do dia.