Menkul Kıymet Dolandırıcılığı
Menkul Kıymet Dolandırıcılığı Nedir?
Hisse senedi veya yatırım dolandırıcılığı olarak da adlandırılan menkul kıymet dolandırıcılığı, çeşitli biçimlerde işlenebilen, ancak esas olarak yatırımcıların karar vermek için kullandıkları bilgilerin yanlış beyan edilmesini içeren ciddi bir beyaz yakalı suç türüdür.
Dolandırıcılığın faili, borsacı gibi bir birey olabilir. Veya aracı kurum, şirket veya yatırım bankası gibi bir kuruluş olabilir. Bağımsız kişiler de içeriden öğrenenlerin ticareti gibi planlar yoluyla bu tür dolandırıcılık yapabilirler.
Menkul Kıymet Dolandırıcılığını Anlama
Federal Soruşturma Bürosu (FBI), menkul kıymet dolandırıcılığını yüksek getirili yatırım dolandırıcılığı, Ponzi şemaları, piramit şemaları, ileri ücret şemaları, döviz dolandırıcılığı, komisyoncu zimmete geçirme, koruma fonu ile ilgili dolandırıcılık ve geç ödemeyi içerebilen suç faaliyeti olarak tanımlar. gün ticareti. Çoğu durumda, dolandırıcı yanlış beyan yoluyla yatırımcıları kandırmaya ve finansal piyasaları bir şekilde manipüle etmeye çalışır.
Bu suç, yanlış bilgi vermeyi, önemli bilgileri saklamayı, kötü tavsiye vermeyi ve içeriden bilgi teklif etmeyi veya buna göre hareket etmeyi içerir.
Menkul Kıymet Dolandırıcılığı Türleri
Menkul kıymetler dolandırıcılığı birçok biçimde gerçekleşir. Aslında, yatırımcıları yanlış bilgilerle kandırmak için kullanılan yöntemlerin sıkıntısı yoktur. Örneğin, yüksek getirili yatırım dolandırıcılığı, çok az veya hiç risk olmadığını iddia ederken yüksek getiri oranlarının garantileriyle gelebilir. Yatırımların kendileri emtia, menkul kıymetler, gayrimenkul ve diğer kategorilerde olabilir. Avans ücreti planları, dolandırıcının hedeflerini, daha büyük getirilerle sonuçlanacağına söz verilen küçük miktarlarda parayı ilerletmeye ikna ettiği daha incelikli bir strateji izleyebilir.
Bazen paranın, ödenmeyi beklediği iddia edilen fonlar için işlem ücretlerini ve vergileri karşılaması istenir. Ponzi ve piramit şemaları tipik olarak, düzenlemeye dahil olan önceki yatırımcılara vaat edilen getirileri ödemek için yeni yatırımcılar tarafından sağlanan fonları kullanır. Bu tür planlar, dolandırıcıların, sahtekarlığı mümkün olduğunca uzun süre devam ettirmek için sürekli olarak daha fazla kurban toplamasını gerektirir.
Menkul kıymet dolandırıcılığının yeni türlerinden biri İnternet dolandırıcılığıdır. Bu tür bir şema, insanların hisse senetleriyle ilgili yanlış veya hileli bilgileri yaymak için sohbet odalarını ve forumları kullandığı bir pompala ve boşalt şeması olarak da adlandırılır . Amaç, bu stoklarda (pompada) bir fiyat artışını zorlamak ve ardından fiyat belirli bir seviyeye ulaştığında, onları satıyorlar - çöplük.
FBI, güvenlik sahtekarlığının, kredi kartı bilgileri ve Sosyal Güvenlik numaraları gibi kişisel bilgi taleplerinin yanı sıra, sahtekar tarafından istenmeyen teklifler ve yüksek basınçlı satış taktikleri tarafından sıklıkla görüldüğü konusunda uyarıyor. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC),. FBI ve diğer federal ve eyalet kurumları menkul kıymet dolandırıcılığı iddialarını araştırıyor. Suç hem cezai hem de hukuki cezalar taşıyabilir, bu da hapis ve para cezası ile sonuçlanır.
Menkul Kıymet Dolandırıcılığı Örnekleri
Bazı yaygın menkul kıymet dolandırıcılığı türleri arasında hisse senedi fiyatlarının manipüle edilmesi, SEC dosyalarında yalan söyleme ve muhasebe sahtekarlığı yer alır. Enron, Tyco, Adelphia ve WorldCom skandalları, menkul kıymet dolandırıcılığının bazı ünlü örnekleridir.
Diğer bir yaygın örnek, pompala ve boşalt şemasıdır. Burada, kötü aktörler, genellikle İnternet veya haber bülteni aracılığıyla yanlış bilgiler yayarak ve ardından şüphelenmeyen yatırımcılar tarafından bu yanlış bilgilere göre hareket edildikten sonra konumlarından çıkarak kendi kazançları için bir hisse senedinin fiyatını manipüle etmeye çalışırlar. Örneğin, aşağıdaki hissenin yaz aylarında, "yanlış numara" dolandırıcılığı kullanılarak bir pompalama ve boşaltma şeması başlatıldı. Mağdur telesekreterlerine sıcak bir stok ipucundan bahseden ve kurbanın mesajın bir kaza olduğunu düşünmesi için yapılmış bir mesaj bırakıldı.
Yukarıdaki grafikte görüldüğü gibi, fiyat bir haftalık dönemde %200'den fazla bir artışla 0.30$'dan yaklaşık 1.00$'a yükseldi. Bu ciddi artış, hacimde eşit derecede büyük bir artışla birlikte görüldü. Hisse senedi, 250.000'in altındaki fiyat artışından önce ortalama günlük işlem hacmi görmüştü , ancak dolandırıcılık sırasında hisse, birkaç işlem gününde yaklaşık 1 milyon hisseye kadar işlem gördü. Şüphelenmeyen yatırımcılar, hisse senedini yaklaşık 1,00 dolardan satın alacaktı. Yukarıda görüldüğü gibi, bu talihsiz yatırımcılar için değerde %80'lik bir düşüşle 0,20 dolar civarına düştü.
Öne Çıkanlar
Bu tür dolandırıcılık, genellikle yatırım dünyasını ilgilendiren ciddi bir suçtur.
Menkul kıymet dolandırıcılığı, başkalarının pahasına kâr elde etmek amacıyla menkul kıymetler veya varlık piyasalarını içeren yasa dışı veya etik olmayan bir faaliyettir.
Menkul kıymet dolandırıcılığı, yanlış bilgiler, pompalama ve boşaltma şemaları veya içeriden bilgi ticareti içerebilir.
Menkul kıymet dolandırıcılığına örnek olarak Ponzi şemaları, piramit şemaları ve geç ticaret dahildir.
