Penipuan Sekuriti

Apakah Penipuan Sekuriti?

Penipuan sekuriti, juga dirujuk sebagai penipuan saham atau pelaburan, ialah sejenis jenayah kolar putih yang serius yang boleh dilakukan dalam pelbagai bentuk tetapi terutamanya melibatkan salah nyata maklumat yang digunakan pelabur untuk membuat keputusan.

Pelaku penipuan boleh menjadi individu, seperti broker saham. Atau, ia boleh menjadi organisasi, seperti firma pembrokeran, perbadanan atau bank pelaburan. Individu bebas juga mungkin melakukan jenis penipuan ini melalui skim seperti perdagangan orang dalam.

Memahami Penipuan Sekuriti

Biro Penyiasatan Persekutuan (FBI) menyifatkan penipuan sekuriti sebagai aktiviti jenayah yang boleh termasuk penipuan pelaburan hasil tinggi, skim Ponzi, skim piramid, skim yuran lanjutan, penipuan mata wang asing, penyelewengan broker, penipuan berkaitan dana lindung nilai, dan lewat- dagangan hari. Dalam banyak kes, penipu berusaha untuk menipu pelabur melalui salah nyata dan memanipulasi pasaran kewangan dalam beberapa cara.

Jenayah ini termasuk memberikan maklumat palsu, menahan maklumat penting, menawarkan nasihat buruk dan menawarkan atau bertindak atas maklumat dalaman.

Jenis Penipuan Sekuriti

Penipuan sekuriti berlaku dalam pelbagai bentuk. Malah, tidak ada kekurangan kaedah yang digunakan untuk menipu pelabur dengan maklumat palsu. Penipuan pelaburan hasil tinggi, sebagai contoh, mungkin datang dengan jaminan kadar pulangan yang tinggi sambil mendakwa terdapat sedikit atau tiada risiko. Pelaburan itu sendiri mungkin dalam komoditi, sekuriti, hartanah dan kategori lain. Skim yuran pendahuluan boleh mengikut strategi yang lebih halus, di mana penipu meyakinkan sasaran mereka untuk memajukan mereka sejumlah kecil wang yang dijanjikan akan menghasilkan pulangan yang lebih besar.

Kadang-kadang wang itu diminta untuk menampung yuran pemprosesan dan cukai untuk dana yang didakwa menunggu untuk dikeluarkan. Skim Ponzi dan piramid biasanya menggunakan dana yang diberikan oleh pelabur baharu untuk membayar pulangan yang dijanjikan kepada pelabur terdahulu yang terlibat dalam pengaturan itu. Skim sedemikian memerlukan penipu untuk terus merekrut lebih ramai mangsa untuk mengekalkan penipuan selama mungkin.

Salah satu jenis penipuan sekuriti yang lebih baharu ialah penipuan Internet. Skim jenis ini juga dirujuk sebagai skim pam-dan-buang,. di mana orang menggunakan bilik sembang dan forum untuk menyebarkan maklumat palsu atau penipuan berkenaan saham. Niatnya adalah untuk memaksa kenaikan harga dalam stok tersebut—pam, dan kemudian apabila harga mencapai tahap tertentu, mereka menjualnya—buangan.

FBI memberi amaran bahawa penipuan keselamatan sering diperhatikan oleh tawaran yang tidak diminta dan taktik jualan tekanan tinggi di pihak penipu, bersama-sama dengan permintaan untuk maklumat peribadi seperti maklumat kad kredit dan nombor Keselamatan Sosial. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC),. FBI dan agensi persekutuan dan negeri lain menyiasat dakwaan penipuan sekuriti. Jenayah itu boleh membawa hukuman jenayah dan sivil, mengakibatkan penjara dan denda.

Contoh Penipuan Sekuriti

Beberapa jenis penipuan sekuriti yang biasa termasuk memanipulasi harga saham, berbohong pada pemfailan SEC, dan melakukan penipuan perakaunan. Beberapa contoh terkenal penipuan sekuriti ialah skandal Enron, Tyco, Adelphia dan WorldCom.

Satu lagi contoh biasa ialah skim pam-dan-buangan. Di sini, pelakon jahat cuba memanipulasi harga saham untuk keuntungan mereka sendiri dengan menyebarkan maklumat palsu, selalunya melalui Internet atau surat berita, dan kemudian keluar dari kedudukan mereka selepas maklumat palsu itu telah diambil tindakan oleh pelabur yang tidak curiga. Sebagai contoh, semasa musim panas stok di bawah, skim pam dan pembuangan telah dimulakan dengan menggunakan penipuan "nombor yang salah". Mesej ditinggalkan pada mesin menjawab mangsa yang bercakap tentang tip stok panas dan dibina supaya mangsa menganggap mesej itu adalah kemalangan.

Seperti yang dilihat dalam carta di atas, harga meningkat daripada sekitar $0.30 kepada hampir $1.00, peningkatan lebih daripada 200% dalam tempoh satu minggu. Peningkatan drastik ini dilihat bersama dengan peningkatan jumlah yang sama besar. Saham itu telah menyaksikan purata volum dagangan harian sebelum kenaikan harga kurang daripada 250,000, tetapi semasa penipuan itu, saham itu didagangkan sehingga hampir 1 juta saham pada beberapa hari dagangan. Pelabur yang tidak curiga akan membeli saham itu pada sekitar $1.00. Seperti yang dilihat di atas, ia jatuh kepada sekitar $0.20, penurunan 80% dalam nilai bagi pelabur yang malang itu.

Sorotan

• Penipuan jenis ini adalah jenayah berat yang biasanya melibatkan dunia pelaburan.

• Penipuan sekuriti ialah aktiviti haram atau tidak beretika yang dilakukan melibatkan pasaran sekuriti atau aset untuk mengaut keuntungan dengan mengorbankan orang lain.

• Penipuan sekuriti juga boleh termasuk maklumat palsu, skim pam-dan-buang, atau perdagangan pada maklumat orang dalam.

• Contoh penipuan sekuriti termasuk skim Ponzi, skim piramid dan perdagangan lewat hari.