सफेद कॉलर अपराध

सफेदपोश अपराध क्या है?

सफेदपोश अपराध एक अहिंसक अपराध है जो वित्तीय लाभ के लिए किया जाता है। एफबीआई के अनुसार, इन अपराधों की जांच करने वाली एक प्रमुख एजेंसी, "इन अपराधों को छल, छुपाने या विश्वास के उल्लंघन की विशेषता है।" इन अपराधों के लिए प्रेरणा "धन, संपत्ति, या सेवाओं को खोने से बचने या व्यक्तिगत या व्यावसायिक लाभ प्राप्त करने के लिए है। "

सफेदपोश अपराधों के उदाहरणों में प्रतिभूति धोखाधड़ी, गबन, कॉर्पोरेट धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग शामिल हैं। एफबीआई के अलावा, सफेदपोश अपराध की जांच करने वाली संस्थाओं में सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी),. नेशनल एसोसिएशन ऑफ सिक्योरिटीज डीलर्स (एनएएसडी) और राज्य प्राधिकरण शामिल हैं।

सफेदपोश अपराध को समझना

1949 में समाजशास्त्री एडविन सदरलैंड द्वारा पहली बार शब्द गढ़ने के बाद से सफेदपोश अपराध शिक्षित और समृद्ध के साथ जुड़ा हुआ है, जिन्होंने इसे "अपने व्यवसाय के दौरान सम्मानजनक और उच्च सामाजिक स्थिति के व्यक्ति द्वारा किए गए अपराध" के रूप में परिभाषित किया। सफेदपोश कार्यकर्ता ऐतिहासिक रूप से "शर्ट और टाई" सेट रहे हैं, जिसे कार्यालय की नौकरियों और प्रबंधन द्वारा परिभाषित किया गया है, न कि "अपने हाथों को गंदा करना।" श्रमिकों का यह वर्ग ब्लू-कॉलर श्रमिकों के विपरीत है , जो परंपरागत रूप से नीली शर्ट पहनते थे और पौधों, मिलों और कारखानों में काम करते थे।

दशकों के बाद से, सफेदपोश अपराधों की सीमा का विस्तार नई तकनीक के रूप में हुआ है और नए वित्तीय उत्पादों और व्यवस्थाओं ने कई नए अपराधों को प्रेरित किया है। हाल के दशकों में सफेदपोश अपराधों के लिए दोषी ठहराए गए हाई-प्रोफाइल व्यक्तियों में इवान बोस्की, बर्नार्ड एबर्स, माइकल मिलकेन और बर्नी मैडॉफ शामिल हैं। और इंटरनेट द्वारा सुगम किए गए बड़े पैमाने पर नए सफेदपोश अपराधों में तथाकथित नाइजीरियाई घोटाले शामिल हैं,. जिसमें धोखाधड़ी वाले ईमेल पर्याप्त मात्रा में धन भेजने में मदद का अनुरोध करते हैं।

##कॉर्पोरेट धोखाधड़ी

सफेदपोश अपराध की कुछ परिभाषाएं केवल एक व्यक्ति द्वारा स्वयं को लाभ पहुंचाने के लिए किए गए अपराधों पर विचार करती हैं। लेकिन एफबीआई, एक के लिए, इन अपराधों को एक कॉर्पोरेट या सरकारी संस्थान में कई लोगों द्वारा किए गए बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी सहित परिभाषित करता है ।

वास्तव में, एजेंसी कॉर्पोरेट अपराध को अपनी सर्वोच्च प्रवर्तन प्राथमिकताओं में शामिल करती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह न केवल "निवेशकों को महत्वपूर्ण वित्तीय नुकसान" लाता है, बल्कि "अमेरिकी अर्थव्यवस्था और निवेशकों के विश्वास को अथाह नुकसान पहुंचाने की क्षमता रखता है। "

वित्तीय जानकारी का मिथ्याकरण

कॉर्पोरेट धोखाधड़ी के अधिकांश मामलों में लेखांकन योजनाएं शामिल होती हैं जिनकी कल्पना "निवेशकों, लेखा परीक्षकों और विश्लेषकों को एक निगम या व्यावसायिक इकाई की वास्तविक वित्तीय स्थिति के बारे में धोखा देने" के लिए की जाती है। ऐसे मामलों में आम तौर पर वित्तीय डेटा, शेयर की कीमत, या अन्य मूल्यांकन मापों में हेरफेर करना शामिल होता है ताकि व्यवसाय का वित्तीय प्रदर्शन वास्तव में उससे बेहतर हो सके ।

उदाहरण के लिए, क्रेडिट सुइस ने 2014 में अमेरिकी नागरिकों को आंतरिक राजस्व सेवा से आय छिपाकर करों का भुगतान करने से बचने में मदद करने के लिए दोषी ठहराया । बैंक 2.6 अरब डॉलर का जुर्माना देने पर सहमत हुआ। इसके अलावा 2014 में, बैंक ऑफ अमेरिका ने स्वीकार किया कि उसने गिरवी-समर्थित प्रतिभूतियों (एमबीएस) में अरबों की बिक्री की,. जो फुलाए हुए मूल्यों के साथ संपत्तियों से जुड़ी हुई थी। ये ऋण, जिनके पास उचित संपार्श्विक नहीं था, वित्तीय कुकृत्यों के प्रकारों में से थे, जिसके कारण 2008 की वित्तीय दुर्घटना हुई। बैंक ऑफ अमेरिका ने हर्जाने में $ 16.65 बिलियन का भुगतान करने और अपने गलत काम को स्वीकार करने पर सहमति व्यक्त की ।

###सेल्फ डीलिंग

कॉर्पोरेट धोखाधड़ी में ऐसे मामले भी शामिल हैं जिनमें कंपनी के एक या अधिक कर्मचारी निवेशकों या अन्य पार्टियों की कीमत पर खुद को समृद्ध करने के लिए कार्य करते हैं। स्व-व्यवहार तब होता है जब एक प्रत्ययी अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हित के बजाय लेनदेन में अपने स्वयं के सर्वोत्तम हित में कार्य करता है। यह हितों के टकराव और एक अवैध कार्य का प्रतिनिधित्व करता है, और इसे करने वालों के लिए मुकदमेबाजी, दंड और रोजगार की समाप्ति का कारण बन सकता है। स्व-व्यवहार कई रूप ले सकता है लेकिन आम तौर पर किसी अन्य पक्ष की ओर से निष्पादित किए जा रहे लेन-देन से एक व्यक्ति को लाभ - या लाभ का प्रयास करना शामिल होता है। उदाहरण के लिए, फ्रंट-रनिंग तब होती है जब एक दलाल या अन्य बाजार अभिनेता एक व्यापार में प्रवेश करता है क्योंकि उनके पास एक बड़े गैर-प्रचारित लेनदेन का पूर्वज्ञान होता है जो परिसंपत्ति की कीमत को प्रभावित करेगा, जिसके परिणामस्वरूप दलाल के लिए संभावित वित्तीय लाभ होगा। यह तब भी होता है जब कोई ब्रोकर या विश्लेषक अपनी फर्म के ग्राहकों को खरीदने या बेचने की सिफारिश से पहले अपने खाते के लिए शेयर खरीदता या बेचता है।

सबसे कुख्यात इनसाइडर ट्रेडिंग मामले हैं, जिसमें व्यक्ति कार्रवाई करते हैं, या दूसरों को प्रकट करते हैं, ऐसी जानकारी जो अभी तक सार्वजनिक नहीं है और यह ज्ञात होने के बाद शेयर की कीमत और अन्य कंपनी के मूल्यांकन को प्रभावित करने की संभावना है। इनसाइडर ट्रेडिंग अवैध है, जब इसमें गैर- सार्वजनिक जानकारी के आधार पर प्रतिभूतियों को खरीदना या बेचना शामिल होता है,. जिससे उस व्यक्ति को लाभ का अनुचित लाभ मिलता है। इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि सामग्री गैर-सार्वजनिक जानकारी कैसे प्राप्त हुई या यदि व्यक्ति कंपनी द्वारा नियोजित है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए कि कोई व्यक्ति परिवार के किसी सदस्य से गैर-सार्वजनिक सामग्री जानकारी के बारे में सीखता है और उसे किसी मित्र के साथ साझा करता है। यदि मित्र इस अंदरूनी जानकारी का उपयोग शेयर बाजार में लाभ के लिए करता है, तो इसमें शामिल तीनों लोगों पर मुकदमा चलाया जा सकता है।

अन्य व्यापार-संबंधी अपराधों में म्यूचुअल हेज फंड के संबंध में धोखाधड़ी शामिल है, जिसमें देर से व्यापार और अन्य बाजार-समय की योजनाएं शामिल हैं।

डिटेक्शन एंड डिटरेंस

अपराधों और कॉरपोरेट संस्थाओं के इतने व्यापक रूप से शामिल होने के साथ, कॉर्पोरेट धोखाधड़ी शायद सबसे व्यापक समूह या जांच के लिए भागीदारों को आकर्षित करती है। एफबीआई का कहना है कि यह आम तौर पर यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी), कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (सीएफटीसी), वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण, आंतरिक राजस्व सेवा, श्रम विभाग, संघीय ऊर्जा नियामक आयोग और यूएस पोस्टल इंस्पेक्शन सर्विस के साथ समन्वय करता है। और अन्य नियामक और/या कानून प्रवर्तन एजेंसियां ।

काले धन को वैध बनाना

मनी लॉन्ड्रिंग अवैध गतिविधियों से अर्जित नकद लेने की प्रक्रिया है, जैसे कि मादक पदार्थों की तस्करी, और नकदी को कानूनी व्यावसायिक गतिविधियों से कमाई के रूप में प्रकट करना। अवैध गतिविधि से प्राप्त धन को "गंदा" माना जाता है और यह प्रक्रिया धन को "स्वच्छ" बनाने के लिए "धोखा" देती है।

ऐसे मामलों के साथ, निश्चित रूप से, जांच में अक्सर न केवल खुद को वैध बनाना शामिल होता है, बल्कि आपराधिक गतिविधि भी शामिल होती है जिससे धनशोधन किया गया था। मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल अपराधी स्वास्थ्य देखभाल धोखाधड़ी, मानव और नशीले पदार्थों की तस्करी, सार्वजनिक भ्रष्टाचार और आतंकवाद सहित कई तरह से अपनी आय प्राप्त करते हैं।

अपराधी धन शोधन के लिए बड़ी संख्या में और तरह-तरह के हथकंडे अपनाते हैं। हालांकि, सबसे आम में रियल एस्टेट, कीमती धातुएं, अंतर्राष्ट्रीय व्यापार और बिटकॉइन जैसी आभासी मुद्रा हैं।

###मनी लॉन्ड्रिंग के कदम

एफबीआई के अनुसार, मनी-लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया में तीन चरण हैं: प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन। "प्लेसमेंट वित्तीय प्रणाली में अपराधी की आय की प्रारंभिक प्रविष्टि का प्रतिनिधित्व करता है। लेयरिंग सबसे जटिल है और अक्सर धन के अंतर्राष्ट्रीय आंदोलन को शामिल करता है। लेयरिंग अपराधी की आय को उनके मूल स्रोत से अलग करती है और वित्तीय की एक श्रृंखला के माध्यम से जानबूझकर जटिल ऑडिट ट्रेल बनाती है। लेन-देन। और एकीकरण तब होता है जब अपराधी की आय वैध स्रोतों से अपराधी को वापस कर दी जाती है। "

जरूरी नहीं कि ऐसी सभी योजनाएं परिष्कृत हों। सबसे आम लॉन्ड्रिंग योजनाओं में से एक, उदाहरण के लिए, आपराधिक संगठन के स्वामित्व वाले वैध नकद-आधारित व्यवसाय के माध्यम से है। यदि संगठन के पास एक रेस्तरां है, तो वह रेस्तरां के माध्यम से और बैंक में अपनी अवैध नकदी को फ़नल करने के लिए दैनिक नकद प्राप्तियों को बढ़ा सकता है। फिर वे रेस्तरां के बैंक खाते से मालिकों को धनराशि वितरित कर सकते हैं।

डिटेक्शन एंड डिटरेंस

मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल कदमों की संख्या, इसके कई वित्तीय लेनदेन के अक्सर-वैश्विक दायरे के साथ, जांच को असामान्य रूप से जटिल बना देता है। एफबीआई का कहना है कि वह कई अंतरराष्ट्रीय भागीदारों के साथ संघीय, राज्य और स्थानीय कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ मनी लॉन्ड्रिंग पर नियमित रूप से समन्वय करता है।कई कंपनियों, विशेष रूप से वित्त और बैंकिंग में शामिल लोगों के पास एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल ) नियम हैं। मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और रोकने के लिए।

प्रतिभूति और कमोडिटी धोखाधड़ी

ऊपर उल्लेखित कॉर्पोरेट धोखाधड़ी के अलावा, जिसमें मुख्य रूप से कॉर्पोरेट जानकारी का मिथ्याकरण और आत्म-सौदा के लिए आंतरिक जानकारी का उपयोग करना शामिल है, कई अन्य अपराधों में संभावित निवेशकों और उपभोक्ताओं को उनके द्वारा निर्णय लेने के लिए उपयोग की जाने वाली जानकारी को गलत तरीके से प्रस्तुत करना शामिल है।

प्रतिभूति धोखाधड़ी का अपराधी एक व्यक्ति हो सकता है, जैसे स्टॉक ब्रोकर, या कोई संगठन, जैसे ब्रोकरेज फर्म, निगम, या निवेश बैंक । इनसाइडर ट्रेडिंग जैसी योजनाओं के माध्यम से स्वतंत्र व्यक्ति भी इस प्रकार की धोखाधड़ी कर सकते हैं। प्रतिभूति धोखाधड़ी के कुछ प्रसिद्ध उदाहरण एनरॉन,. टाइको, एडेल्फिया और वर्ल्डकॉम स्कैंडल हैं।

निवेश धोखाधड़ी

उच्च-उपज निवेश धोखाधड़ी में आमतौर पर वापसी की उच्च दरों के वादे शामिल होते हैं, जबकि दावा किया जाता है कि इसमें कोई जोखिम नहीं है। निवेश स्वयं वस्तुओं, प्रतिभूतियों, अचल संपत्ति और अन्य श्रेणियों में हो सकता है।

पोंजी और पिरामिड योजनाएं आम तौर पर नए निवेशकों द्वारा प्रस्तुत किए गए धन पर रिटर्न का भुगतान करने के लिए आकर्षित करती हैं जो कि व्यवस्था में पकड़े गए पूर्व निवेशकों से वादा किया गया था। इस तरह की योजनाओं के लिए धोखेबाजों को अधिक से अधिक पीड़ितों को लगातार भर्ती करने की आवश्यकता होती है ताकि वे यथासंभव लंबे समय तक बने रहें। योजनाएं आम तौर पर तब विफल हो जाती हैं जब मौजूदा निवेशकों की मांग नई भर्तियों से आने वाले नए फंड से आगे निकल जाती है।

अग्रिम शुल्क योजनाएं एक अधिक सूक्ष्म रणनीति का पालन कर सकती हैं, जहां धोखेबाज अपने लक्ष्यों को उन्हें छोटी मात्रा में अग्रिम करने के लिए आश्वस्त करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप अधिक रिटर्न का वादा किया जाता है।

अन्य वित्तीय अपराध

एफबीआई द्वारा चिह्नित अन्य निवेश घोटालों में प्रॉमिसरी नोट धोखाधड़ी शामिल है, जिसमें आम तौर पर अल्प-ज्ञात या गैर-मौजूद कंपनियों द्वारा अल्पकालिक ऋण साधन जारी किए जाते हैं, जो कम या बिना जोखिम के उच्च दर की वापसी का वादा करते हैं। "वस्तु धोखाधड़ी कच्चे माल या अर्ध-तैयार माल की अवैध बिक्री या कथित बिक्री है जो प्रकृति में अपेक्षाकृत समान हैं और एक एक्सचेंज (जैसे, सोना, सूअर का मांस, संतरे का रस और कॉफी) पर बेचे जाते हैं," एफबीआई कहते हैं। "अक्सर इन धोखाधड़ी में, अपराधी कृत्रिम खाता विवरण बनाते हैं जो कथित निवेश को दर्शाते हैं, जबकि वास्तव में, ऐसा कोई निवेश नहीं किया गया है।" ब्रोकर गबन योजनाओं में दलालों द्वारा अपने ग्राहकों से सीधे चोरी करने के लिए अवैध और अनधिकृत कार्रवाई शामिल होती है, आमतौर पर कई झूठे दस्तावेजों के साथ।

अधिक विस्तृत अभी तक बाजार में हेरफेर, तथाकथित " पंप और डंप " योजनाएं हैं जो छोटे ओवर-द-काउंटर बाजारों में कम मात्रा वाले शेयरों की कीमत को कृत्रिम रूप से बढ़ाने पर आधारित हैं। "पंप' में अनजाने निवेशकों को झूठी या भ्रामक बिक्री प्रथाओं, सार्वजनिक सूचना, या कॉर्पोरेट फाइलिंग के माध्यम से भर्ती करना शामिल है।" एफबीआई का कहना है कि दलालों - जिन्हें साजिशकर्ताओं द्वारा रिश्वत दी जाती है - फिर " निवेशकों की संख्या बढ़ाने के लिए उच्च दबाव वाली बिक्री रणनीति का उपयोग करते हैं और परिणामस्वरूप, स्टॉक की कीमत बढ़ाते हैं। एक बार लक्ष्य मूल्य प्राप्त हो जाने पर, अपराधी" अपने शेयरों को भारी लाभ पर डंप करें और निर्दोष निवेशकों को बिल चुकाने के लिए छोड़ दें।"

डिटेक्शन एंड डिटरेंस

प्रतिभूति धोखाधड़ी के आरोपों की जांच प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) द्वारा की जाती है, अक्सर एफबीआई के साथ मिलकर ।

राज्य के अधिकारी निवेश घोटालों की जांच भी कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, अपने नागरिकों की सुरक्षा के लिए यूटा राज्य ने 2016 में सफेदपोश अपराधियों के लिए देश की पहली ऑनलाइन रजिस्ट्री की स्थापना की। धोखाधड़ी से संबंधित गुंडागर्दी के दोषी व्यक्तियों की तस्वीरें जिन्हें सेकेंड-डिग्री या उच्चतर दर्जा दिया गया है, वे हैं रजिस्ट्री पर अंकित है। राज्य ने रजिस्ट्री शुरू की क्योंकि पोंजी-योजना के अपराधी तंग-बुनने वाले सांस्कृतिक या धार्मिक समूहों को लक्षित करते हैं, जैसे कि चर्च ऑफ जीसस क्राइस्ट ऑफ लैटर-डे सेंट्स समुदाय जो साल्ट लेक सिटी, यूटा में स्थित है ।

##हाइलाइट

• कई अन्य अपराधों में कपटपूर्ण निवेश के अवसर शामिल होते हैं जिनमें संभावित रिटर्न को बढ़ा-चढ़ा कर पेश किया जाता है और जोखिमों को न्यूनतम या गैर-मौजूद के रूप में चित्रित किया जाता है।

• सफेदपोश अपराध अहिंसक अपराध है जो अपने अपराधियों को आर्थिक रूप से समृद्ध करता है।

• इन अपराधों में नियामकों और अन्य लोगों को धोखा देने के लिए निगम के वित्त की गलत व्याख्या शामिल है।