Fraude de seguridad
驴Qu茅 es el fraude de valores?
El fraude de valores, tambi茅n conocido como fraude burs谩til o de inversi贸n, es un tipo de delito de cuello blanco grave que se puede cometer de diversas formas, pero que implica principalmente la tergiversaci贸n de la informaci贸n que los inversores utilizan para tomar decisiones.
El perpetrador del fraude puede ser un individuo, como un corredor de bolsa. O puede ser una organizaci贸n, como una firma de corretaje, una corporaci贸n o un banco de inversi贸n. Las personas independientes tambi茅n pueden cometer este tipo de fraude a trav茅s de esquemas como el tr谩fico de informaci贸n privilegiada.
Comprender el fraude de valores
La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) describe el fraude de valores como una actividad delictiva que puede incluir fraude de inversiones de alto rendimiento, esquemas Ponzi, esquemas piramidales, esquemas de tarifas avanzadas, fraude de moneda extranjera, malversaci贸n de corredores, fraude relacionado con fondos de cobertura y pagos atrasados. Dia de cambio. En muchos casos, el estafador busca enga帽ar a los inversionistas a trav茅s de tergiversaciones y manipular los mercados financieros de alguna manera.
Este delito incluye proporcionar informaci贸n falsa, retener informaci贸n clave, ofrecer malos consejos y ofrecer o actuar en base a informaci贸n privilegiada.
Tipos de fraude de valores
El fraude de valores adopta muchas formas. De hecho, no faltan los m茅todos utilizados para enga帽ar a los inversores con informaci贸n falsa. El fraude de inversiones de alto rendimiento, por ejemplo, puede venir con garant铆as de altas tasas de rendimiento mientras se afirma que hay poco o ning煤n riesgo. Las inversiones en s铆 pueden ser en materias primas, valores, bienes ra铆ces y otras categor铆as. Los esquemas de tarifas anticipadas pueden seguir una estrategia m谩s sutil, en la que el estafador convence a sus objetivos para que les avancen peque帽as cantidades de dinero que prometen generar mayores ganancias.
A veces, se solicita el dinero para cubrir las tarifas de procesamiento y los impuestos de los fondos que supuestamente esperan ser desembolsados. Los esquemas Ponzi y piramidales generalmente se basan en los fondos proporcionados por nuevos inversores para pagar los rendimientos que se prometieron a los inversores anteriores atrapados en el acuerdo. Dichos esquemas requieren que los estafadores recluten continuamente a m谩s v铆ctimas para mantener la farsa durante el mayor tiempo posible.
Uno de los tipos m谩s nuevos de fraude de valores es el fraude por Internet. Este tipo de esquema tambi茅n se conoce como esquema de bombeo y descarga,. en el que las personas usan salas de chat y foros para difundir informaci贸n falsa o fraudulenta sobre acciones. La intenci贸n es forzar un aumento de precio en esas acciones: la bomba, y luego, cuando el precio alcanza un cierto nivel, las venden: el basurero.
El FBI advierte que el fraude de seguridad a menudo se detecta mediante ofertas no solicitadas y t谩cticas de venta de alta presi贸n por parte del estafador, junto con demandas de informaci贸n personal, como informaci贸n de tarjetas de cr茅dito y n煤meros de Seguro Social. La Comisi贸n de Bolsa y Valores (SEC),. el FBI y otras agencias federales y estatales investigan las denuncias de fraude de valores. El delito puede acarrear sanciones penales y civiles, lo que resulta en encarcelamiento y multas.
Ejemplos de fraude de valores
Algunos tipos comunes de fraude de valores incluyen la manipulaci贸n de los precios de las acciones, mentir sobre los registros de la SEC y cometer fraude contable. Algunos ejemplos famosos de fraude de valores son los esc谩ndalos de Enron, Tyco, Adelphia y WorldCom.
Otro ejemplo com煤n es el esquema de bombeo y descarga. Aqu铆, los malos intentan manipular el precio de una acci贸n para su propio beneficio mediante la difusi贸n de informaci贸n falsa, a menudo a trav茅s de Internet o boletines informativos, y luego salir de su posici贸n despu茅s de que los inversores desprevenidos hayan actuado sobre esa informaci贸n falsa. Por ejemplo, durante los meses de verano de las acciones a continuaci贸n, se inici贸 un esquema de bombeo y descarga mediante el uso de una estafa de "n煤mero incorrecto". Se dejaba un mensaje en los contestadores autom谩ticos de las v铆ctimas que hablaba de un consejo burs谩til caliente y se construy贸 para que la v铆ctima pensara que el mensaje era un accidente.
Como se ve en el gr谩fico anterior, el precio subi贸 de alrededor de $0,30 a casi $1,00, un aumento de m谩s del 200 % en un per铆odo de una semana. Este aumento dr谩stico se vio junto con un aumento igualmente grande en el volumen. La acci贸n hab铆a visto un volumen promedio diario de negociaci贸n antes del aumento de precio de menos de 250 000, pero durante la estafa, la acci贸n se negoci贸 hasta casi 1 mill贸n de acciones en varios d铆as de negociaci贸n. Los inversionistas desprevenidos habr铆an comprado las acciones a alrededor de $1.00. Como se vio anteriormente, cay贸 a alrededor de $ 0,20, una disminuci贸n del valor del 80% para esos desafortunados inversores.
Reflejos
Este tipo de fraude es un delito grave que suele involucrar al mundo de las inversiones.
El fraude de valores es una actividad ilegal o poco 茅tica llevada a cabo en los mercados de valores o activos con el fin de obtener ganancias a expensas de otros.
El fraude de valores tambi茅n puede incluir informaci贸n falsa, esquemas de bombeo y descarga o transacciones con informaci贸n privilegiada.
Los ejemplos de fraude de valores incluyen los esquemas Ponzi, los esquemas piramidales y el comercio tard铆o.
