Arvopaperipetos

Mikä on arvopaperipetos?

Arvopaperipetos, jota kutsutaan myös osake- tai sijoituspetoksiksi, on eräänlainen vakava toimihenkilörikollisuus,. joka voidaan tehdä useissa muodoissa, mutta joka sisältää ensisijaisesti väärien tietojen esittämisen, joita sijoittajat käyttävät päätöksiä tehdessään.

Petoksen tekijä voi olla yksityishenkilö, kuten pörssinvälittäjä. Tai se voi olla organisaatio, kuten meklariyritys, yritys tai investointipankki. Riippumattomat henkilöt voivat myös syyllistyä tämäntyyppisiin petoksiin sisäpiirikaupan kaltaisten järjestelmien avulla.

Arvopaperipetosten ymmärtäminen

Federal Bureau of Investigation (FBI) kuvailee arvopaperipetoksia rikolliseksi toiminnaksi, joka voi sisältää korkeatuottoiset sijoituspetokset, Ponzi-pelit, pyramidihuijaukset, edistyneet maksujärjestelmät, valuuttapetokset, välittäjien kavallukset, hedge-rahastoihin liittyvät petokset ja myöhään. päiväkauppaa. Monissa tapauksissa huijari yrittää huijata sijoittajia antamalla vääriä tietoja ja manipuloida rahoitusmarkkinoita jollain tavalla.

Tämä rikos sisältää väärien tietojen antamisen, keskeisten tietojen salaamisen, huonojen neuvojen tarjoamisen sekä sisäpiiritiedon tarjoamisen tai sen perusteella toimimisen.

Arvopaperipetosten tyypit

Arvopaperipetoksilla on monia muotoja. Itse asiassa menetelmistä, joilla sijoittajia huijataan väärillä tiedoilla, ei ole pulaa. Esimerkiksi korkeatuottoisiin sijoituspetoksiin voi liittyä takuu korkeasta tuottoprosentista, kun taas väitetään, että riskiä on vähän tai ei ollenkaan. Itse sijoitukset voivat olla hyödykkeisiin, arvopapereihin, kiinteistöihin ja muihin luokkiin. Ennakkomaksujärjestelmät voivat noudattaa hienovaraisempaa strategiaa, jossa huijari vakuuttaa kohteensa maksamaan heille pieniä rahasummia, joiden luvataan johtavan suurempiin tuotoihin.

Joskus rahaa pyydetään kattamaan niiden varojen käsittelymaksut ja verot, jotka väitetään odottavan maksua. Ponzi- ja pyramidipelit käyttävät tyypillisesti uusien sijoittajien toimittamia varoja maksaakseen tuotot, jotka on luvattu järjestelyyn joutuneille aiemmille sijoittajille. Tällaiset suunnitelmat edellyttävät, että huijarit värväävät jatkuvasti lisää uhreja, jotta huijaus jatkuisi mahdollisimman pitkään.

Yksi uudemmista arvopaperipetostyypeistä on Internet-petos. Tämän tyyppistä järjestelmää kutsutaan myös pumppaa ja kaada -järjestelmäksi, jossa ihmiset käyttävät keskustelupalstoja ja foorumeita levittääkseen vääriä tai vilpillisiä tietoja osakkeista. Tarkoituksena on pakottaa näiden osakkeiden hinnankorotus – pumppu, ja sitten kun hinta saavuttaa tietyn tason, ne myydään pois – kaatopaikka.

FBI varoittaa, että turvallisuuspetokset havaitaan usein ei-toivotuilla tarjouksilla ja huijarin korkeapaineisilla myyntitaktiikoilla sekä henkilökohtaisten tietojen, kuten luottokorttitietojen ja sosiaaliturvatunnusten, vaatimuksilla. Securities and Exchange Commission (SEC),. FBI ja muut liittovaltion ja osavaltion virastot tutkivat väitteitä arvopaperipetoksista. Rikos voi johtaa sekä rikosoikeudellisiin että siviilioikeudellisiin seuraamuksiin, joista voi seurata vankeutta ja sakkoja.

Esimerkkejä arvopaperipetoksista

Joitakin yleisiä arvopaperipetostyyppejä ovat osakekurssien manipulointi, SEC-ilmoituksissa valehteleminen ja kirjanpitopetos. Joitakin kuuluisia esimerkkejä arvopaperipetoksista ovat Enron-, Tyco-, Adelphia- ja WorldCom-skandaalit.

Toinen yleinen esimerkki on pumppaa ja kaada -järjestelmä. Täällä huonot toimijat yrittävät manipuloida osakkeen hintaa omaksi hyödykseen levittämällä väärää tietoa, usein Internetin tai uutiskirjeen kautta, ja sitten poistumalla asemastaan sen jälkeen, kun pahaa aavistamattomat sijoittajat ovat joutuneet vääriin tietoihin. Esimerkiksi alla olevan osakkeen kesäkuukausina käynnistettiin pumppu ja kaatopaikka käyttämällä "väärän numeron" huijausta. Uhrien puhelinvastaajille jätettiin viesti, joka puhui kuumasta osakekärjestä ja oli rakennettu niin, että uhri luulisi viestin olevan onnettomuus.

Kuten yllä olevasta kaaviosta näkyy, hinta nousi noin 0,30 dollarista lähes 1,00 dollariin, mikä on yli 200 % nousu yhden viikon aikana. Tämä jyrkkä kasvu nähtiin yhtä suuren volyymin kasvun kanssa. Osakkeen keskimääräinen päivittäinen kaupankäyntivolyymi ennen hinnannousua oli alle 250 000, mutta huijauksen aikana osakkeella vaihdettiin jopa lähes miljoona osaketta useana kaupankäyntipäivänä. Aavistamattomat sijoittajat olisivat ostaneet osakkeen noin 1,00 dollarilla. Kuten yllä näkyy, se laski noin 0,20 dollariin, mikä on 80 %:n arvon lasku niille onnettomille sijoittajille.

Kohokohdat

• Tämäntyyppinen petos on vakava rikos, johon yleensä liittyy sijoitusmaailma.

• Arvopaperipetos on laitonta tai epäeettistä toimintaa, joka toteutetaan arvopaperi- tai omaisuusmarkkinoilla voiton saamiseksi muiden kustannuksella.

• Arvopaperipetokseen voi sisältyä myös vääriä tietoja, pumppaa ja kaada -järjestelmiä tai kauppaa sisäpiiritiedolla.

• Esimerkkejä arvopaperipetoksista ovat Ponzi-pelit, pyramidipelit ja myöhäisen päivän kaupankäynti.