स्मर्फ

स्मर्फ क्या है?

एक स्मर्फ एक मनी लॉन्ड्रर के लिए एक बोलचाल का शब्द है जो बड़े लेनदेन को छोटे लेनदेन के एक सेट में तोड़कर सरकारी एजेंसियों से जांच से बचने का प्रयास करता है जो प्रत्येक रिपोर्टिंग सीमा से नीचे हैं। स्मर्फिंग एक अवैध गतिविधि है जिसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं।

संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (एसएआर) पर $10,000 से अधिक के नकद लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है - या किसी अन्य को वे संदिग्ध मानते हैं ।

स्मर्फिंग को समझना

Smurfing में निकट भविष्य में अंडर-द-रडार हस्तांतरण के लिए अवैध रूप से प्राप्त धन को कई बैंक खातों में जमा करना शामिल है।

ड्रग्स और जबरन वसूली जैसी गैरकानूनी गतिविधियों में शामिल अपराधियों द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा जैसे देशों को एक वित्तीय संस्थान द्वारा एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट दर्ज करने की आवश्यकता होती है जो किसी भी लेनदेन को $ 10,000 से अधिक नकद में संभालती है।

इन रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से बचने के लिए, आपराधिक समूह अपनी नकदी को कई छोटी जमाराशियों में विभाजित करके और उन्हें भौगोलिक रूप से बिखरे हुए खातों के बीच विभाजित करके अपने ट्रैक को कवर करने का प्रयास कर सकते हैं। यह नियामक पहचान से बचने के लिए लेनदेन को संरचित करने का एक रूप है।

9/11 के आतंकवादी हमलों के तुरंत बाद, यूएसए पैट्रियट एक्ट ने आतंकवादी जांच में संगठित अपराध और मादक पदार्थों की तस्करी की रोकथाम के लिए डिज़ाइन किए गए खोजी उपकरणों की अनुमति देकर और $10,000 या उससे अधिक के लेन-देन की रिपोर्टिंग को अनिवार्य बनाकर धन-शोधन-विरोधी उपायों का विस्तार किया।

स्मर्फ कैसे काम करता है

स्मर्फिंग तीन चरणों में होती है: प्लेसमेंट, लेयरिंग और इंटीग्रेशन। प्लेसमेंट चरण में, अपराधी को बड़ी मात्रा में अवैध रूप से प्राप्त नकदी को वित्तीय प्रणाली में रखकर उसकी रक्षा करने से राहत मिलती है। उदाहरण के लिए, एक स्मर्फ एक सूटकेस में नकदी पैक कर सकता है और जुए, अंतरराष्ट्रीय मुद्रा खरीदने, या अन्य कारणों से दूसरे देश में तस्करी कर सकता है।

लेयरिंग चरण के दौरान, वित्तीय लेनदेन की एक परिष्कृत परत द्वारा अवैध धन को उसके स्रोत से अलग किया जाता है जो ऑडिट ट्रेल को अस्पष्ट करता है और मूल अपराध की कड़ी को तोड़ता है। उदाहरण के लिए, एक स्मर्फ एक देश से दूसरे देश में धन को इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित कर सकता है, फिर धन को उन्नत वित्तीय विकल्पों या विदेशी बाजारों में निवेश में विभाजित कर सकता है।

एकीकरण चरण तब होता है जब अपराधी को पैसा वापस कर दिया जाता है। यद्यपि धन वापस पाने के कई तरीके हैं, धन एक वैध स्रोत से आना चाहिए, और इस प्रक्रिया को ध्यान आकर्षित नहीं करना चाहिए। उदाहरण के लिए, संपत्ति, कलाकृति, गहने, या हाई-एंड ऑटोमोबाइल जैसे क़ीमती सामान खरीदे जा सकते हैं और अपराधी को दिए जा सकते हैं।

स्मर्फिंग का उदाहरण

जिस तरह से अपराधी अंतरराष्ट्रीय स्तर पर पैसा ले जाते हैं, उसे "कोयल स्मर्फिंग" के रूप में जाना जाता है। मान लीजिए कि न्यूयॉर्क के एक अपराधी पर लंदन के एक अपराधी का 9,000 डॉलर का बकाया है, और लंदन के एक व्यापारी पर न्यूयॉर्क के आपूर्तिकर्ता का 9,000 डॉलर का बकाया है।

1. लंदन का व्यापारी लंदन बैंक जाता है और 9,000 डॉलर जमा करता है, इस निर्देश के साथ कि वह न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता के बैंक को धन हस्तांतरित करे।

2. न्यूयॉर्क के अपराधी के साथ काम करने वाला लंदन का बैंकर न्यूयॉर्क के अपराधी को न्यूयॉर्क आपूर्तिकर्ता के बैंक खाते में $9,000 जमा करने का निर्देश देता है।

3. लंदन के बैंकर ने लंदन के व्यापारी के खाते से 9,000 डॉलर लंदन के अपराधी के खाते में स्थानांतरित कर दिए।

लंदन के व्यापारी और न्यूयॉर्क के आपूर्तिकर्ता को यह नहीं पता है कि धन कभी भी सीधे स्थानांतरित नहीं किया गया था। वे केवल इतना जानते हैं कि लंदन के व्यापारी ने 9,000 डॉलर का भुगतान किया और न्यूयॉर्क के आपूर्तिकर्ता को 9,000 डॉलर मिले। हालांकि, पकड़े जाने पर लंदन के इस बैंकर को गंभीर परिणाम भुगतने पड़ सकते हैं।

एक अन्य सामान्य तरीका सहयोगियों के एक समूह के साथ लेनदेन की संरचना करना है, जिनमें से प्रत्येक का अपना बैंक खाता है। उदाहरण के लिए, किसी व्यक्ति के पास विदेश भेजने के लिए $50,000 हो सकते हैं, जो आमतौर पर एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट को ट्रिगर करेगा और उनकी आय के स्रोत पर ध्यान आकर्षित करेगा। CTR से बचने के लिए, उस व्यक्ति के दस साथी प्रत्येक के लिए $5,000 का बैंक हस्तांतरण कर सकते हैं। भले ही पैसा कानूनी रूप से सोर्स किया गया हो, लेकिन रिपोर्ट किए जाने से बचने के लिए लेनदेन को विभाजित करने का कार्य अपने आप में एक अपराध है।

चेतावनी

बड़ी रकम को संभालने के खिलाफ कोई सामान्य कानून नहीं है। हालांकि, संघीय रिपोर्टिंग सीमाओं से बचने के लिए लेनदेन को संरचित करने का कार्य एक गंभीर अपराध है, भले ही धन कानूनी रूप से सोर्स किया गया हो।

स्मर्फ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

इसे स्मर्फिंग क्यों कहा जाता है?

ऐसा लगता है कि "स्मर्फ" नाम अवैध मेथामफेटामाइन निर्माताओं से उधार लिया गया है। विनियमित अग्रदूत रसायनों को जमा करने के लिए, दवा निर्माता अक्सर कानूनी खरीद सीमा को पार किए बिना, कई स्थानों पर कई खरीदारी करने के लिए सहयोगियों को भेजेंगे।

मनी लॉन्ड्रिंग में स्मर्फिंग क्या है?

वित्त में, Smurfing एक बड़ी राशि को कई छोटे लेनदेन में विभाजित करके नियामक जांच से बचने के अभ्यास को संदर्भित करता है, जिसे कभी-कभी कई अलग-अलग खातों में विभाजित किया जाता है।

स्मर्फिंग खराब क्यों है?

स्मर्फिंग मनी-लॉन्ड्रिंग का एक रूप है जो आपराधिक समूहों को अवैध रूप से अर्जित धन को विनियमित वित्तीय प्रणाली में स्थानांतरित करने की अनुमति दे सकता है।

साइबर सुरक्षा में स्मर्फिंग क्या है?

वित्तीय Smurfing से असंबंधित, साइबर सुरक्षा में Smurfing एक वितरित डेनियल-ऑफ-सर्विस अटैक को संदर्भित करता है जिसमें कई सर्वरों को एक ही बार में लक्ष्य के साथ संचार करने के लिए धोखा दिया जाता है। यद्यपि प्रत्येक संपर्क छोटा है, संचयी प्रभाव लक्ष्य के नेटवर्क को अनुपयोगी बनाना है।

हाइलाइट्स

• स्मर्फिंग संरचना का एक रूप है, जिसमें अपराधी वित्तीय रिपोर्टिंग आवश्यकताओं से नीचे रहने के लिए छोटे, संचयी लेनदेन का उपयोग करते हैं।

• स्मर्फिंग एक मनी लॉन्ड्रिंग तकनीक है जिसमें बड़ी मात्रा में नकदी को कई छोटे लेनदेन में शामिल किया जाता है।

• शब्द "स्मर्फ" अवैध दवा निर्माताओं से उधार लिया गया प्रतीत होता है, जो दवा के घटकों की कानूनी खरीद सीमा से बचने के लिए कई सहयोगियों का उपयोग करते हैं।

• पैट्रियट एक्ट ने कानून प्रवर्तन एजेंसियों को $10,000 से अधिक की किसी भी जमा, निकासी, या मुद्रा विनिमय के लिए रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को लागू करके मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए व्यापक अधिकार दिए।

• Smurfs अक्सर इन छोटे लेनदेन को कई अलग-अलग खातों में फैलाते हैं, ताकि उन्हें नियामक रिपोर्टिंग सीमाओं के तहत रखा जा सके और पता लगाने से बचा जा सके।