蓝精灵
什么是蓝精灵？
smurf 是洗钱者的通俗说法，他试图通过将大笔交易分解为一组低于报告阈值的小交易来逃避政府机构的审查。 Smurfing 是一种非法活动，可能会造成严重后果。
可疑活动报告(SAR)中报告超过 10,000 美元或他们认为可疑的任何其他现金交易。
了解蓝精灵
Smurfing 涉及将非法获得的资金存入多个银行账户，以便在不久的将来进行秘密转移。
为防止参与毒品和敲诈勒索等非法活动的犯罪分子洗钱，美国和加拿大等国家要求处理任何超过 10,000 美元现金交易的金融机构提交货币交易报告。
为了规避这些报告要求，犯罪集团可能会试图通过将他们的现金分成多个较小的存款并将它们分配给多个地理上分散的账户来掩盖他们的踪迹。这是一种结构化交易的形式，以避免监管检测。
9/11 恐怖袭击发生后不久，美国爱国者法案扩大了反洗钱措施，允许将用于有组织犯罪和预防毒品贩运的调查工具用于恐怖调查，并强制报告 10,000 美元或更多的交易。
蓝精灵的工作原理
Smurfing 分三个阶段进行：放置、分层和集成。在安置阶段，通过将大量非法获得的现金放入金融系统，可以解除犯罪分子的守卫。例如，蓝精灵可能会将现金装在手提箱中，然后将其偷运到另一个国家，用于赌博、购买国际货币或其他原因。
在分层阶段，通过复杂的金融交易分层将非法资金与其来源分开，这会掩盖审计线索并破坏与原始犯罪的联系。例如，蓝精灵可能会以电子方式将资金从一个国家转移到另一个国家，然后将资金分配到高级金融期权或海外市场的投资中。
整合阶段是钱归还给犯罪分子的时候。尽管有很多方法可以取回资金，但资金必须看似来自合法来源，并且该过程不得引起注意。例如，可以购买诸如财产、艺术品、珠宝或高档汽车之类的贵重物品并将其交给犯罪分子。
蓝精灵的例子
犯罪分子在国际上转移资金的一种方式被称为“杜鹃蓝精灵”。假设纽约罪犯欠伦敦罪犯 9,000 美元，伦敦商人欠纽约供应商 9,000 美元。
伦敦商人到伦敦银行存入 9,000 美元，指示将钱转到纽约供应商的银行。
伦敦银行家与纽约犯罪分子合作，指示纽约犯罪分子将 9,000 美元存入纽约供应商的银行账户。
伦敦银行家随后将 9,000 美元从伦敦商人的账户转入伦敦犯罪分子的账户。
伦敦商人和纽约供应商不知道资金从未直接转移。他们只知道伦敦商人支付了 9,000 美元，而纽约供应商收到了 9,000 美元。然而，如果被抓住，这位伦敦银行家可能会面临严重后果。
另一种常见的方法是与一群同谋进行交易，每个同谋都有自己的银行账户。例如，一个人可能有 50,000 美元要汇往国外，这通常会触发货币交易报告并引起人们对其收入来源的关注。为了避免 CTR，该人可以让十个同伙进行银行转账，每人 5,000 美元。即使这笔钱是合法来源的，为了避免被举报而分割交易的行为本身就是犯罪。
警告
没有禁止处理大笔资金的一般法律。然而，构建交易以规避联邦报告限制的行为是一种严重的犯罪行为，即使资金来源合法。
蓝精灵常见问题解答
为什么叫蓝精灵？
“蓝精灵”这个名字似乎是从非法甲基苯丙胺制造商那里借来的。药品生产企业为了积累受管制易制毒化学品，往往会派同伙在多个地点多次采购，不超过法定采购限额。
什么是洗钱中的蓝精灵？
在金融领域，Smurfing 是指通过将一大笔资金分成多个较小的交易（有时分为多个不同的账户）来避免监管审查的做法。
###为什么蓝精灵不好？
Smurfing 是一种洗钱形式，它可能允许犯罪集团将非法获得的资金转移到受监管的金融系统中。
什么是网络安全中的蓝精灵？
与金融 Smurfing 无关，在网络安全中 Smurfing 指的是一种分布式拒绝服务攻击，其中多个服务器被诱骗同时与目标进行通信。虽然每次接触都很小，但累积起来的效果就是让目标的网络无法使用。
＃＃ 强调
Smurfing 是一种结构形式，犯罪分子使用小额累积交易来保持低于财务报告要求。
Smurfing 是一种洗钱技术，涉及将大量现金结构化为多笔小额交易。
“smurf”一词似乎是从非法药物制造商那里借来的，他们利用多个帮凶来逃避药物成分的合法采购限制。
《爱国者法案》赋予执法机构更广泛的权力，通过对超过 10,000 美元的任何存款、取款或货币兑换提出报告要求来遏制洗钱活动。
蓝精灵经常将这些小额交易分散到许多不同的账户中，以将它们控制在监管报告限制范围内并避免被发现。
