Smurffi

Mikä on smurffi?

Smurffi on puhekielessä rahanpesuri, joka yrittää välttää valtion virastojen tarkastelun jakamalla suuret liiketoimet pienemmiksi liiketoimiksi, joista jokainen jää raportointirajan alapuolelle. Smurffaus on laitonta toimintaa, jolla voi olla vakavia seurauksia.

Nykyiset pankkisäännökset edellyttävät, että pankit tai muut rahoituslaitokset ilmoittavat yli 10 000 dollarin käteismaksuista – tai muista epäilyttäviksi katsomistaan – epäilyttävän toiminnan raportissa (SAR).

Smurffin ymmärtäminen

Smurfaaminen tarkoittaa laittomasti hankittujen rahojen tallettamista useille pankkitileille lähitulevaisuudessa tutkan alle siirrettäväksi.

Estääkseen laittomaan toimintaan, kuten huumeisiin ja kiristykseen, osallistuvien rikollisten rahanpesun, Yhdysvaltojen ja Kanadan kaltaiset maat edellyttävät , että rahoituslaitoksen, joka käsittelee yli 10 000 dollarin käteismaksun, on toimitettava valuuttatransaktioraportti .

Välttääkseen näitä raportointivaatimuksia rikollisryhmät saattavat yrittää peittää jälkensä jakamalla käteisvaransa useisiin pienempiin talletuksiin ja jakamalla ne useiden maantieteellisesti hajallaan olevien tilien kesken. Tämä on eräänlainen liiketoimien strukturointi, jolla vältetään säännösten havaitseminen.

Pian 9/11 terrori-iskujen jälkeen USA Patriot Act laajensi rahanpesun vastaisia toimenpiteitä sallimalla järjestäytyneen rikollisuuden ja huumekaupan ehkäisyyn suunniteltujen tutkintavälineiden käytön terroristitutkimuksissa ja tekemällä 10 000 dollarin tai sitä suuremmista liiketoimista ilmoittamisen pakolliseksi.

Kuinka smurffi toimii

Smurffaus tapahtuu kolmessa vaiheessa: sijoittaminen, kerrostaminen ja integrointi. Sijoitusvaiheessa rikollinen vapautuu suurten laittomasti hankittujen käteismäärien vartioinnista sijoittamalla se rahoitusjärjestelmään. Smurffi voi esimerkiksi pakata käteistä matkalaukkuun ja salakuljettaa sen toiseen maahan uhkapeliä, kansainvälisen valuutan ostoa tai muita syitä varten.

Tasoitusvaiheessa laiton raha erotetaan lähteestään monimutkaisella rahoitustapahtumien kerroksella, joka hämärtää kirjausketjun ja katkaisee yhteyden alkuperäiseen rikokseen. Esimerkiksi smurffi voi siirtää varoja sähköisesti maasta toiseen ja jakaa sitten rahat kehittyneisiin rahoitusvaihtoehtoihin tai ulkomaisille markkinoille sijoitettuihin sijoituksiin.

Integraatiovaihe on, kun rahat palautetaan rikolliselle. Vaikka on olemassa lukuisia tapoja saada rahat takaisin, varojen täytyy näyttää tulevan laillisesta lähteestä, eikä prosessi saa kiinnittää huomiota. Esimerkiksi arvoesineitä, kuten omaisuutta, taideteoksia, koruja tai huippuluokan autoja, voidaan ostaa ja antaa rikolliselle.

Esimerkki smurffaamisesta

Yksi tapa, jolla rikolliset siirtävät rahaa kansainvälisesti, tunnetaan nimellä "käkismurffaus". Oletetaan, että New Yorkin rikollinen on velkaa Lontoon rikolliselle 9 000 dollaria ja lontoolainen kauppias New Yorkin tavarantoimittajalle 9 000 dollaria.

1. Lontoon kauppias menee Lontoon pankkiin ja tallettaa 9 000 dollaria ohjeineen siirtää rahat New Yorkin toimittajan pankkiin.

2. Lontoon pankkiiri, joka työskentelee New Yorkin rikollisen kanssa, neuvoo New Yorkin rikollista tallettamaan 9 000 dollaria New Yorkin toimittajan pankkitilille.

3. Lontoon pankkiiri siirtää sitten 9 000 dollaria Lontoon kauppiaan tililtä Lontoon rikollisen tilille.

Lontoon kauppias ja New Yorkin toimittaja eivät tiedä, että varoja ei koskaan siirretty suoraan. He tietävät vain, että lontoolainen kauppias maksoi 9 000 dollaria ja New Yorkin toimittaja 9 000 dollaria. Kuitenkin, jos Lontoon pankkiiri jää kiinni, hänellä voi olla vakavia seurauksia.

Toinen yleinen tapa on strukturoida liiketoimia rikoskumppaneiden kanssa, joilla kullakin on omat pankkitilinsä. Esimerkiksi henkilöllä voi olla 50 000 dollaria lähetettävänä ulkomaille, mikä tavallisesti laukaisi Valuuttatapahtumaraportin ja kiinnittäisi huomion tulonlähteeseen. Napsautussuhteen välttämiseksi kyseinen henkilö voisi saada kymmenen rikoskumppania tekemään 5 000 dollarin pankkisiirron. Vaikka rahat olisikin peräisin laillisesti, tapahtuman jakaminen ilmoittamisen välttämiseksi on sinänsä rikos.

Varoitus

Suurten rahasummien käsittelyä vastaan ei ole yleistä lakia. Liiketoimien järjestäminen liittovaltion raportointirajojen kiertämiseksi on kuitenkin vakava rikos, vaikka rahat olisivatkin peräisin laillisesti.

Smurffien UKK

Miksi sitä kutsutaan smurffiksi?

Nimi "Smurf" näyttää olevan lainattu laittomilta metamfetamiinin valmistajilta. Säänneltyjen lähtöainekemikaalien keräämiseksi lääkevalmistajat lähettävät usein rikoskumppaneita tekemään useita ostoksia useista paikoista ylittämättä laillisia ostorajoja.

Mitä on smurfaaminen rahanpesussa?

Rahoituksessa Smurfing viittaa käytäntöön välttää sääntelyn valvonta jakamalla suuri rahasumma useisiin pienempiin tapahtumiin, jotka joskus jaetaan useille eri tileille.

Miksi smurffaus on huonoa?

Smurffaus on rahanpesun muoto, jonka avulla rikollisryhmät voivat siirtää laittomasti hankittua rahaa säänneltyyn rahoitusjärjestelmään.

Mitä smurfaaminen on kyberturvallisuudessa?

Smurfaaminen ei liity taloudelliseen smurfointiin, mutta kyberturvallisuuden alalla Smurfaaminen tarkoittaa hajautettua palvelunestohyökkäystä, jossa useita palvelimia huijataan kommunikoimaan kohteen kanssa kerralla. Vaikka jokainen kontakti on pieni, kumulatiivinen vaikutus tekee kohteen verkosta käyttökelvottoman.

Kohokohdat

• Smurffaus on eräänlainen strukturointi, jossa rikolliset käyttävät pieniä, kumulatiivisia liiketoimia pysyäkseen taloudellisen raportoinnin vaatimusten alapuolella.

• Smurffaus on rahanpesutekniikka, jossa suuria käteismääriä jaetaan useiksi pieniksi liiketoimiksi.

• Termi "smurffi" näyttää olevan lainattu laittomilta lääkevalmistajilta, jotka käyttävät useita rikoskumppaneita kiertääkseen huumeiden komponenttien laillisia ostorajoja.

• Patriot Act antoi lainvalvontaviranomaisille laajemmat valtuudet rajoittaa rahanpesua ottamalla käyttöön raportointivaatimukset yli 10 000 dollarin talletuksista, nostoista tai valuutanvaihdoista.

• Smurffit jakavat nämä pienet tapahtumat usein useille eri tileille pitääkseen ne säännösten mukaisten raportointirajojen alaisina ja välttääkseen havaitsemisen.