Schlumpf

Was ist ein Schlumpf?

Ein Smurf ist ein umgangssprachlicher Begriff für einen Geldwäscher, der versucht, sich der Überprüfung durch Regierungsbehörden zu entziehen, indem er große Transaktionen in eine Reihe kleinerer Transaktionen aufteilt, die jeweils unterhalb der Meldeschwelle liegen. Smurfing ist eine illegale Aktivität, die schwerwiegende Folgen haben kann.

Aktuelle Bankvorschriften verlangen von Banken oder anderen Finanzinstituten, Bargeldtransaktionen über 10.000 $ – oder alle anderen, die sie als verdächtig erachten – in einem Verdachtsbericht (SAR) zu melden .

Smurfing verstehen

Beim Smurfing wird illegal erworbenes Geld auf mehrere Bankkonten eingezahlt, um es in naher Zukunft unter dem Radar zu überweisen.

Um Geldwäsche durch Kriminelle zu verhindern, die an illegalen Aktivitäten wie Drogen und Erpressung beteiligt sind, verlangen Länder wie die Vereinigten Staaten und Kanada , dass ein Finanzinstitut einen Währungstransaktionsbericht einreicht, der alle Transaktionen in Höhe von 10.000 $ in bar abwickelt.

Um diese Meldepflichten zu umgehen, könnten kriminelle Gruppen versuchen, ihre Spuren zu verwischen, indem sie ihr Bargeld auf mehrere kleinere Einlagen aufteilen und auf mehrere geografisch verteilte Konten aufteilen. Dies ist eine Form der Strukturierung von Transaktionen,. um eine behördliche Aufdeckung zu vermeiden.

Kurz nach den Terroranschlägen vom 11. September erweiterte der USA Patriot Act die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche, indem er den Einsatz von Ermittlungsinstrumenten zur Verhinderung des organisierten Verbrechens und des Drogenhandels bei terroristischen Ermittlungen erlaubte und die Meldung von Transaktionen in Höhe von 10.000 USD oder mehr zur Pflicht machte.

Wie ein Schlumpf funktioniert

Smurfing findet in drei Phasen statt: Platzierung, Schichtung und Integration. In der Platzierungsphase wird der Kriminelle von der Bewachung großer Mengen illegal beschafften Bargelds entlastet, indem er es in das Finanzsystem eingibt. Zum Beispiel kann ein Schlumpf Bargeld in einen Koffer packen und es in ein anderes Land schmuggeln, um zu spielen, internationale Währung zu kaufen oder aus anderen Gründen.

Während der Schichtungsphase wird illegales Geld von seiner Quelle durch eine ausgeklügelte Schichtung von Finanztransaktionen getrennt, die den Prüfpfad verschleiert und die Verbindung zum ursprünglichen Verbrechen unterbricht. Beispielsweise kann ein Smurf Gelder elektronisch von einem Land in ein anderes verschieben und das Geld dann in Investitionen in fortschrittliche Finanzoptionen oder ausländische Märkte aufteilen.

In der Integrationsphase wird das Geld an den Kriminellen zurückgegeben. Obwohl es zahlreiche Möglichkeiten gibt, das Geld zurückzubekommen, müssen die Gelder scheinbar aus einer legitimen Quelle stammen, und der Prozess darf nicht auffallen. Beispielsweise können Wertsachen wie Eigentum, Kunstwerke, Schmuck oder hochwertige Autos gekauft und dem Kriminellen übergeben werden.

Beispiel für Smurfing

Eine Art, wie Kriminelle Geld international bewegen, ist als „Cuckoo Smurfing“ bekannt. Angenommen, ein Krimineller aus New York schuldet einem Kriminellen aus London 9.000 Dollar und ein Händler aus London einem Lieferanten aus New York 9.000 Dollar.

1. Der Londoner Händler geht zur London Bank und zahlt 9.000 $ ein, mit der Anweisung, das Geld an die Bank des New Yorker Lieferanten zu überweisen.

2. Der Londoner Bankier, der mit dem New Yorker Kriminellen zusammenarbeitet, weist den New Yorker Kriminellen an, 9.000 Dollar auf das Bankkonto des New Yorker Lieferanten einzuzahlen.

3. Der Londoner Bankier überweist dann 9.000 Dollar vom Konto des Londoner Händlers auf das Konto des Londoner Kriminellen.

Der Londoner Händler und der New Yorker Lieferant wissen nicht, dass die Gelder nie direkt überwiesen wurden. Sie wissen nur, dass der Londoner Händler 9.000 Dollar bezahlte und der New Yorker Lieferant 9.000 Dollar erhielt. Sollte der Londoner Banker jedoch erwischt werden, könnten ernsthafte Konsequenzen drohen.

Eine weitere gängige Methode ist die Strukturierung von Transaktionen mit einer Gruppe von Komplizen, von denen jeder sein eigenes Bankkonto hat. Beispielsweise könnte eine Person 50.000 US-Dollar ins Ausland schicken, was normalerweise eine Währungstransaktionsmeldung auslösen und die Aufmerksamkeit auf die Quelle ihres Einkommens lenken würde. Um eine CTR zu vermeiden, könnte diese Person zehn Komplizen haben, die Banküberweisungen von jeweils 5.000 US-Dollar vornehmen. Selbst wenn das Geld aus legalen Quellen stammt, ist die Aufteilung der Transaktion, um eine Meldung zu vermeiden, selbst ein Verbrechen.

Warnung

Es gibt kein allgemeines Gesetz gegen den Umgang mit großen Geldsummen. Allerdings ist die Strukturierung von Transaktionen zur Umgehung der Meldegrenzen des Bundes ein schweres Verbrechen, selbst wenn das Geld aus legalen Quellen stammt.

Schlumpf-FAQs

Warum heißt es Smurfing?

Der Name „Smurf“ scheint von illegalen Methamphetamin-Herstellern entliehen zu sein. Um regulierte Vorläuferchemikalien zu akkumulieren, schicken Arzneimittelhersteller oft Komplizen, um mehrere Einkäufe an mehreren Standorten zu tätigen, ohne die gesetzlichen Einkaufsgrenzen zu überschreiten.

Was ist Smurfing bei der Geldwäsche?

Im Finanzwesen bezieht sich Smurfing auf die Praxis, eine behördliche Prüfung zu vermeiden, indem eine große Geldsumme in mehrere kleinere Transaktionen aufgeteilt wird, die manchmal auf mehrere verschiedene Konten aufgeteilt werden.

Warum ist Smurfing schlecht?

Smurfing ist eine Form der Geldwäsche, die es kriminellen Gruppen ermöglichen kann, illegal erworbenes Geld in das regulierte Finanzsystem zu verschieben.

Was ist Smurfing in der Cybersicherheit?

Unabhängig von Finanz-Smurfing bezieht sich Smurfing in der Cybersicherheit auf einen verteilten Denial-of-Service-Angriff, bei dem mehrere Server dazu verleitet werden, gleichzeitig mit dem Ziel zu kommunizieren. Obwohl jeder Kontakt klein ist, besteht der kumulative Effekt darin, das Netzwerk des Ziels unbrauchbar zu machen.

Höhepunkte

• Smurfing ist eine Form der Strukturierung, bei der Kriminelle kleine, kumulative Transaktionen verwenden, um unter den Anforderungen an die Finanzberichterstattung zu bleiben.

• Smurfing ist eine Geldwäschetechnik, bei der große Bargeldbeträge in mehrere kleine Transaktionen strukturiert werden.

• Der Begriff „Smurf“ scheint von illegalen Drogenherstellern entlehnt zu sein, die sich mehrerer Komplizen bedienen, um die gesetzlichen Abnahmegrenzen von Arzneimittelbestandteilen zu umgehen.

• Der Patriot Act gab den Strafverfolgungsbehörden umfassendere Befugnisse zur Eindämmung der Geldwäsche, indem Meldepflichten für alle Einzahlungen, Abhebungen oder Währungsumtausche über 10.000 USD eingeführt wurden.

• Smurfs verteilen diese kleinen Transaktionen oft auf viele verschiedene Konten, um sie unter den regulatorischen Meldegrenzen zu halten und eine Entdeckung zu vermeiden.