Şirin

Şirin Nedir?

Şirin, büyük işlemleri her biri raporlama eşiğinin altında olan bir dizi daha küçük işleme bölerek devlet kurumlarının incelemesinden kaçmaya çalışan bir kara para aklayıcı için günlük dilde kullanılan bir terimdir. Smurf, ciddi sonuçlara yol açabilecek yasa dışı bir faaliyettir.

Mevcut banka düzenlemeleri, bankaların veya diğer finans kuruluşlarının 10.000 doları aşan nakit işlemleri veya şüpheli gördükleri diğer işlemleri şüpheli faaliyet raporunda (SAR) bildirmelerini gerektirmektedir.

Smurfing'i Anlamak

Smurfing, yasadışı yollardan kazanılan paranın yakın gelecekte radar altında transfer edilmek üzere birden fazla banka hesabına yatırılmasını içerir.

Uyuşturucu ve haraç gibi yasa dışı faaliyetlerde bulunan suçluların kara para aklamalarını önlemek için, Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada gibi ülkeler , nakit olarak 10.000 ABD Dolarını aşan herhangi bir işlemi gerçekleştiren bir finans kurumu tarafından bir para birimi işlem raporu talep etmektedir.

Bu raporlama gerekliliklerinden kaçınmak için, suç grupları nakitlerini çok sayıda daha küçük mevduata bölerek ve bunları coğrafi olarak dağınık bir dizi hesap arasında bölerek izlerini kapatmaya çalışabilirler. Bu, düzenleyici tespitten kaçınmak için işlemleri yapılandırmanın bir şeklidir .

11 Eylül terör saldırılarından kısa bir süre sonra, ABD Vatanseverlik Yasası,. organize suç ve uyuşturucu kaçakçılığının önlenmesi için tasarlanmış soruşturma araçlarının terör soruşturmalarında kullanılmasına izin vererek ve 10.000 ABD Doları veya daha fazla olan işlemlerin bildirilmesini zorunlu hale getirerek kara para aklama karşıtı tedbirleri genişletti.

Şirin Nasıl Çalışır

Smurfing üç aşamada gerçekleşir: yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon. Yerleştirme aşamasında, suçlu, yasadışı yollardan elde edilen büyük miktardaki parayı finansal sisteme yerleştirerek koruma altına almaktan kurtulur. Örneğin, bir şirin, bir bavula nakit para koyabilir ve kumar oynamak, uluslararası para birimi satın almak veya başka nedenlerle başka bir ülkeye kaçırabilir.

Katmanlama aşaması sırasında, yasa dışı para, denetim izini gizleyen ve orijinal suçla olan bağı koparan karmaşık bir finansal işlem katmanıyla kaynağından ayrılır. Örneğin, bir şirin, fonları elektronik olarak bir ülkeden diğerine taşıyabilir, ardından parayı gelişmiş finansal seçeneklere veya denizaşırı pazarlara yapılan yatırımlara bölebilir.

Entegrasyon aşaması, paranın suçluya iade edilmesidir. Parayı geri almanın birçok yolu olmasına rağmen, fonlar meşru bir kaynaktan geliyormuş gibi görünmeli ve süreç dikkat çekmemelidir. Örneğin, mülk, sanat eseri, mücevher veya yüksek kaliteli otomobiller gibi değerli eşyalar satın alınabilir ve suçluya verilebilir.

Smurfing Örneği

Suçluların uluslararası para taşıma yollarından biri de “guguk kuşu şirinlemesi” olarak bilinir. Bir New York suçlusunun Londralı bir suçluya 9.000 dolar borcu olduğunu ve bir Londra tüccarının bir New York tedarikçisine 9.000 dolar borcu olduğunu varsayalım.

1. Londra tüccarı London Bank'a gider ve parayı New York tedarikçisinin bankasına transfer etme talimatlarıyla birlikte 9.000 $ yatırır.

2. New York suçlusu ile çalışan Londralı bankacı, New York suçlusuna New York tedarikçisinin banka hesabına 9,000 dolar yatırması talimatını verir.

3. Londralı bankacı daha sonra Londralı tüccarın hesabından Londra suçlusunun hesabına 9.000$ transfer eder.

Londra tüccarı ve New York tedarikçisi, fonların hiçbir zaman doğrudan transfer edilmediğini bilmiyor. Tek bildikleri, Londralı tüccarın 9.000 dolar ödediği ve New York tedarikçisinin 9.000 dolar aldığı. Ancak, yakalanırsa, Londra bankacısı ciddi sonuçlarla karşı karşıya kalabilir.

Diğer bir yaygın yöntem, her biri kendi banka hesaplarına sahip bir grup suç ortağıyla işlemlerin yapılandırılmasıdır. Örneğin, bir kişinin yurtdışına göndermek için 50.000 doları olabilir, bu da normalde bir Döviz İşlem Raporunu tetikler ve gelirlerinin kaynağına dikkat çeker. Bir TO'dan kaçınmak için, bu kişinin on suç ortağının her biri 5.000 ABD Doları tutarında banka havalesi yapmasını sağlayabilir. Para yasal olarak temin edilmiş olsa bile, ihbar edilmekten kaçınmak için işlemi bölme eyleminin kendisi bir suçtur.

Uyarı

Büyük meblağlarda paranın işlenmesine karşı genel bir yasa yoktur. Bununla birlikte, federal raporlama sınırlarından kaçmak için işlemleri yapılandırma eylemi, para yasal olarak sağlanmış olsa bile ciddi bir suçtur.

Şirinler hakkında SSS

Neden Şirinler Deniyor?

"Şirin" adı, yasadışı metamfetamin üreticilerinden ödünç alınmış gibi görünüyor. Düzenlenmiş öncü kimyasalları biriktirmek için, ilaç üreticileri genellikle yasal satın alma sınırlarını aşmadan birden fazla yerde birden fazla satın alma yapmak için suç ortakları gönderir.

Kara Para Aklamada Şirine Nedir?

Finansta, Smurfing, büyük miktarda parayı birden fazla küçük işleme, bazen birden fazla farklı hesaba bölerek düzenleyici incelemeden kaçınma uygulamasına atıfta bulunur.

Şirinler Neden Kötüdür?

Smurfing, suç gruplarının yasa dışı yollarla elde edilen parayı düzenlenmiş finansal sisteme taşımasına izin verebilecek bir kara para aklama şeklidir.

Siber Güvenlikte Smurfing Nedir?

Finansal Smurfing ile ilgisi olmayan, siber güvenlikte Smurfing, birden fazla sunucunun kandırılarak hedefle aynı anda iletişim kurması için kandırıldığı bir Dağıtılmış Hizmet Reddi Saldırısı anlamına gelir. Her temas küçük olsa da, kümülatif etki, hedefin ağını kullanılamaz hale getirmektir.

Öne Çıkanlar

• Smurfing, suçluların finansal raporlama gereksinimlerinin altında kalmak için küçük, kümülatif işlemler kullandığı bir yapılanma biçimidir.

• Smurfing, büyük miktarlardaki nakitlerin çok sayıda küçük işlemde yapılandırılmasını içeren bir kara para aklama tekniğidir.

• "Şirin" terimi, uyuşturucu bileşenlerinin yasal satın alma sınırlarından kaçmak için birden fazla suç ortağı kullanan yasadışı uyuşturucu üreticilerinden ödünç alınmış gibi görünüyor.

• Vatanseverlik Yasası, 10.000 doları aşan herhangi bir para yatırma, para çekme veya döviz bozdurma işlemleri için raporlama gereklilikleri koyarak, kolluk kuvvetlerine kara para aklamayı engelleme konusunda daha geniş yetkiler verdi.

• Şirinler, bu küçük işlemleri, düzenleyici raporlama limitleri altında tutmak ve tespit edilmekten kaçınmak için genellikle birçok farklı hesaba yayar.