Strumpa

Hvað er Strumpur?

Strumpur er orðalag yfir peningaþvætti sem leitast við að komast hjá eftirliti ríkisstofnana með því að skipta stórum færslum upp í safn smærri færslur sem hver um sig eru undir tilkynningarmörkum. Strumpa er ólöglegt athæfi sem getur haft alvarlegar afleiðingar.

Núverandi bankareglur krefjast þess að bankar eða aðrar fjármálastofnanir tilkynni um peningafærslur sem fara yfir $10.000 - eða aðra sem þeir telja grunsamlega - í skýrslu um grunsamlega starfsemi (SAR).

Að skilja strumpa

Strumpa felur í sér að leggja ólöglega aflaða peninga inn á marga bankareikninga fyrir millifærslu undir ratsjá á næstunni.

Til að koma í veg fyrir peningaþvætti af hálfu glæpamanna sem taka þátt í ólöglegri starfsemi, svo sem eiturlyfjum og fjárkúgun, krefjast lönd eins og Bandaríkin og Kanada að skýrsla um gjaldeyrisviðskipti sé lögð inn af fjármálastofnun sem sér um öll viðskipti sem fara yfir $10.000 í reiðufé.

Til að komast hjá þessum tilkynningarskyldum gætu glæpahópar reynt að hylja spor sín með því að skipta reiðufé sínu í margar smærri innstæður og skipta þeim á fjölda landfræðilega dreifðra reikninga. Þetta er tegund af uppbyggingu viðskipta til að forðast uppgötvun reglugerða.

Stuttu eftir hryðjuverkaárásirnar 11. september stækkuðu US Patriot Act ráðstafanir gegn peningaþvætti með því að leyfa rannsóknarverkfæri sem eru hönnuð fyrir skipulagða glæpastarfsemi og forvarnir gegn eiturlyfjasmygli að nota í hryðjuverkarannsóknum og gera tilkynningar um viðskipti upp á $10.000 eða meira skylda.

Hvernig strumpur virkar

Strumpa fer fram í þremur stigum: staðsetning, lagskipting og samþætting. Á vistunarstigi er glæpamaðurinn leystur frá því að standa vörð um mikið magn af ólöglega fengnu reiðufé með því að setja það inn í fjármálakerfið. Til dæmis getur strumpinn pakkað reiðufé í ferðatösku og smyglað því til annars lands vegna fjárhættuspils, alþjóðlegra gjaldeyriskaupa eða af öðrum ástæðum.

Á lagskiptingastigi eru ólöglegir peningar aðskildir frá uppruna sínum með háþróaðri lagskiptingu fjármálaviðskipta sem byrgja endurskoðunarslóðina og brýtur tengslin við upprunalega glæpinn. Til dæmis getur strumpur flutt fjármuni rafrænt frá einu landi til annars og skipt peningunum síðan í fjárfestingar sem eru settar í háþróaða fjármálakosti eða erlenda markaði.

Samþættingarstigið er þegar fénu er skilað til glæpamannsins. Þó að það séu fjölmargar leiðir til að fá peningana til baka, þá verða fjármunir að virðast koma frá lögmætum uppruna og ferlið má ekki vekja athygli. Til dæmis er hægt að kaupa verðmæti eins og eignir, listaverk, skartgripi eða hágæða bíla og gefa glæpamanninum.

Dæmi um Strumpa

Ein leið sem glæpamenn flytja peninga á alþjóðavettvangi er þekkt sem „gúkastrauma“. Segjum sem svo að glæpamaður í New York skuldi glæpamanni í London 9.000 dollara og kaupmaður í London skuldi birgi í New York 9.000 dollara.

Kaupmaðurinn í London fer í London Bank og leggur inn $9.000, með leiðbeiningum um að millifæra peningana í banka birgjans í New York.
Bankastjórinn í London, sem vinnur með glæpamanninum í New York, gefur glæpamanninum í New York fyrirmæli um að leggja 9.000 dollara inn á bankareikning birgjans í New York.
Bankastjórinn í London millifærir síðan 9.000 Bandaríkjadali af reikningi Lundúnakaupmanns yfir á reikning Lundúnaglæpamannsins.

Kaupmaðurinn í London og birgirinn í New York vita ekki að fjármunirnir voru aldrei millifærðir beint. Það eina sem þeir vita er að kaupmaðurinn í London borgaði 9.000 dollara og birgirinn í New York fékk 9.000 dollara. Verði hann hins vegar gripinn gæti bankastjórinn í London átt frammi fyrir alvarlegum afleiðingum.

Önnur algeng aðferð er að skipuleggja viðskipti með hópi vitorðsmanna, hver með sína bankareikninga. Til dæmis gæti einstaklingur átt $50.000 til að senda til útlanda, sem venjulega myndi kalla fram gjaldeyrisviðskiptaskýrslu og vekja athygli á tekjulind sinni. Til þess að forðast smellihlutfall gæti viðkomandi látið tíu vitorðsmenn millifæra í banka upp á $5.000 hvor. Jafnvel þótt peningarnir séu löglegir, þá er það sjálft glæpur að skipta viðskiptunum til að forðast að vera tilkynnt.

###Viðvörun

Það eru engin almenn lög gegn því að fara með stórar fjárhæðir. Hins vegar er aðgerðin að skipuleggja viðskipti til að komast hjá alríkisskýrslumörkum alvarlegur glæpur, jafnvel þótt peningarnir séu löglegir.

Algengar spurningar um Strumpa

Hvers vegna er það kallað strumpa?

Nafnið "Strumpur" virðist vera fengið að láni frá ólöglegum metamfetamínframleiðendum. Til þess að safna eftirlitsskyldum forveraefnum munu lyfjaframleiðendur oft senda vitorðsmenn til að gera mörg kaup á mörgum stöðum, án þess að fara yfir lögleg innkaupamörk.

Hvað er strumpa í peningaþvætti?

Í fjármálum vísar Strumpa til þeirrar framkvæmdar að forðast eftirlit með eftirliti með því að skipta stórri upphæð af peningum í margar smærri viðskipti, stundum skipt í marga mismunandi reikninga.

Hvers vegna er Strumpa slæmt?

Strumpa er tegund peningaþvættis sem getur gert glæpahópum kleift að flytja ólöglega aflaða peninga inn í stjórnað fjármálakerfi.

Hvað er strumpa í netöryggi?

Ótengt fjárhagslegum Strumpa, í netöryggi, Strumpur vísar til dreifðrar afneitun-af-þjónustuárásar þar sem margir netþjónar eru blekktir til að eiga samskipti við skotmarkið í einu. Þó að hver tengiliður sé lítill, eru uppsöfnuð áhrif að gera net marksins ónothæft.

##Hápunktar

Strumpa er form uppbyggingar þar sem glæpamenn nota lítil, uppsöfnuð viðskipti til að vera undir kröfum um fjárhagsskýrslu.
Strumpa er peningaþvættisaðferð sem felur í sér að skipuleggja mikið magn af peningum í mörg lítil viðskipti.
Hugtakið "strumpur" virðist vera fengið að láni frá ólöglegum lyfjaframleiðendum, sem nota marga vitorðsmenn til að komast fram hjá löglegum innkaupamörkum lyfjaíhluta.
Patriot-lögin veittu löggæslustofnunum víðtækari heimildir til að stemma stigu við peningaþvætti með því að setja skýrslukröfur fyrir allar innstæður, úttektir eða gjaldeyrisskipti yfir $10.000.
Strumpar dreifa þessum litlu viðskiptum oft á marga mismunandi reikninga, til að halda þeim undir eftirlitsmörkum og forðast uppgötvun.