Smølf
Hvad er en smølf?
En smølf er en dagligdags betegnelse for en hvidvasker, der søger at unddrage sig kontrol fra offentlige myndigheder ved at opdele store transaktioner i et sæt mindre transaktioner, der hver er under indberetningsgrænsen. Smurfing er en ulovlig aktivitet, der kan have alvorlige konsekvenser.
Nuværende bankregler kræver, at banker eller andre finansielle institutioner rapporterer kontanttransaktioner på over 10.000 USD – eller andre, de anser for mistænkelige – på en rapport om mistænkelig aktivitet (SAR).
Forstå smurfing
Smurfing involverer indbetaling af ulovligt indtjente penge på flere bankkonti til overførsel under radaren i den nærmeste fremtid.
For at forhindre hvidvaskning af penge fra kriminelle involveret i ulovlige aktiviteter, såsom narkotika og afpresning, kræver lande som USA og Canada, at en valutatransaktionsrapport indgives af en finansiel institution, der håndterer enhver transaktion, der overstiger 10.000 USD i kontanter.
For at undgå disse rapporteringskrav kan kriminelle grupper forsøge at dække deres spor ved at opdele deres kontanter i flere mindre indskud og opdele dem mellem en række geografisk spredte konti. Dette er en form for strukturering af transaktioner for at undgå regulatorisk opdagelse.
Kort efter terrorangrebene den 11. september udvidede USA Patriot Act foranstaltningerne til bekæmpelse af hvidvaskning af penge ved at tillade efterforskningsværktøjer designet til organiseret kriminalitet og forebyggelse af narkotikahandel til at blive brugt i terrorundersøgelser og gøre rapportering af transaktioner på $10.000 eller mere obligatorisk.
Sådan fungerer en smølf
Smurfing foregår i tre faser: placering, lagdeling og integration. I anbringelsesfasen fritages den kriminelle for at bevogte store mængder ulovligt opnåede kontanter ved at placere dem i det finansielle system. For eksempel kan en smølf pakke kontanter i en kuffert og smugle dem til et andet land af hasardspil, køb af international valuta eller andre årsager.
Under lagdelingsfasen adskilles ulovlige penge fra deres kilde af en sofistikeret lagdeling af finansielle transaktioner, der slører revisionssporet og bryder forbindelsen til den oprindelige forbrydelse. For eksempel kan en smølf flytte penge elektronisk fra et land til et andet og derefter opdele pengene i investeringer placeret i avancerede finansielle muligheder eller oversøiske markeder.
Integrationsstadiet er, når pengene returneres til den kriminelle. Selvom der er mange måder at få pengene tilbage på, skal midlerne se ud til at komme fra en legitim kilde, og processen må ikke vække opmærksomhed. For eksempel kan værdigenstande såsom ejendom, kunst, smykker eller avancerede biler købes og gives til den kriminelle.
Eksempel på smurfing
En måde, kriminelle flytter penge på internationalt, er kendt som "gøgesmølfing". Antag, at en kriminel i New York skylder en kriminel i London 9.000 $, og en købmand i London skylder en leverandør i New York 9.000 $.
London-købmanden går til London Bank og indsætter $9.000 med instruktioner om at overføre pengene til New York-leverandørens bank.
London-bankmanden, der arbejder sammen med den kriminelle i New York, instruerer den kriminelle i New York om at indsætte $9.000 på New York-leverandørens bankkonto.
London-bankmanden overfører derefter $9.000 fra London-købmandens konto til London-forbryderens konto.
London-købmanden og New York-leverandøren ved ikke, at midlerne aldrig blev direkte overført. Det eneste, de ved, er, at London-købmanden betalte 9.000 dollars, og leverandøren i New York modtog 9.000 dollars. Men hvis den bliver fanget, kan London-bankmanden stå over for alvorlige konsekvenser.
En anden almindelig metode er at strukturere transaktioner med en gruppe af medskyldige, hver med deres egne bankkonti. For eksempel kan en person have $50.000 til at sende til udlandet, hvilket normalt ville udløse en valutatransaktionsrapport og gøre opmærksom på kilden til deres indkomst. For at undgå en CTR kunne denne person få ti medskyldige til at foretage bankoverførsler på $5.000 hver. Selvom pengene er lovligt skaffet, er handlingen med at opdele transaktionen for at undgå at blive rapporteret i sig selv en forbrydelse.
###Advarsel
Der er ingen generel lov mod håndtering af store pengesummer. Men handlingen med at strukturere transaktioner for at omgå føderale rapporteringsgrænser er en alvorlig forbrydelse, selvom pengene er lovligt hentet.
Ofte stillede spørgsmål om smølfe
Hvorfor kaldes det smurfing?
Navnet "Smølf" ser ud til at være lånt fra ulovlige metamfetaminproducenter. For at akkumulere regulerede prækursorkemikalier vil lægemiddelproducenter ofte sende medskyldige til at foretage flere køb på flere steder uden at overskride de lovlige indkøbsgrænser.
Hvad er smølfing i hvidvaskning af penge?
Inden for finans refererer Smurfing til praksis med at undgå regulatorisk kontrol ved at opdele en stor sum penge i flere mindre transaktioner, nogle gange opdelt i flere forskellige konti.
Hvorfor er smurfing dårligt?
Smurfing er en form for hvidvaskning af penge, som kan give kriminelle grupper mulighed for at flytte ulovligt erhvervede penge ind i det regulerede finansielle system.
Hvad er smurfing i cybersikkerhed?
Uden tilknytning til finansiel smurfing refererer smurfing i cybersikkerhed til et distribueret Denial-of-Service-angreb, hvor flere servere bliver narret til at kommunikere med målet på én gang. Selvom hver kontakt er lille, er den kumulative effekt at gøre målets netværk ubrugeligt.
##Højdepunkter
Smurfing er en form for strukturering, hvor kriminelle bruger små, kumulative transaktioner til at forblive under regnskabskravene.
Smurfing er en hvidvaskningsteknik, der involverer strukturering af store mængder kontanter i flere små transaktioner.
Udtrykket "smølf" ser ud til at være lånt fra illegale lægemiddelproducenter, som bruger flere medskyldige til at unddrage sig de lovlige købsgrænser for lægemiddelkomponenter.
Patriot Act gav retshåndhævende myndigheder bredere beføjelser til at bremse hvidvaskning af penge ved at indføre rapporteringskrav for alle indskud, udbetalinger eller valutavekslinger på over 10.000 USD.
Smølferne spreder ofte disse små transaktioner over mange forskellige konti, for at holde dem under regulatoriske rapporteringsgrænser og undgå opdagelse.
