Morningstar Inc.

Hvað er Morningstar Inc.?

Morningstar er fjárfestingarrannsóknarfyrirtæki með aðsetur í Chicago sem tekur saman og greinir gögn um sjóði, hlutabréf og almenn markaðsgögn. Þeir bjóða einnig upp á umfangsmikla línu af interneti, hugbúnaði og prentuðum vörum fyrir einstaka fjárfesta, fjármálaráðgjafa og stofnanaviðskiptavini.

Rannsóknin nær til allra heimshorna, þar á meðal Norður-Ameríku, Evrópu, Ástralíu og Asíu. Meðal margra tilboða þess eru alhliða skýrslur Morningstar á einni síðu verðbréfasjóða og verðbréfaviðskiptasjóða (ETF) mikið notaðar af fjárfestum til að ákvarða fjárfestingargæði meira en 2.000 sjóða. The Motley Fool, til dæmis, notar þá sem aðalupplýsingaheimild.

Skilningur á Morningstar Inc.

Morningstar er virt og áreiðanleg uppspretta óháðrar fjárfestingargreiningar fyrir öll stig sjóða- og hlutabréfafjárfesta, allt frá óreyndum byrjendum til háþróaðra sérfræðinga. Þessi umfangsmikla vörulína styrkir ýmsa fjármálasérfræðinga, þar á meðal einstaka fjárfesta, fjármálaráðgjafa, eignastýringa, lífeyrissjóðaveitendur og fagfjárfesta.

Gögnin og rannsóknir sem Morningstar veitir innihalda innsýn í fjárfestingarframboð, stýrðar fjárfestingarvörur, skráð fyrirtæki og rauntíma markaðsgögn. Á heimasíðu þess eru ókeypis upplýsingar um einstaka sjóði og hlutabréf.

Heildargögn eru fáanleg í gegnum áskriftarþjónustu og útgáfur sem byrja á $249 fyrir eins árs aðild. Margar fjármálastöðvar eins og Bloomberg og FactSet dreifa Morningstar útgáfum.

Morningstar býður einnig upp á fjárfestingastýringarþjónustu í gegnum dótturfyrirtæki sitt með fjárfestingarráðgjöf, með meira en 265 milljarða dollara í eignum í stýringu. Fyrirtækið heldur áfram að stækka á nýjum mörkuðum og starfar nú í 29 löndum.

Frumútboð Morningstar (IPO)

Morningstar sótti um frumútboð í maí 2005 á $18,50 á hlut. Þeir kusu að fylgja einstakri aðferð við útgáfu opinberra hluta sem kallast OpenIPO,. svipað og Google (GOOGL) árið 2004. Það er afbrigði af hefðbundinni aðferð sem meðhöndlar öll gjaldgeng tilboð á hlutlausan hátt. Þetta veitir einstökum fjárfestum jafnan aðgang að tilboði í verð hlutabréfa.

Í dag er Morningstar skráð á Nasdaq undir auðkenninu MORN. Frá og með 25. febrúar 2022 var gengi hlutabréfa Morningstar yfir 281 dollara og markaðsvirði þess aðeins yfir 12,14 milljörðum dollara.

Saga Morningstar

Árið 1984 hætti Joe Mansueto starfi sínu sem hlutabréfasérfræðingur þegar hann áttaði sig á því að fjárfestar skorti nauðsynlegar upplýsingar til að taka skynsamlegar fjárfestingarákvarðanir. Á sama tíma byrjaði verðbréfasjóðaiðnaðurinn að aukast þar sem eftirlaunakerfi færðust frá skilgreindum bótum eins og lífeyri fyrirtækja yfir í skilgreind iðgjöld. Þessi breytta gangverki upplýsti stofnun Morningstar.

Árið 2017 hætti Mansueto sem forstjóri og færði Kunal Kapoor, forseta Morningstar, kyndlinum. Mansueto, sem á meira en helmingshlut í félaginu, er nú framkvæmdastjóri þess.

Utan Morningstar tekur Mansueto þátt í öðrum viðskipta- og góðgerðarstarfsemi. Árið 2019 keypti hann Chicago Fire fótboltaliðið; og árið 2020 keypti fjárfestingarfasteignafyrirtæki hans Wrigley bygginguna og Waldorf Astoria.

Í upphafi fjallaði Morningstar um 400 fjárfestingar, en í dag nær það yfir 621.370.

Morningstar heldur áfram að vera leiðandi í fjárfestingarrannsóknum og stjórnun. Til að bjóða viðskiptavinum sínum víðtækari þjónustu hefur Morningstar aukið starfsemi sína. Árið 2022 hleypti fyrirtækið af stokkunum Wealth Management Solutions Group sem mun samþætta núverandi tilboð þess við ítarlegri stefnu og vettvang fyrir auðstjórnun.

Morningstar einkunnir

Morningstar gefur út áhættueinkunnir — sem kallast Morningstar Rating for Funds eða Star Rating — fyrir verðbréfasjóði og kauphallarsjóði (ETF). Þessar einkunnir hjálpa fjárfestum að taka upplýstar fjárfestingarákvarðanir.

Einkunnir eru á bilinu einn til fimm, þar sem einn er úthlutað þeim sem eru lægstir og fimm fráteknir fyrir þá sjóði sem standa sig best. Einkunnirnar eru notaðar eftir því hversu vel sjóðurinn stóð sig á móti öðrum í sínum flokki. Sjóðir eru flokkaðir eftir tegundum fjárfestinga sem þeir eiga og verða að hafa þriggja ára árangur til að fá einkunn.

Morningstar tekur tillit til flökts sjóða og áhættustigs við úthlutun einkunna. Sjóðir sem eru sveiflukenndari hafa tilhneigingu til að hafa lægri einkunn en þeir sem eru með minna skarpar sveiflur í afkomu.

Sérstök atriði

Morningstar státar af heilbrigt úrval af tilboðum, þar á meðal fagvöru, stýrðar fjárfestingarvörur og fjárfestavörur og -þjónustur.

Faglega vörulínan inniheldur gögn, rannsóknir og hugbúnað til að styðja og styrkja rekstur fyrirtækja. Innifalið eru markaðs- og skýrslulausnir, alþjóðleg skiptigögn, fjárfestingaráætlunarþjónusta og fjölda annarra vara og þjónustu. Morningstar veitir einnig matsþjónustu fyrir fyrirtæki og aðrar fjármálastofnanir.

Stýrðar fjárfestingarvörur þess eru meðal annars Morningstar vísitölur, sem bjóða upp á vöruviðmið og sköpun fyrir fjármálastofnanir og fagfólk; Morningstar stjórnað eignasöfnum, ráðgjafastýrðum reikningum og annarri fjárfestingarstjórnun og verðtryggingarþjónustu.

Einstakir fjárfestar geta notið greiningar á hlutabréfum, sjóðum og mörkuðum; eignastýringarúrræði og fréttabréf sem innihalda fjárfestingaráætlanir og annað fjármála- og fjárfestingarefni.

Fyrir árið 2021 skráði Morningstar tekjur upp á 1,7 milljarða dala, sem er 22,3% aukning frá fyrra ári; hins vegar lækkuðu hreinar tekjur um 13,6% í 193,3 milljónir dala. Tekjur þess eru meðal annars DBRS Morningstar, Morningstar Data, Workplace Solutions, Morningstar Indexes og PitchBook - fjármálagagna- og hugbúnaðarfyrirtæki.

Aðalatriðið

Morningstar er alþjóðlegt fjárfestingarrannsóknar- og fjármálaþjónustufyrirtæki sem býður upp á breitt úrval af þjónustu og vörum. Morningstar fræðir og útbýr fjárfesta og aðra fjármálasérfræðinga til að taka upplýstar ákvarðanir um fjárfestingar og í viðskiptum. Efni er annað hvort fáanlegt án kostnaðar eða í gegnum áskriftarþjónustu. Morningstar heldur áfram að auka framboð sitt til að styðja enn frekar við stefnu sína til að styrkja fjárfesta velgengni.

Hápunktar

• Árið 2022 kynnti Morningstar hóp sinn fyrir auðstjórnunarlausnir til að veita víðtækari eignastýringarþjónustu til viðbótar við núverandi tilboð.

• Milljarðamæringurinn Joe Mansueto stofnaði Morningstar árið 1984 og starfaði sem forstjóri þess til ársins 2017.

• Áhættueinkunnir, einnig þekktar sem stjörnueinkunnir, eru á bilinu einn til fimm, þar sem ein er frátekin fyrir þá sjóði sem standa sig lægst og fimm fyrir þá sjóði sem standa sig best.

• Morningstar er fjárfestingarrannsóknar- og fjármálaþjónustufyrirtæki sem veitir fjárfestingargreiningu, einkunnir sjóða og aðra fag- og fjárfestingarþjónustu.

• Morningstar gefur út áhættumat fyrir verðbréfasjóði sem eru í hlutabréfaviðskiptum og kauphallarsjóði (ETF).

Algengar spurningar

Hvað er Morningstar sjálfbærnimat?

Sjálfbærnimat Morningstar mælir hversu vel verðbréfasjóðir og kauphallarsjóðir (ETF) uppfylla kröfur um umhverfis-, félags- og stjórnarhætti (ESG).

Hvað kostar áskrift að Morningstar Premium?

Morningstar Premium býður upp á nokkra áskriftarpakka. Meðlimir geta greitt mánaðarlega, árlega, annað hvert ár (á tveggja ára fresti) og þrjú ár (á þriggja ára fresti). Mánaðarlega aðild kostar $34,95 á mánuði; árleg aðild kostar $249, tveggja ára aðild er $399, og þriggja ára aðild er $499.

Hverjir eru keppendur Morningstar?

Helstu keppinautar Morningstar eru Bloomberg, LP; Thomas Reuters Corp., og MarketWatch Inc. Bloomberg er fjölmiðlafyrirtæki í New York sem stofnað var af Michael Bloomberg. Bloomberg veitir fjármálafréttir, markaðsgögn og annað tengt efni í gegnum fréttastofu sína, útvarp, sjónvarp og internetið. Thomas Reuters Corp. er kanadískt fjölmiðlafyrirtæki sem veitir fjárhagsupplýsingar, markaðsgögn og tengt efni til að hjálpa fagfólki að taka upplýstar ákvarðanir og reka fyrirtæki á skilvirkari hátt. MarketWatch Inc. er veffyrirtæki sem veitir fjármála- og markaðsupplýsingar og greiningu.

Hvað þýða Morningstar-stjörnurnar?

Morningstar metur fyrri afkomu verðbréfasjóða og verðbréfasjóða miðað við aðra sjóði í sama flokki. Einkunnir eru á bilinu einni til fimm stjörnur, þar sem einni stjörnu er úthlutað lægstu einkunn og fimm þeim hæstu.