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Legge sui patrioti degli Stati Uniti

Legge sui patrioti degli Stati Uniti

Che cos'è l'USA Patriot Act?

Lo USA Patriot Act è una legge approvata poco dopo gli attacchi terroristici dell'11 settembre 2001 negli Stati Uniti che ha conferito alle forze dell'ordine ampi poteri per indagare, incriminare e assicurare i terroristi alla giustizia. Ha inoltre comportato un aumento delle sanzioni per aver commesso e sostenuto reati terroristici.

Acronimo di "Unire e rafforzare l'America fornendo gli strumenti appropriati necessari per intercettare e ostacolare il terrorismo", questa misura antiterrorismo è stata principalmente progettata per abbassare la soglia di probabile causa per ottenere mandati di intelligence contro sospette spie, terroristi e altri nemici degli Stati Uniti Stati.

Comprendere il Patriot Act degli USA

Lo USA Patriot Act scoraggia e punisce gli attacchi terroristici negli Stati Uniti e all'estero attraverso una maggiore applicazione della legge e una maggiore prevenzione del riciclaggio di denaro . Consente inoltre l'utilizzo di strumenti investigativi volti alla prevenzione della criminalità organizzata e del traffico di droga per le indagini sul terrorismo.

Ad esempio, gli agenti federali possono utilizzare gli ordini del tribunale per ottenere documenti aziendali da negozi di ferramenta o stabilimenti chimici per determinare chi potrebbe acquistare materiali per fabbricare bombe o documenti bancari per determinare chi sta inviando denaro a terroristi o organizzazioni sospette.

Gli agenti di polizia, gli agenti dell'FBI, i pubblici ministeri federali e i funzionari dell'intelligence sono in grado di condividere meglio informazioni e prove su individui e complotti, migliorando così la loro protezione delle comunità.

Effetto del Patriot Act sulla finanza

Sebbene il Patriot Act inizialmente evochi pensieri su un'attività di sorveglianza ampliata, ha anche un impatto sulla più ampia comunità statunitense di professionisti finanziari e istituzioni finanziarie impegnate in transazioni transfrontaliere con la sua disposizione del Titolo III, intitolata "International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001”.

Con l'obiettivo di contrastare lo sfruttamento del sistema finanziario americano da parte di soggetti sospettati di terrorismo, finanziamento del terrorismo e riciclaggio di denaro, il titolo III cita i dati del Fondo monetario internazionale che stimano che il denaro riciclato dal traffico di droga e da altre attività di contrabbando rappresenti dal 2% al 5% del prodotto interno lordo statunitense. E scheggiando queste fonti illegali di capitale, che questa legge chiama "carburante finanziario di operazioni terroristiche", il Titolo III mira a ridurne l'impatto, attraverso una serie di restrizioni e controlli.

Uno sguardo più da vicino ai libri

Il mandato principale del Titolo III impone requisiti di contabilità più severi, costringendo gli istituti finanziari a registrare importi aggregati di transazioni che coinvolgono paesi in cui il riciclaggio è un problema noto per gli Stati Uniti. Tali istituzioni devono installare metodologie per tracciare e identificare i beneficiari di tali conti, nonché le persone autorizzate a instradare fondi attraverso conti a pagamento.

Il titolo III estende anche l'autorità del Segretario del Tesoro degli Stati Uniti per sviluppare regolamenti che stimolino una comunicazione più solida tra le istituzioni finanziarie, con l'obiettivo di arginare l'attività di riciclaggio e rendere più difficile per i riciclatori nascondere la propria identità.

Nel tentativo di controllare le attività sospette all'estero, il Titolo III impedisce l'attività commerciale con banche di comodo offshore che non sono affiliate a una banca sul suolo statunitense. Le banche devono ora indagare anche sui conti di proprietà di personaggi politici sospettati di corruzione in passato. E ci sono maggiori restrizioni sull'uso di conti di concentrazione bancari interni che non riescono a mantenere efficacemente le tracce di controllo, una bandiera rossa sul riciclaggio di denaro secondo la legge.

Ai sensi del Titolo III, il Tesoro ha anche il potere di fermare la fusione di due istituti bancari se entrambi storicamente non sono riusciti a scoraggiare il riciclaggio con le proprie tutele interne.

Ampliata la definizione di riciclaggio di denaro

Anche la nomenclatura/le definizioni sono interessate dal titolo III. Ad esempio, la definizione di "riciclaggio di denaro" è stata ampliata per includere i reati informatici, la corruzione di funzionari eletti e la gestione fraudolenta di fondi pubblici. E il "riciclaggio di denaro" ora comprende l'esportazione o l'importazione di munizioni controllate non approvate dal procuratore generale degli Stati Uniti. Infine, qualsiasi reato per il quale gli Stati Uniti sono obbligati a estradare un cittadino in base a un trattato reciproco con un altro paese rientra allo stesso modo nella bandiera allargata del "riciclaggio".

L'ultimo sottotitolo della disposizione del Titolo III riguarda uno sforzo per frenare il trasporto fisico illegale di valuta alla rinfusa. Questo movimento si basa sul Bank Secrecy Act del 1970 (BSA), noto anche come The Currency and Foreign Transactions Reporting Act, che richiede alle banche di registrare gli acquisti in contanti di strumenti che hanno valori aggregati giornalieri di $ 10.000 o più, un importo che fa scattare il sospetto di evasione fiscale e altre pratiche discutibili.

Grazie al successo della BSA, gli astuti riciclatori di denaro ora sanno di aggirare le istituzioni bancarie tradizionali e, invece, spostano denaro contante nel paese usando valigie e altri contenitori. Per questo motivo, il Titolo III rende l'occultamento di più di $ 10.000 sulla persona fisica di qualcuno un reato punibile fino a cinque anni di reclusione.

Implicazioni pratiche

Per banche, investitori, consulenti finanziari, intermediari,. broker/dealer, commercianti di materie prime e altri professionisti finanziari, il risultato pratico della disposizione del Titolo III del Patriot Act si traduce efficacemente in livelli di due diligence senza precedenti su tutti i conti corrispondenti esistenti nel riciclaggio di denaro giurisdizioni in tutto il mondo.

Tuttavia, molti credono che i metodi effettivi per ottenere questa analisi siano orientati verso il nebuloso. E le domande specifiche che devono essere poste sembrano fluttuare poiché non ci sono livelli concreti di informazione necessari per soddisfare potenziali richieste, qualora una banca o un investitore fosse sospettato di violare i termini del Titolo III. Per questo motivo, molti stanno adottando un approccio "meglio sicuro che dispiaciuto" per raccogliere quante più informazioni possibili.

Sul versante bancario, le richieste di conti esteri, di proprietà diretta o indiretta di cittadini statunitensi, sono diventate eccessivamente complesse e onerose. Gli ufficiali di conformità aumentano regolarmente le domande, con una preoccupazione quasi paranoica di soddisfare i più ampi mandati del Patriot Act e le forze dell'ordine che li supervisionano.

Vantaggi dell'USA Patriot Act

La legge è stata un'iniziativa di sicurezza nazionale altamente polarizzante da quando il presidente George W. Bush ha firmato il disegno di legge un mese dopo gli attacchi terroristici dell'11 settembre. I sostenitori ritengono che la legge abbia reso gli sforzi antiterrorismo più snelli, efficienti ed efficaci.

Gli agenti federali utilizzano le intercettazioni telefoniche itineranti mentre seguono i terroristi internazionali addestrati per evitare la sorveglianza cambiando rapidamente posizioni e dispositivi di comunicazione. Un ragionevole ritardo nella notifica di un mandato di perquisizione ai sospetti terroristi dà alle forze dell'ordine il tempo di identificare i collaboratori del criminale, eliminare le minacce immediate alla comunità e coordinare gli arresti di individui senza prima avvisarli.

Poiché le forze dell'ordine hanno una maggiore unità attraverso più canali di comunicazione, gli agenti inquirenti possono agire rapidamente prima che un sospetto attacco sia completato. La sorveglianza è più facile perché le aziende hanno una chiara definizione di chi indaga sulle attività terroristiche. Vengono effettuate indagini più rapide sulle attività sospette, rafforzando la prevenzione del terrorismo.

L'aumento delle intercettazioni ai sensi del Patriot Act consente agli investigatori di ascoltare conversazioni che potrebbero potenzialmente minacciare la sicurezza nazionale di un paese, ma gruppi come l'American Civil Liberties Union hanno messo in dubbio il rischio di abuso delle intercettazioni di cittadini americani.

Svantaggi dell'USA Patriot Act

Gli oppositori della legge sostengono che consente effettivamente al governo degli Stati Uniti di indagare su chiunque ritenga opportuno, scontrandosi direttamente con uno dei valori americani più cari: il diritto alla privacy dei cittadini. Le domande sull'uso improprio dei fondi governativi sorgono quando vengono utilizzate risorse limitate per rintracciare i cittadini americani, in particolare quelli che si spostano all'estero. Non è chiaro cosa intendano fare le autorità federali con le informazioni scoperte attraverso il monitoraggio dei registri pubblici, sollevando preoccupazioni sull'autonomia e sul potere del governo.

È più probabile che le comunità economiche, finanziarie e di investimento siano interessate da requisiti di documentazione e responsabilità di due diligence più elevati. Sebbene l'impatto ricada maggiormente sulle istituzioni rispetto ai singoli investitori, è probabile che chiunque svolga affari internazionali sperimenterà costi aggiuntivi e maggiori problemi con qualcosa di banale come l'apertura di un semplice conto corrente estero.

I sospetti terroristi sono stati imprigionati a Guantanamo Bay, Cuba e altri siti senza sempre spiegarne il motivo o consentire la rappresentanza legale, violando il loro diritto a un giusto processo; alcuni prigionieri hanno dimostrato, successivamente, di non avere nemmeno alcun legame con il terrorismo. Inoltre, dopo l'11 settembre, molti musulmani, asiatici del sud e arabi, e le loro comunità, sono stati presi di mira ingiustamente, con profili razziali e, a volte, messi a rischio, a seguito dell'approvazione del Patriot Act.

Mette in risalto

  • La legge richiede inoltre al settore finanziario di segnalare vari comportamenti sospetti dei clienti come misura contro il riciclaggio di denaro legato al terrorismo.

  • I fautori dello USA Patriot Act affermano che aiuta le forze dell'ordine nella lotta al terrorismo.

  • L'USA Patriot Act è una legge statunitense che concede alle forze dell'ordine maggiori poteri volti a prevenire attacchi terroristici.

  • Sfortunatamente, dopo gli attacchi dell'11 settembre, molti musulmani, sudasiatici e arabi hanno subito un profilo razziale a seguito dell'approvazione del Patriot Act.

  • Molti americani si oppongono allo USA Patriot Act, affermando che gran parte della legge viola i diritti costituzionali alla privacy.

FAQ

Quando è stato approvato il Patriot Act?

Il Patriot Act è stato approvato dal Congresso e convertito in legge il 26 ottobre 2001.

Quale presidente ha firmato il Patriot Act?

George W. Bush ha convertito in legge il Patriot Act in seguito agli attacchi terroristici negli Stati Uniti l'11 settembre 2001.

Perché è stato approvato il Patriot Act?

Lo US Patriot Act è stato approvato in risposta agli attacchi terroristici dell'11 settembre.