Agente di trasferimento

Che cos'è un agente di trasferimento?

Un agente di trasferimento è una società fiduciaria,. una banca o un'istituzione simile assegnata da una società allo scopo di mantenere i registri finanziari di un investitore e tracciare il saldo del conto di ciascun investitore. L'agente di trasferimento registra le transazioni, annulla ed emette certificati, elabora gli invii degli investitori e gestisce una serie di altri problemi degli investitori, inclusa la riemissione di certificati smarriti o rubati.

Gli agenti di trasferimento lavorano a stretto contatto con i registrar per garantire che gli investitori ricevano gli interessi dovuti e il pagamento dei dividendi in modo tempestivo. Gli agenti di trasferimento sovrintendono allo stesso modo all'invio di dichiarazioni di investimento mensili agli azionisti di fondi comuni di investimento.

Capire l'agente di trasferimento

Tradizionalmente, quando gli investitori acquistavano un titolo , ricevevano un certificato cartaceo fisico. Oggi, gli agenti di trasferimento emettono certificati in forma di registrazione contabile, un metodo elettronico per registrare la proprietà dei titoli che consente di risparmiare enormi quantità di tempo e denaro. Questi titoli contabili variano a seconda dell'investimento.

Ad esempio, le obbligazioni vengono emesse in multipli di $ 1.000, mentre le azioni e le partecipazioni di fondi comuni di investimento vengono emesse come azioni. Nel frattempo, i fondi di investimento unitari (UIT) vengono venduti in blocchi. Gli agenti di trasferimento elaborano tutti i tipi di titoli in forma di scrittura contabile, in qualunque forma essi debbano assumere.

Responsabilità dell'agente di trasferimento

Gli azionisti ordinari e privilegiati hanno il diritto di votare sulle principali decisioni aziendali, come le attività di fusione e la vendita di società. Questi voti sono facilitati da agenti di trasferimento che inviano informazioni di delega agli azionisti.

Allo stesso modo, gli agenti di trasferimento forniscono agli azionisti relazioni annuali,. inclusi i bilanci certificati delle società. E alla fine dell'anno, agenti di trasferimento e registrar inviano congiuntamente informazioni fiscali federali agli investitori, comprese le informazioni sui dividendi e gli interessi pagati, insieme ai dati sulle operazioni di titoli eseguite durante l'anno.

Distribuzione di fondi e azioni

Gli agenti di trasferimento pagano le distribuzioni agli investitori, in base ai registri del registrar. Ad esempio, gli agenti di trasferimento inviano pagamenti di interessi agli obbligazionisti,. nonché il valore nominale delle loro obbligazioni, una volta raggiunta la scadenza. Allo stesso modo, gli agenti di trasferimento inviano pagamenti di dividendi in contanti agli investitori in azioni, una volta che le società in cui investono generano guadagni sufficienti.

Gli agenti di trasferimento inviano anche azioni agli investitori dopo un frazionamento azionario. Se, ad esempio, la società ha un frazionamento azionario 3 per 1, ogni azionista riceve due azioni aggiuntive per ogni azione che già possiede. D'altra parte, quando viene pagato un dividendo azionario del 10%, l'agente di trasferimento emetterà altre 10 azioni agli azionisti che possiedono 100 azioni.

Se gli investitori detengono titoli a proprio nome e desiderano trasferire o vendere tali titoli, potrebbe essere necessario ottenere la garanzia della propria firma prima che l'agente di trasferimento accetti le transazioni.

Agenti per il trasferimento di fondi comuni

Gli agenti di trasferimento di fondi comuni differiscono dagli agenti di trasferimento di azioni in quanto i primi non emettono mai certificati fisici,. laddove i secondi debbano farlo, su richiesta degli azionisti. Tuttavia, gli agenti di trasferimento di fondi comuni svolgono molti altri compiti importanti, come mantenere i registri dei conti degli azionisti, supervisionare i pagamenti dei dividendi e rispondere alle richieste degli azionisti di estratti conto, moduli di imposta sul reddito e conferme di transazione.

Vantaggi degli agenti di trasferimento

Tutti gli azionisti hanno diritto a informazioni accurate sui loro investimenti. Mentre alcune società scelgono di agire come propri agenti di trasferimento, altre società decidono di utilizzare terze parti come società fiduciarie, banche o istituzioni finanziarie simili. Queste aziende ricevono commissioni per i loro servizi.

Queste società di terze parti sono specializzate nella fornitura di servizi di agente di trasferimento e molte società ritengono che valga la pena assumere una società di terze parti. Gli agenti di trasferimento gestiscono un lavoro dettagliato e impegnativo, soprattutto per le grandi società con molti azionisti. Ad esempio, non è raro che una società quotata in borsa emetta milioni di azioni. Qualcuno deve mantenere in ordine tutte le informazioni rilevanti per quei milioni di condivisioni.

Fa parte della responsabilità fiduciaria della società nei confronti dei suoi azionisti garantire che tutti i registri degli investitori, i saldi dei conti e le transazioni siano salvaguardati e tracciati accuratamente. Gli agenti di trasferimento svolgono questo ruolo fondamentale nel mantenere i registri e nel fornire agli investitori informazioni tempestive e affidabili.

Mette in risalto

• Gli agenti di trasferimento di obbligazioni si assicurano che gli obbligazionisti ricevano i pagamenti degli interessi dovuti, più il valore nominale dell'obbligazione, una volta raggiunta la scadenza.

• Gli agenti per il trasferimento di azioni si assicurano che gli azionisti ricevano i pagamenti dei dividendi in modo tempestivo.

• Gli agenti di trasferimento mantengono da vicino i saldi dei conti di un investitore e conservano elettronicamente i certificati di proprietà dei titoli.

• Un agente di trasferimento svolge un ruolo fondamentale nel fungere da collegamento tra il registrar di una società e un investitore.