顧問料

##アドバイザー手数料とは何ですか？

顧問料は、金銭、財政、投資に関する専門的な助言サービスに対して支払われる手数料です。総資産のパーセンテージとして請求することも、手数料の形でブローカーディーラー取引に関連付けることもできます。

##アドバイザー料金を理解する

アドバイザー手数料は、さまざまな個人的なファイナンシャルアドバイザリーサービスに対して請求することができます。多くの場合、アドバイザー手数料は、専門的に管理されたポートフォリオに直接投資するための重要な要素です。投資家はまた、取引を実行する際にフルサービスのブローカーディーラーのサポートを求めるときにアドバイザー手数料を負担する可能性があります。一般的に、アドバイザー手数料は資産ベースまたは手数料ベースのいずれかになります。

一部のファイナンシャルアドバイザーは、販売手数料、ファインダー手数料、またはAUMの割合を含まない透明な定額料金体系に移行しています。

##アドバイザー手数料の種類

金融技術の革新により、投資家向けの個人向けアドバイザリーウェルスマネジメントオプションの数が増えました。ロボアドバイザーは現在、ウェルスマネジメントビジネスのラップ口座と競合しています。個人的なポートフォリオ管理のアドバイスを求める投資家は、従来のファイナンシャルアドバイザーに頼ることもできます。全体として、ファイナンシャルアドバイザリー業界は競争が激化しており、手数料に影響を及ぼしています。

###資産ベースの料金

ほとんどのプラットフォームは、投資家にファイナンシャルアドバイザリーサービスの資産ベースの料金を請求します。ロボアドバイザーとラップアカウントの料金は、これらのサービスが個人的なファイナンシャルアドバイザーよりも個人的な注意とアドバイスを提供しないため、通常は低くなります。

個人のファイナンシャルアドバイザーは、顧客の最善の利益のために顧客の資産を管理する受託者責任を負っています。これは、投資が投資家に適合するだけでなく、それが彼らの目的にとっても良い投資であることを保証するために、彼らはさらに上を行く必要があることを意味します。これらの個人的なファイナンシャルアドバイザーは、業界で最も高い資産ベースの手数料の一部、つまり運用資産（AUM）の割合を請求します。

パーソナルファイナンシャルアドバイザーは幅広いサービスを提供し、ロボアドバイザーやラップ口座と比較するための基礎を提供します。ロボアドバイザーとラップ口座の資産ベースの手数料はどちらも通常、かなり低くなります。

ロボアドバイザーのベターメントでは、投資家は0.25％、またはプレミアムサービスの場合は0.40％の標準年会費を支払います。シュワブミューチュアルファンドのラップ口座は、最初の$ 100,000の0.90％よりもわずかに高くなります。投資家は、資産ベースの手数料見積もりに含まれる場合と含まれない場合がある取引手数料に注意する必要があります。

###トランザクションベースの料金

手数料（または取引ベースの手数料）は、投資家が遭遇する他のアドバイザー手数料です。これらの手数料は、フルサービスのブローカーディーラー取引に関連しています。手数料ベースのブローカーディーラーには、投資が適合性基準を確実に満たすようにする規制上の義務があります。

個人証券とマネージドファンドの両方で、手数料ベースの手数料が必要になります。個々の証券取引には通常、取引ごとに定額の手数料がかかりますが、マネージドファンドの手数料はファンド会社によって決定されます。

##特別な考慮事項

販売負荷は、アドバイスやフルサービスのブローカーディーラーとのやり取りを通じて発生するため、アドバイザー手数料と見なすことができます。オープンエンド型投資信託は、投資信託会社によって構成され、仲介業者によって合意された販売負荷を請求します。これらの手数料は、ファンドの管理手数料および費用とは別のものです。

販売負荷は投資信託の目論見書に概説されています。これには、フロントエンド、バックエンド、またはレベルロードの料金が含まれる場合があります。 A共有には通常、フロントエンドの負荷があります。 B株には、時間の経過とともに期限切れになる偶発的な遅延バックエンドの負荷が含まれることがよくあります。 C株は通常、保有期間を通じて毎年支払われるレベルロード手数料に関連付けられています。

フロントエンドの負荷は通常、投資家にとって最も高い料金であり、4％から5％の範囲です。バックエンドとレベルの負荷は一般的に低く、約1％から2％の範囲です。ブレークポイントは、投資や株式の蓄積が多い投資家にとっても販売負荷要因となる可能性があります。

##ハイライト

-資産ベースの料金は、年間1％以上など、運用資産（AUM）の単純なパーセンテージ料金に基づいています。

-トランザクションベースの料金体系には、製品を購入したり市場で取引したりするための手数料または「負荷」の支払いが含まれます。

-手数料ベースのアドバイザーは、手数料も資産ベースの手数料も含まない定額料金または時給を請求します。

-アドバイザー手数料は、金融サービスを提供するために金融専門家に支払われます。これは、アドバイスや計画から市場での取引の開始まで、幅広い活動をカバーできます。

＃＃よくある質問

###手数料のみのファイナンシャルアドバイザーとは何ですか？

手数料のみのアドバイザーは、手数料や運用資産の割合（AUM）に対して、サービスの定額料金のみを徴収します。

###ファイナンシャルアドバイザーの平均料金はいくらですか？

手数料ベースのファイナンシャルアドバイザーは通常、運用資産（AUM）について年間0.25％から1％を収集します。

###手数料のみのアドバイザーはいくら請求しますか？

手数料のみのアドバイザーは通常、財務計画を作成するために1,500ドルから3,000ドルの間で請求します。ただし、これらの料金は、必要な専門知識とサービスに応じて大きく変動する可能性があります。