チャータードライフアンダーライター（CLU）

##チャータードライフアンダーライター（CLU）とは何ですか？

チャータードライフアンダーライター（CLU）は、生命保険および不動産計画を専門とする個人向けの専門的な指定です。

チャータードライフアンダーライター（CLU）は、生命保険の専門家および保険プランニングのゴールドスタンダードと広く見なされています。 Certified Financial Planner （CFP）の指定を受けている人は、主題に関する専門知識を追加するために、資格にCLUを追加することがよくあります。個人が指定を受けるには、一連のコースと試験に合格する必要があります。

##チャータードライフアンダーライター（CLU）を理解する

CLUの指定は、1920年代後半にさかのぼる、金融サービスで最も古く、最も尊敬されている資格の1つです。これは、個人のリスク管理と生命保険の計画に関する幅広い問題を完全に理解していることを表しています。このプログラムはまた、生命保険、事業計画、および資産計画の分野でアドバイスを提供する際に、倫理、プロフェッショナリズム、および深い知識を強調します。これらの分野で保険固有の知識を追加することで、CLU保有者はジェネラリストである他のファイナンシャルプランナーよりも競争力を高めることができます。

CLU指定を授与するAmericanCollegeof Financial Servicesによると、CLU指定を保持している金融専門家は、クライアントを支援する専門的なスキルを持っているため、収益力を高めることができます。プログラムは、個人およびビジネスのファイナンシャルプランニングの多くの側面を教えています。

-クライアントの経済的生活を分析し、生命保険と健康保険のニーズ、および個人の財産と責任のリスクを特定することにより、経済的目標を設定して達成する方法。

-生命保険および年金商品を通じてより優れた経済的安全を達成する方法。

-戦略的な組織的および予防的計画で成功するビジネスを管理する方法。

-不動産の価値を高め、既存の資産を保護し、退職時の経済的安全を確保する方法。

チャータードライフアンダーライターを完了した後、ファイナンシャルプランナーは以下に精通しているでしょう：

-生命保険の適切な金額を決定する

-保険の仕組みを把握する

-保険会社を簡単に評価する

-保険会社を選択するための基準を確立する

##CLUの資格

American College of Financial Servicesは、1927年に設立された認定非営利教育機関です。中州高等教育委員会を通じて、最高レベルの教育認定、つまり地域認定を取得しています。大学には業界の専門家の専任教員がおり、米国の金融専門家の主要な教育者の1人です。

CLUを取得するには、個人は5つのコアコースと3つの選択科目を修了し、100問の2時間の試験に8回合格する必要があります。必要なコースタイトルには、保険計画の基礎個人生命保険生命保険法****不動産計画の基礎および事業主および専門家向けの計画が含まれます。その他のコーストピックには、財務計画、健康保険、所得税、グループ給付、投資、および退職計画が含まれます。

チャータードライフアンダーライターは、以下の専門家の誓約を含む、アメリカンカレッジオブファイナンシャルサービスの倫理規定を遵守する必要があります。

「私は、奉仕する人々を取り巻くすべての状況に照らして、確認し理解するためにあらゆる誠実な努力を払い、同じ状況で私が自分自身に適用するその奉仕を提供します。」

さらに、指定を維持するには、2年ごとに30時間の継続教育が必要であり、非倫理的な行為のために、アメリカンカレッジの理事会の認証委員会を通じて指定が削除される場合があります。

##ハイライト

-CLUは、指定を取得するために一連のコースと試験を完了する必要があります。

-CLUステータスは、違法行為または倫理規定に違反した場合に取り消される可能性があります。

-多くの認定ファイナンシャルプランナーは、対象分野の専門知識を実証するためにクレデンシャルにCLUを追加します。

-チャータードライフアンダーライターは、生命保険、資産計画、および事業計画の専門知識を示す指定です。

-American College of Financial Servicesは、CLUの指定を付与し、保有者が高い基準を順守することを奨励しています。