Suscriptor de Vida Colegiado (CLU)
¿Qué es un suscriptor de seguro de vida autorizado (CLU)?
Chartered Life Underwriter (CLU) es una designación profesional para personas que desean especializarse en seguros de vida y planificación patrimonial.
Chartered Life Underwriter (CLU) es ampliamente considerado como el estándar de oro de los profesionales de seguros de vida y la planificación de seguros. Los titulares de la designación de planificador financiero certificado (CFP) a menudo agregarán CLU a sus credenciales para demostrar experiencia adicional en la materia. Las personas deben aprobar una serie de cursos y exámenes para recibir la designación.
Entendiendo a los suscriptores de Chartered Life (CLU)
La designación CLU es una de las credenciales más antiguas y respetadas en servicios financieros, que data de fines de la década de 1920. Representa una comprensión profunda de una amplia gama de cuestiones de gestión de riesgos personales y planificación de seguros de vida. El programa también hace hincapié en la ética, el profesionalismo y el conocimiento profundo al brindar asesoramiento en las áreas de seguros de vida, planificación comercial y planificación patrimonial. Tener conocimientos adicionales específicos de seguros en estas áreas puede dar a los titulares de CLU una ventaja competitiva sobre otros planificadores financieros que son generalistas.
De acuerdo con el Colegio Americano de Servicios Financieros, que otorga la designación CLU, los profesionales financieros que tienen una designación CLU pueden aumentar el poder adquisitivo porque tienen las habilidades especializadas para ayudar a los clientes. El programa enseña muchos aspectos de la planificación financiera personal y comercial:
Cómo establecer y alcanzar objetivos financieros analizando la vida financiera del cliente e identificando las necesidades de seguros de vida y salud, así como los riesgos de propiedad personal y de responsabilidad civil.
Formas de lograr una mayor seguridad financiera a través de productos de seguros de vida y rentas vitalicias.
Cómo gestionar negocios exitosos con planificación estratégica organizativa y preventiva.
Formas de aumentar el valor de la propiedad, conservar los activos existentes y brindar seguridad financiera durante la jubilación.
Después de completar Chartered Life Underwriter, un planificador financiero estaría bien versado en lo siguiente:
Determinar la cantidad apropiada de seguro de vida
Comprender cómo funciona el seguro.
Evaluar aseguradoras con facilidad
Establecimiento de criterios para la selección de una compañía de seguros
Calificaciones para CLU
El Colegio Estadounidense de Servicios Financieros es una institución educativa acreditada sin fines de lucro fundada en 1927. Tiene el más alto nivel de acreditación educativa (acreditación regional) a través de la Comisión de Educación Superior de Middle States. La universidad cuenta con una facultad de tiempo completo de expertos de la industria y es uno de los principales educadores de profesionales financieros en los Estados Unidos.
Para obtener el CLU, las personas deben completar cinco cursos básicos más tres cursos electivos y aprobar ocho exámenes de 100 preguntas y dos horas. Los títulos de los cursos requeridos incluyen Fundamentos de planificación de seguros, Seguro de vida individual, Ley de seguros de vida, Fundamentos de planificación patrimonial y Planificación para empresarios y profesionales. Otros temas del curso incluyen planificación financiera, seguro de salud, impuestos sobre la renta, beneficios grupales, inversiones y planificación de la jubilación.
Un suscriptor de Chartered Life debe adherirse al Código de ética del American College of Financial Services, que incluye el siguiente compromiso profesional:
“Debo, a la luz de todas las condiciones que rodean a aquellos a quienes sirvo, que haré todo el esfuerzo concienzudo para determinar y comprender, prestar el servicio que, en las mismas circunstancias, me aplicaría a mí mismo”.
Además, mantener la designación requiere 30 horas de educación continua cada dos años, y la designación puede ser eliminada por conducta no ética a través del comité de certificación de la Junta Directiva de The American College.
Reflejos
Los CLU deben completar una serie de cursos y exámenes para obtener la designación.
El estatus de CLU puede ser revocado por mala conducta o incumplimiento del código de ética.
Muchos planificadores financieros certificados agregan CLU a sus credenciales para demostrar su experiencia en la materia.
Chartered Life Underwriter es una designación que demuestra experiencia en seguros de vida, planificación patrimonial y planificación comercial.
El Colegio Estadounidense de Servicios Financieros otorga la designación CLU y alienta a los titulares a adherirse a altos estándares.
