Chartered Life Underwriter (CLU)
Chartered Life Underwriter (CLU) Nedir?
hayat sigortası ve emlak planlamasında uzmanlaşmak isteyen bireyler için profesyonel bir atamadır .
Chartered Life Underwriter (CLU), hayat sigortası profesyonellerinin ve sigorta planlamasının altın standardı olarak kabul edilmektedir. Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) unvanı sahipleri , ek konu uzmanlığını göstermek için kimlik bilgilerine genellikle CLU'yu ekler. Bireyler, atamayı almak için bir dizi kurs ve sınavdan geçmelidir.
Chartered Life Underwriters'ı (CLU'lar) Anlama
CLU unvanı, 1920'lerin sonlarına kadar uzanan, finansal hizmetlerde en eski ve en saygın referanslardan biridir. Çok çeşitli kişisel risk yönetimi ve hayat sigortası planlama konularının kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını temsil eder. Program ayrıca hayat sigortası, iş planlaması ve emlak planlaması alanlarında tavsiye verirken etik, profesyonellik ve derinlemesine bilgi üzerinde durur . Bu alanlarda sigortaya özel ek bilgiye sahip olmak, CLU sahiplerine genelci olan diğer finansal planlamacılara göre rekabet avantajı sağlayabilir.
CLU unvanını veren Amerikan Finansal Hizmetler Koleji'ne göre, CLU unvanına sahip finans uzmanları, müşterilere yardımcı olacak özel becerilere sahip oldukları için kişinin kazanç gücünü artırabilir. Program, kişisel ve ticari finansal planlamanın birçok yönünü öğretir:
Müşterinin finansal yaşamını analiz ederek ve hayat ve sağlık sigortası ihtiyaçlarının yanı sıra kişisel mülkiyet ve sorumluluk risklerini belirleyerek finansal hedeflere nasıl ulaşılır ve bu hedeflere nasıl ulaşılır.
Hayat sigortası ve rant ürünleri aracılığıyla daha fazla finansal güvenlik sağlamanın yolları.
Stratejik organizasyonel ve önleyici planlama ile başarılı işletmeler nasıl yönetilir.
Emlak değerini artırmanın, mevcut varlıkları korumanın ve emeklilik sırasında finansal güvenlik sağlamanın yolları.
Chartered Life Underwriter'ı tamamladıktan sonra, bir finansal planlayıcı aşağıdaki konularda bilgili olacaktır:
Uygun hayat sigortası miktarının belirlenmesi
Sigortanın nasıl çalıştığını kavramak
Sigortacıları kolaylıkla değerlendirmek
Sigorta şirketi seçiminde kriterlerin belirlenmesi
CLU'lar için Nitelikler
Amerikan Finansal Hizmetler Koleji, 1927'de kurulmuş, kar amacı gütmeyen, akredite edilmiş bir eğitim kurumudur. Orta Devletler Yüksek Eğitim Komisyonu aracılığıyla en yüksek eğitim akreditasyonuna (bölgesel akreditasyon) sahiptir. Kolej, tam zamanlı bir endüstri uzmanları fakültesine sahiptir ve Amerika Birleşik Devletleri'ndeki finans profesyonellerinin önde gelen eğitimcilerinden biridir.
CLU'yu kazanmak için, bireyler beş zorunlu ders artı üç seçmeli ders tamamlamalı ve sekiz adet 100 soruluk, iki saatlik sınavı geçmelidir. Zorunlu ders başlıkları arasında Sigorta Planlamasının Temelleri, Bireysel Hayat Sigortası, Hayat Sigortaları Hukuku, Emlak Planlamasının Temelleri ve İşletme Sahipleri ve Profesyoneller için Planlama bulunmaktadır. Diğer ders konuları arasında finansal planlama, sağlık sigortası, gelir vergisi, grup faydaları, yatırımlar ve emeklilik planlaması yer alır.
Bir Chartered Life Underwriter, aşağıdaki mesleki taahhüdü içeren American College of Financial Services'in Etik Kurallarına uymalıdır:
"Hizmet ettiklerimi çevreleyen tüm koşulların ışığında, tespit etmek ve anlamak için her türlü vicdani çabayı göstereceğim, aynı koşullarda kendime uygulayacağım hizmeti sunacağım."
Ayrıca, atamayı sürdürmek, her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitim gerektirir ve etik olmayan davranış nedeniyle, Amerikan Koleji Mütevelli Heyeti'nin sertifikasyon komitesi aracılığıyla atama kaldırılabilir.
Öne Çıkanlar
CLU'lar, atamayı kazanmak için bir dizi kursu ve sınavı tamamlamalıdır.
CLU statüsü, görevi kötüye kullanma veya etik kuralların ihlali nedeniyle iptal edilebilir.
Pek çok Sertifikalı Mali Planlamacı, konuyla ilgili uzmanlığı göstermek için kimlik bilgilerine CLU'yu ekler.
Chartered Life Underwriter, hayat sigortası, emlak planlaması ve iş planlamasında uzmanlık gösteren bir isimdir.
American College of Financial Services, CLU unvanını verir ve sahiplerini yüksek standartlara uymaya teşvik eder.
