Investor's wiki

Сертифицированный страховщик жизни (CLU)

Сертифицированный страховщик жизни (CLU)

Что такое Chartered Life Underwriter (CLU)?

Сертифицированный андеррайтер жизни (CLU) — это профессиональное обозначение для лиц, желающих специализироваться на страховании жизни и планировании имущества.

Программа Chartered Life Underwriter (CLU) считается золотым стандартом для специалистов по страхованию жизни и планированию страхования. Обладатели звания сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP) часто добавляют CLU к своим полномочиям, чтобы продемонстрировать дополнительный опыт в предметной области. Чтобы получить это звание, люди должны пройти ряд курсов и экзаменов.

Понимание сертифицированных страховщиков жизни (CLU)

Обозначение CLU является одним из старейших и наиболее уважаемых сертификатов в сфере финансовых услуг, начиная с конца 1920-х годов. Он представляет собой глубокое понимание широкого круга вопросов управления личными рисками и планирования страхования жизни. Программа также подчеркивает этику, профессионализм и глубокие знания при предоставлении консультаций в области страхования жизни, бизнес-планирования и планирования недвижимости. Наличие дополнительных специальных знаний в этих областях, связанных со страхованием, может дать держателям CLU конкурентное преимущество перед другими специалистами по финансовому планированию,. которые являются универсалами.

По данным Американского колледжа финансовых услуг, который присваивает статус CLU, финансовые специалисты, имеющие статус CLU, могут увеличить свою доходность, поскольку они обладают специальными навыками для помощи клиентам. Программа учит многим аспектам личного и делового финансового планирования:

  • Как ставить и достигать финансовые цели, анализируя финансовую жизнь клиента и определяя потребности в страховании жизни и здоровья, а также риски личного имущества и ответственности.

  • Способы достижения большей финансовой безопасности за счет страхования жизни и аннуитетных продуктов.

  • Как управлять успешным бизнесом с помощью стратегического организационного и превентивного планирования.

  • Способы повышения стоимости имущества, сохранения существующих активов и обеспечения финансовой безопасности при выходе на пенсию.

После прохождения программы Chartered Life Underwriter специалист по финансовому планированию будет хорошо разбираться в следующем:

  • Определение подходящей суммы страхования жизни

  • Понимание того, как работает страховка

  • Оценка страховщиков с легкостью

  • Установление критериев выбора страховой компании

Требования к CLU

Американский колледж финансовых услуг является аккредитованным некоммерческим учебным заведением, основанным в 1927 году. Он имеет высший уровень образовательной аккредитации — региональную аккредитацию — через Комиссию по высшему образованию Средних штатов. Колледж имеет штат отраслевых экспертов и является одним из ведущих преподавателей финансовых специалистов в Соединенных Штатах.

Чтобы получить CLU, люди должны пройти пять основных курсов плюс три курса по выбору и сдать восемь двухчасовых экзаменов из 100 вопросов. Обязательные названия курсов включают Основы планирования страхования, Индивидуальное страхование жизни, Закон о страховании жизни, Основы планирования недвижимости и Планирование для владельцев бизнеса и специалистов. Другие темы курса включают финансовое планирование, медицинское страхование, подоходное налогообложение, групповые льготы, инвестиции и пенсионное планирование.

Страховщик Chartered Life должен придерживаться Кодекса этики Американского колледжа финансовых услуг, который включает в себя следующее профессиональное обязательство:

«В свете всех обстоятельств, связанных с теми, кому я служу, которые я приложу все усилия, чтобы выяснить и понять, я окажу ту услугу, которую в тех же обстоятельствах я применил бы к себе».

Кроме того, для сохранения звания требуется 30 часов непрерывного образования каждые два года, и обозначение может быть снято за неэтичное поведение сертификационным комитетом Совета попечителей Американского колледжа.

Особенности

  • CLU должны пройти ряд курсов и экзаменов, чтобы получить это звание.

  • Статус CLU может быть отозван за неправомерное поведение или нарушение этического кодекса.

  • Многие сертифицированные специалисты по финансовому планированию добавляют CLU в свои учетные данные, чтобы продемонстрировать экспертность в предметной области.

  • Chartered Life Underwriter — это обозначение, демонстрирующее опыт в страховании жизни, имущественном планировании и бизнес-планировании.

  • Американский колледж финансовых услуг присваивает статус CLU и поощряет владельцев придерживаться высоких стандартов.