Chartered Life Underwriter (CLU)
Hvað er löggiltur líftryggingaaðili (CLU)?
Chartered life underwriter (CLU) er fagheiti fyrir einstaklinga sem vilja sérhæfa sig í líftryggingum og búsáætlanagerð.
The Chartered Life Underwriter (CLU) er almennt álitinn gullstaðall líftryggingasérfræðinga og vátryggingaáætlunar. Handhafar tilnefningar Certified Financial Planner (CFP) munu oft bæta CLU við skilríki sín til að sýna fram á frekari sérfræðiþekkingu á efni. Einstaklingar verða að standast röð námskeiða og prófa til að hljóta tilnefninguna.
Skilningur á Chartered Life Underwriters (CLUs)
CLU tilnefningin er eitt elsta og virtasta skilríki í fjármálaþjónustu, allt aftur til seint á 1920. Það táknar ítarlegan skilning á breitt úrval persónulegrar áhættustýringar og líftryggingaskipulagsmála. Forritið leggur einnig áherslu á siðferði, fagmennsku og ítarlega þekkingu þegar hún veitir ráðgjöf á sviði líftrygginga, viðskiptaáætlunar og búsáætlanagerðar. Að hafa frekari tryggingarsértæka þekkingu á þessum sviðum getur veitt CLU eigendum samkeppnisforskot á aðra fjármálaskipuleggjendur sem eru almennir.
Samkvæmt The American College of Financial Services, sem veitir CLU-tilnefninguna, geta fjármálasérfræðingar með CLU-tilnefningu aukið tekjumöguleika manns vegna þess að þeir hafa sérhæfða hæfileika til að hjálpa viðskiptavinum. Námið kennir marga þætti fjárhagsáætlunar persónulegra og fyrirtækja:
Hvernig á að setja og ná fjárhagslegum markmiðum með því að greina fjárhagslegt líf viðskiptavinarins og greina líf- og sjúkratryggingaþarfir sem og persónulegar eignir og ábyrgðaráhættu.
Leiðir til að ná auknu fjárhagslegu öryggi með líftryggingum og lífeyrisvörum.
Hvernig á að stjórna farsælum fyrirtækjum með stefnumótandi skipulagi og fyrirbyggjandi áætlanagerð.
Leiðir til að auka verðmæti bús, varðveita núverandi eignir og tryggja fjárhagslegt öryggi á starfslokum.
Eftir að hafa lokið við Chartered Life Underwriter, væri fjármálaáætlunarmaður vel kunnugur eftirfarandi:
Ákvörðun um viðeigandi fjárhæð líftrygginga
Að átta sig á því hvernig tryggingar virka
Að meta vátryggjendur með auðveldum hætti
Setja upp skilyrði fyrir vali á vátryggingafélagi
Hæfni fyrir CLUs
American College of Financial Services er viðurkennd menntastofnun sem ekki er rekin í hagnaðarskyni, stofnuð árið 1927. Hún er með hæsta stigi menntunarviðurkenningar — svæðisbundinnar faggildingar — í gegnum Miðríkisnefnd um æðri menntun. Háskólinn er með deild iðnaðarsérfræðinga í fullu starfi og er einn af leiðandi kennarar fjármálasérfræðinga í Bandaríkjunum.
Til að vinna sér inn CLU verða einstaklingar að ljúka fimm kjarnanámskeiðum auk þriggja valnámskeiða og standast átta 100 spurningar, tveggja tíma próf. Nauðsynleg heiti námskeiðs eru Grundvallaratriði vátryggingaskipulags, Líftrygging einstaklinga, Líftryggingalög, Grundvallaratriði fasteignaskipulags og Áætlanagerð fyrir eigendur fyrirtækja og fagfólk. Önnur námsefni eru fjárhagsáætlun, sjúkratryggingar, tekjuskattur, hópbætur, fjárfestingar og eftirlaunaáætlun.
Löggiltur líftryggingaaðili verður að fylgja siðareglum American College of Financial Services, sem felur í sér eftirfarandi faglega loforð:
„Ég mun, í ljósi allra aðstæðna í kringum þá sem ég þjóna, sem ég mun leggja mig alla fram til að komast að og skilja, veita þá þjónustu sem ég myndi, við sömu aðstæður, beita sjálfum mér.
Ennfremur þarf að viðhalda tilnefningunni 30 klukkustunda endurmenntun á tveggja ára fresti og tilnefningin má fjarlægja fyrir siðlausa hegðun í gegnum vottunarnefnd stjórnar American College.
Hápunktar
CLUs verða að ljúka röð námskeiða og prófa til að vinna sér inn tilnefninguna.
Hægt er að afturkalla stöðu CLU fyrir misferli eða brot á siðareglum.
Margir löggiltir fjármálaskipuleggjendur bæta CLU við skilríki sín til að sýna fram á sérfræðiþekkingu á efni.
Chartered Life Underwriter er tilnefning sem sýnir sérfræðiþekkingu í líftryggingum, búsáætlanagerð og viðskiptaáætlunum.
American College of Financial Services veitir CLU tilnefningu og hvetur handhafa til að fylgja háum stöðlum.
