米国愛国者法

##米国愛国者法とは何ですか？

米国愛国者法は、9月の直後に可決された法律です。 2001年11月、米国でのテロ攻撃により、法執行機関はテロリストを調査、起訴、裁判にかける幅広い権限を与えられました。それはまた、テロ犯罪を犯し支援することに対する罰則の増加につながりました。

「テロリズムを阻止し妨害するために必要な適切なツールを提供することによってアメリカを統一し強化する」の頭字語であるこのテロ対策は、主に、疑わしいスパイ、テロリスト、およびその他の米国の敵に対する諜報令状を取得するための推定原因のしきい値を下げるために設計されました州。

##米国愛国者法を理解する

たマネーロンダリング防止を通じて、米国および海外でのテロ攻撃を阻止し、罰します。また、テロ調査のための組織化された犯罪および薬物輸送防止のために設計された調査ツールの使用を可能にします。

たとえば、連邦政府の代理人は、裁判所の命令を使用して、金物店や化学プラントからビジネス記録を取得し、爆弾を作るための材料を購入している可能性のある人を特定したり、テロリストや容疑者組織に送金している人を特定するための銀行記録を作成したりできます。

警察官、FBIエージェント、連邦検察官、諜報員は、個人や区画に関する情報や証拠をよりよく共有できるため、コミュニティの保護を強化できます。

##愛国者法の財政への影響

愛国者法は当初、監視活動の拡大についての考えを思い起こさせますが、「国際マネーロンダリング削減および金融反テロ法」と題されたタイトルIIIの条項により、国境を越えた取引に従事する金融専門家および金融機関のより広範な米国コミュニティにも影響を与えます。 2001年。」

タイトルIIIは、テロ、テロ資金供与、およびマネーロンダリングの疑いのある当事者によるアメリカの金融システムの搾取を阻止することを目的として、薬物取引およびその他の密輸活動からのロンダリングされたお金が2％から5％を占めると推定する国際通貨基金のデータを引用しています米国の国内総生産の。そして、この法律が「テロ活動の資金源」と呼んでいるこれらの違法な資金源を削ぎ落とすことによって、タイトルIIIは、さまざまな制限と統制を通じて、その影響を減らすことを目指しています。

##本を詳しく見る

タイトルIIIの主な任務は、より厳しい簿記要件を課しており、金融機関は、マネーロンダリングが米国にとって既知の問題である国を含む取引の総額を記録することを余儀なくされています。そのような機関は、そのようなアカウントの受益者、および支払い可能なアカウントを介して資金をルーティングすることを許可された個人を追跡および識別する方法をインストールする必要があります。

タイトルIIIはまた、米国財務長官の権限を拡大して、金融機関間のより強固なコミュニケーションを促進する規制を策定し、ロンダリング活動を阻止し、ロンダラーが身元を隠しにくくすることを目的としています。

海外での疑わしい活動を管理するために、タイトルIIIは、米国内の銀行と提携していないオフショアシェル銀行との取引を防止します。銀行は、過去の腐敗が疑われる政治家が所有する口座も調査する必要があります。また、監査証跡を効果的に維持できない内部銀行集中口座の使用には、より大きな制限があります。これは、法律によるマネーロンダリングの危険信号です。

タイトルIIIの下では、財務省は2つの銀行機関の合併を停止する権限も与えられています。これは、両方が歴史的に独自の内部保護手段による洗濯を阻止できなかった場合です。

##拡張マネーロンダリングの定義

命名法/定義もタイトルIIIの影響を受けます。たとえば、「マネーロンダリング」の定義は、コンピューター犯罪、選出された役人への賄賂、公的資金の不正な取り扱いなど、範囲が拡大されました。また、「マネーロンダリング」には、米国司法長官によって承認されていない管理された軍需品の輸出または輸入が含まれるようになりました。最後に、米国が他国との相互条約の下で市民を引き渡すことを義務付けられている犯罪は、同様に拡大された「ロンダリング」の旗印に該当します。

タイトルIII条項の最後のサブタイトルは、バルク通貨の違法な物理的輸送を抑制するための取り組みを扱っています。この動きは、1970年の銀行秘密法（BSA）（通貨および外国取引報告法とも呼ばれます）に基づいており、銀行は、1日あたりの総額が10,000ドル以上の商品の現金購入を記録する必要があります。脱税およびその他の疑わしい慣行の疑い。

BSAの成功により、現在、マネーロンダラーは従来の銀行機関を迂回し、代わりにスーツケースやその他のコンテナを使用して現金を国内に移動することを知っています。このため、タイトルIIIでは、肉体的な人物に10,000ドル以上を隠蔽することは、最大5年間の刑務所で罰せられる犯罪となります。

##実用的な意味

銀行、投資家、金融アドバイザー、仲介業者、ブローカー/ディーラー、コモディティマーチャント、およびその他の金融専門家にとって、愛国者法のタイトルIII条項の実際的な結果は、マネーロンダリングに存在する対応するアカウントに対する前例のないレベルのデューデリジェンスに効果的に変換されます。世界中の管轄区域。

しかし、多くの人は、この分析を達成する実際の方法は曖昧な方向に傾いていると信じています。また、銀行や投資家がタイトルIIIの条件に違反している疑いがある場合、潜在的な問い合わせを満たすために必要な具体的なレベルの情報がないため、尋ねなければならない特定の質問は変動するようです。このため、多くの人が可能な限り多くの情報を収集するために「申し訳ありませんよりも安全」なアプローチを取っています。

銀行側では、米国市民が直接または間接的に所有する外国口座の申請は、非常に複雑で面倒になっています。コンプライアンス担当者は定期的にアプリケーションを増強しており、より広範な愛国者法の義務とそれらを監督する執行機関を満足させることについてほとんど無関心な心配をしています。

##米国愛国者法の利点

この法律は、ジョージW.ブッシュ大統領が、9月11日の同時多発テロの1か月後に法案に署名して以来、非常に二極化した国家安全保障イニシアチブでした。

連邦政府のエージェントは、場所や通信デバイスを急速に変更することで監視を回避するように訓練された国際テロリストを追跡しながら、ロービングタップを使用します。テロリストの容疑者に捜索令状を通知するのが合理的に遅れると、法執行機関は犯罪者の仲間を特定し、差し迫ったコミュニティの脅威を排除し、最初に彼らをひっくり返すことなく個人の逮捕を調整する時間を与えます。

法執行機関は複数の通信チャネルを通じてより団結しているため、捜査官は攻撃の疑いが完了する前に迅速に行動することができます。監視はより簡単です。企業は、誰がテロ活動を調査するかを明確に定義できます。不審な活動についてはより迅速な問い合わせが行われ、テロ防止が強化されます。

愛国者法に基づく盗聴の増加により、捜査官は国の国家安全保障を脅かす可能性のある会話を聞くことができますが、アメリカ自由人権協会のようなグループは、アメリカ市民の盗聴の危険性に疑問を投げかけています。

##米国愛国者法の不利な点

この法律の反対派は、米国政府が適切と思われる人を効果的に調査し、最も大切なアメリカの価値観の1つである市民のプライバシーの権利と直接衝突することを可能にすると主張しています。限られたリソースがアメリカ市民、特に海外に移動する市民を追跡するために使用される場合、政府資金の悪用の問題が生じます。連邦当局が公的記録の追跡を通じて発見された情報をどのように処理する予定であるかは不明であり、政府の自治と権力に対する懸念が生じています。

ビジネス、金融、投資のコミュニティは、文書化の要件の高まりと勤勉な責任の影響を受ける可能性が高くなります。個人投資家よりも機関投資家への影響は大きいものの、国際的なビジネスを行う人は誰でも、単純な外国の当座預金口座を開設するのと同じくらい平凡なことで、追加のコストと大きな手間を経験する可能性があります。

テロ容疑者は、キューバのグアンタナモ湾やその他の場所で投獄されており、その理由を説明したり、法定代理人を許可したりすることなく、正当な手続きの権利を侵害しています。その後、一部の囚人はテロとは何の関係もないことが証明されました。さらに、9/11に続いて、多くのイスラム教徒、南アジア人、アラブ人、およびそれらのコミュニティは、愛国者法の成立の結果として、不当に標的にされ、人種的にプロファイリングされ、時には危険にさらされました。

##ハイライト

-法律はまた、テロ関連のマネーロンダリングに対する対策として、金融業界がさまざまな疑わしい顧客の行動を報告することを要求しています。

-米国愛国者法の支持者は、それがテロとの闘いにおいて法執行を支援すると主張している。

-米国愛国者法は、テロ攻撃を防ぐことを目的としたより多くの権限を法執行機関に付与した米国の法律です。

-残念ながら、9/11の攻撃の後、愛国者法の成立の結果として、多くのイスラム教徒、南アジア人、およびアラブ人が人種的にプロファイリングされました。

-多くのアメリカ人は、法律の多くが憲法上のプライバシーの権利を侵害していると言って、米国愛国者法に反対しています。

＃＃よくある質問

###愛国者法はいつ可決されましたか？

愛国者法は議会によって可決され、10月に法に署名されました。 2001年26日。

###どの大統領が愛国者法に署名しましたか？

ジョージW.ブッシュは、9月の米国でのテロ攻撃を受けて、愛国者法に署名しました。 2001年11月。

###なぜ愛国者法が可決されたのですか？

9/11のテロ攻撃を受けて、米国愛国者法が可決されました。