機械的投資

##機械投資とは何ですか？

機械的投資は、自動的に、または事前に設定された基準やトリガーに従って株式を売買する多くの方法の1つです。このアプローチの主な目的は、人間の感情的な行動を可能な限り取り除くことです。感情は、合理的な投資決定に悪影響を及ぼしたり、曇らせたりすることがよくあります。

体系的な投資計画は、アクティブな投資マネージャーが適用する要因に部分的に基づくこともできますが、ほとんどの場合、自動パイロットで実装することを目的としています。

##機械的投資の仕組み

機械的投資にはさまざまな形態があります。たとえば、401（k）アカウントへの設定されたドルまたはペイチェックのパーセンテージの金額のように単純な場合もあれば、評価が特定の価格対収益の比率に下がったときに株式を購入し、評価時に売却するというコミットメントの場合もあります。より高い所定のレベルに達する。

評価マーカーは機械的投資では一般的ですが、技術的分析も投資への自動化されたアプローチに役立つ場合があります。単純または指数、50日、200日、または別の期間の移動平均は、株式を売買するトリガーとして機能します。相対強度指数（RSI）または移動平均収束発散（ MACD ）は、機械投資家が取引注文を設定する他の2つの一般的なシグナルです。

投資家がどのような基準を使用する場合でも、そのアイデアは、株式（または他の証券）の取引から主観的な感情や二次的な推測を取り除き、規律あるアプローチに固執することです。機械的投資は受動的投資に似ていると見なすことができます。これにより、通常、お金は時間の経過とともに一貫して機能しますが、少なくともある種の考え抜かれた基準が適用されます。

##名前による機械的投資戦略の例

最も一般的な機械投資システムの1つは、 Dogs oftheDowと呼ばれます。この戦略では、毎年初めに配当利回りが最も高いダウジョーンズ工業株30種平均で10株を購入します。これらの高い配当利回りは、一般的に、前年度からの投資実績の低さまたは遅れに起因します。株式は来年に平均回帰を示すことが期待されています。ポートフォリオは毎年調整され、最も利回りの高い10銘柄のみが含まれます。機械的投資の支持者は、他の事前設定された戦略と同様に、この投資方法を使用することで、合理的な投資行動を損なうことが多い人間の偏見を取り除くと述べています。

最新のポートフォリオ理論（MPT）などの事前定義された戦略に従うアルゴリズムに引き渡すことです。 Roboadvisorsは、これを正確に実行し、人為的なミスを犯したり、恐怖や貪欲などの感情に左右されたりする可能性のある人間の財務アドバイザーやポートフォリオマネージャーの数分の1のコストで実行する自動投資アドバイザーアプリのクラスです。

##ハイライト

-機械的投資とは、事前定義されたルールまたは基準に基づく投資戦略を指します。

-機械的な投資方法の目標は、感情や心理的バイアスの影響を取り除くことです。

-これには、収益の特定の部分を毎月の退職プランに自動的に投資すること、事前に設定された価格トリガーに達したときに株式を売買すること、またはロボアドバイザーを使用することなどが含まれます。