기계적 투자

기계 투자란 무엇입니까?

기계적 투자는 자동으로 또는 미리 설정된 기준 또는 트리거에 따라 주식을 사고 파는 여러 방법 중 하나입니다. 이 접근 방식의 주요 목적은 인간의 감정적 행동을 가능한 한 많이 제거하는 것입니다. 감정은 종종 부정적인 영향을 미치거나 합리적인 투자 결정을 흐리게 합니다.

체계적인 투자 계획은 부분적으로 적극적인 투자 관리자가 적용하는 요소를 기반으로 할 수도 있지만 대부분 자동 조종 장치에서 구현하기 위한 것입니다.

기계 투자의 작동 원리

기계적 투자는 다양한 형태를 취할 수 있습니다. 예를 들어, 401(k) 계정에 설정된 달러 또는 급여 백분율 금액만큼 간단할 수 있습니다. 미리 정해진 더 높은 수준에 도달합니다.

밸류에이션 마커는 기계 투자에서 일반적이지만 기술적 분석은 투자에 대한 자동화된 접근 방식을 알려줄 수도 있습니다. 50일, 200일 또는 기타 기간에 상관없이 이동 평균은 단순 또는 기하급수적 이거나 주식을 매수하거나 매도하는 트리거 역할을 할 수 있습니다. 상대 강도 지수 ( RSI) 또는 이동 평균 수렴 다이버전스 ( MACD)는 기계적 투자자가 거래 주문을 설정하는 두 가지 인기 있는 신호입니다.

투자자가 어떤 기준을 사용하든지, 아이디어는 거래 주식(또는 기타 증권)에서 주관적인 감정과 2차 추측을 제거하고 훈련된 접근 방식을 고수하는 것입니다. 기계적 투자는 돈이 일반적으로 시간이 지남에 따라 일관되게 작동하지만 최소한 일종의 신중한 기준이 적용되는 수동 투자와 유사하다고 간주될 수 있습니다.

이름별 기계적 투자 전략의 예

가장 일반적인 기계적 투자 시스템 중 하나는 Dows of Dow 라고 합니다. 이 전략은 매년 초 배당수익률 이 가장 높은 다우존스 산업평균지수의 10개 주식을 매수하는 것 입니다. 이러한 높은 배당 수익률은 일반적으로 전년도의 투자 실적이 좋지 않거나 뒤쳐지기 때문입니다. 주식은 내년에 평균 회귀 를 보일 것으로 예상됩니다. 포트폴리오는 매년 수익률이 가장 높은 10개의 주식만 포함하도록 조정됩니다. 기계적 투자의 지지자들은 다른 사전 설정된 전략과 마찬가지로 이 투자 방법을 사용하면 종종 합리적인 투자 행동을 방해하는 인간의 편견을 제거할 수 있다고 말합니다.

현대 포트폴리오 이론 (MPT) 과 같은 미리 정의된 전략을 따르는 알고리즘에 넘기는 것입니다. Roboadvisors 는 인적 오류를 범하거나 두려움과 탐욕과 같은 감정에 휘둘릴 수 있는 인적 재무 고문 또는 포트폴리오 관리자의 비용의 일부만으로 정확하게 이 작업을 수행하는 일종의 자동화된 투자 고문 앱입니다.

##하이라이트

• 기계적 투자는 미리 정의된 규칙이나 기준에 기반한 투자 전략을 말합니다.

• 모든 기계적 투자 방법의 목표는 감정과 심리적 편견의 영향을 제거하는 것입니다.

• 여기에는 수입의 일정 부분을 월 단위로 은퇴 계획에 자동으로 투자하거나, 미리 설정된 가격 트리거에 도달할 때 주식을 매매하거나, 로보어드바이저를 사용하는 등이 포함될 수 있습니다.