Vélræn fjárfesting
Hvað er vélræn fjárfesting?
Vélræn fjárfesting er einhver af mörgum leiðum til að kaupa og selja hlutabréf sjálfkrafa eða samkvæmt fyrirfram ákveðnum viðmiðum eða kveikjum. Megintilgangur þessarar aðferðar er að fjarlægja eins mikla tilfinningalega hegðun mannsins og mögulegt er. Tilfinningar munu oft hafa neikvæð áhrif á eða skýla skynsamlegum fjárfestingarákvörðunum.
Kerfisbundin fjárfestingaráætlun getur einnig byggst að hluta til á þáttum sem virkur fjárfestingarstjóri beitir, en hún er að mestu ætluð til innleiðingar á sjálfstýringu.
Hvernig vélræn fjárfesting virkar
Vélræn fjárfesting getur tekið á sig margar myndir. Það getur verið eins einfalt og ákveðinn dollara eða launaprósenta upphæð inn á 401 (k) reikning, til dæmis, eða skuldbinding um að kaupa hlutabréf þegar verðmat þess fellur niður í ákveðið hlutfall verðs og tekna og selja það þegar verðmatið er gert. nær hærra fyrirfram ákveðnu stigi.
Verðmatsmerki eru algeng í vélrænni fjárfestingu, en tæknileg greining getur einnig upplýst sjálfvirka nálgun við fjárfestingu. Hreyfanlegt meðaltal, hvort sem það er einfalt eða veldisvísis,. 50 daga, 200 daga eða annað tímabil, getur verið hvatning til að kaupa eða selja hlutabréf. Hlutfallsstyrksvísitalan ( RSI ) eða Mov ing Average Convergence Divergence (MACD) eru tvö önnur vinsæl merki sem vélrænn fjárfestir setur viðskiptafyrirmæli eftir.
Hvaða viðmið sem fjárfestirinn notar, þá er hugmyndin að fjarlægja huglægar tilfinningar og ágiskun frá hlutabréfaviðskiptum (eða öðrum verðbréfum) og halda sig við agaða nálgun. Vélræn fjárfesting getur talist í ætt við óvirka fjárfestingu, þar sem peningar eru venjulega settir í vinnu með tímanum, en að minnsta kosti er beitt einhvers konar úthugsuðum viðmiðum.
Dæmi um vélræna fjárfestingarstefnu með nafni
Eitt algengasta vélræna fjárfestingarkerfið er kallað Dogs of the Dow. Þessi stefna felur í sér að kaupa 10 hlutabréf á Dow Jones iðnaðarmeðaltalinu með hæstu arðsávöxtun í upphafi hvers árs. Þessi háa arðsávöxtun stafar almennt af lélegri eða seinlegri afkomu fjárfestinga frá fyrra ári. Búist er við að hlutabréfin muni sýna meðalviðskipti á komandi ári. Eignasafnið er leiðrétt á hverju ári þannig að það inniheldur aðeins 10 hlutabréfin með hæstu ávöxtun. Talsmenn vélrænnar fjárfestinga segja að með því að nota þessa fjárfestingaraðferð, eins og aðrar fyrirfram settar aðferðir, sé verið að fjarlægja mannlega hlutdrægni sem oft afvegar skynsamlega fjárfestingarhegðun.
Önnur tegund af vélrænni fjárfestingu er að afhenda allar fjárfestingarákvarðanir til reiknirit sem fylgir fyrirfram skilgreindri stefnu eins og nútíma safnfræði (MPT). Roboadvisors eru tegund af sjálfvirkum fjárfestingarráðgjafaforritum sem gera nákvæmlega þetta og fyrir brot af kostnaði fjármálaráðgjafa eða eignasafnsstjóra, sem getur gert mannleg mistök eða látið tilfinningar eins og ótta og græðgi ráðast.
Hápunktar
Með vélrænni fjárfestingu er átt við fjárfestingaráætlanir sem byggja á fyrirfram skilgreindum reglum eða viðmiðum.
Markmið hvers kyns vélrænnar fjárfestingaraðferðar er að fjarlægja áhrif tilfinninga og sálfræðilegrar hlutdrægni.
Þetta getur falið í sér að fjárfesta sjálfkrafa ákveðnum hluta teknanna í eftirlaunaáætlun mánaðarlega, kaupa eða selja hlutabréf þegar fyrirfram ákveðnum verðkveikjum er náð, eða nota roboadvisor, meðal annarra.
