pelaburan mekanikal

Apakah Pelaburan Mekanikal?

Pelaburan mekanikal ialah salah satu daripada beberapa cara untuk membeli dan menjual saham secara automatik atau mengikut kriteria atau pencetus yang telah ditetapkan. Tujuan utama pendekatan ini adalah untuk menghapuskan sebanyak mungkin tingkah laku emosi manusia. Emosi selalunya akan memberi kesan negatif atau mengaburkan keputusan pelaburan yang rasional.

Pelan pelaburan yang sistematik juga boleh sebahagiannya berdasarkan faktor yang digunakan oleh pengurus pelaburan aktif, tetapi kebanyakannya bertujuan untuk dilaksanakan secara autopilot.

Bagaimana Pelaburan Mekanikal Berfungsi

Pelaburan mekanikal boleh mengambil pelbagai bentuk. Ia boleh semudah satu set dolar atau jumlah peratusan gaji ke dalam akaun 401(k), misalnya, atau komitmen untuk membeli saham apabila penilaiannya jatuh kepada nisbah harga kepada pendapatan tertentu dan menjualnya apabila penilaian mencapai tahap yang lebih tinggi yang telah ditetapkan.

Penanda penilaian adalah perkara biasa dalam pelaburan mekanikal, tetapi analisis teknikal juga boleh memaklumkan pendekatan automatik untuk melabur. Purata bergerak, sama ada mudah atau eksponen,. 50 hari, 200 hari, atau tempoh masa lain, boleh berfungsi sebagai pencetus untuk membeli atau menjual saham. Indeks Kekuatan Relatif (RSI) atau Mov ing Average Convergence Divergence (MACD) ialah dua isyarat popular lain di mana pelabur mekanikal menetapkan pesanan dagangan.

Walau apa pun kriteria yang digunakan oleh pelabur, ideanya adalah untuk membuang perasaan subjektif dan meneka daripada saham dagangan (atau sekuriti lain) dan berpegang pada pendekatan yang berdisiplin. Pelaburan mekanikal boleh dianggap sama dengan pelaburan pasif, di mana wang biasanya digunakan secara konsisten dari semasa ke semasa, tetapi sekurang-kurangnya beberapa jenis kriteria yang difikirkan telah digunakan.

Contoh Strategi Pelaburan Mekanikal mengikut Nama

Salah satu sistem pelaburan mekanikal yang paling biasa dipanggil Dogs of the Dow. Strategi ini melibatkan pembelian 10 saham pada Purata Perindustrian Dow Jones dengan hasil dividen tertinggi pada awal setiap tahun. Hasil dividen yang tinggi ini biasanya berpunca daripada prestasi pelaburan yang lemah atau ketinggalan dari tahun sebelumnya. Jangkaan adalah bahawa saham akan menunjukkan pulangan min sepanjang tahun akan datang. Portfolio diselaraskan setiap tahun untuk hanya memasukkan 10 saham dengan hasil tertinggi. Penyokong pelaburan mekanikal mengatakan bahawa menggunakan kaedah pelaburan ini, seperti strategi lain yang telah ditetapkan, menghapuskan berat sebelah manusia yang sering menjejaskan tingkah laku pelaburan yang rasional.

Satu lagi jenis pelaburan mekanikal ialah menyerahkan semua keputusan pelaburan kepada algoritma yang mengikut strategi yang telah ditetapkan seperti teori portfolio moden (MPT). Roboadvisors ialah kelas apl penasihat pelaburan automatik yang melakukan perkara ini dan untuk sebahagian kecil daripada kos penasihat kewangan manusia atau pengurus portfolio, yang mungkin melakukan kesilapan manusia atau dipengaruhi oleh emosi seperti ketakutan dan ketamakan.

##Sorotan

Pelaburan mekanikal merujuk kepada strategi pelaburan yang berdasarkan peraturan atau kriteria yang telah ditetapkan.
Matlamat mana-mana kaedah pelaburan mekanikal adalah untuk menghapuskan pengaruh emosi dan berat sebelah psikologi.
Ini boleh termasuk melabur secara automatik sebahagian daripada pendapatan ke dalam pelan persaraan setiap bulan, membeli atau menjual saham apabila pencetus harga yang telah ditetapkan dicapai atau menggunakan roboadvisor, antara lain.