美国爱国者法案

什么是美国爱国者法案？

美国爱国者法案是 2001 年 9 月 11 日美国发生恐怖袭击后不久通过的一项法律，赋予执法机构调查、起诉和将恐怖分子绳之以法的广泛权力。它还导致对实施和支持恐怖主义犯罪的处罚增加。

这项反恐措施是“通过提供拦截和阻止恐怖主义所需的适当工具来团结和加强美国”的首字母缩写词，主要旨在降低获得针对可疑间谍、恐怖分子和其他美国敌人的情报逮捕令的可能原因门槛状态。

洗钱预防来阻止和惩罚美国和国外的恐怖袭击。它还允许使用为有组织犯罪和预防毒品贩运而设计的调查工具进行恐怖主义调查。

例如，联邦特工可以使用法院命令从五金店或化工厂获取商业记录，以确定谁可能购买制造炸弹的材料或银行记录，以确定谁向恐怖分子或可疑组织汇款。

警察、联邦调查局特工、联邦检察官和情报官员能够更好地分享有关个人和阴谋的信息和证据，从而加强他们对社区的保护。

虽然《爱国者法案》最初让人联想到扩大监视活动的想法，但它也影响了更广泛的美国金融专业人士社区和从事跨境交易的金融机构，其标题为“国际反洗钱和金融反恐法案”的标题 III 条款2001 年。”

为了阻止涉嫌恐怖主义、恐怖主义融资和洗钱的各方利用美国金融体系，Title III 引用了国际货币基金组织的数据，估计来自贩毒和其他走私活动的洗钱资金占 2% 至 5%美国国内生产总值。通过削弱这些非法资金来源，该法律称之为“恐怖活动的金融燃料”，第三条旨在通过各种限制和控制来减少它们的影响。

Title III 的主要任务规定了更严格的簿记要求，迫使金融机构记录涉及洗钱是美国已知问题的国家的交易总额。此类机构必须安装跟踪和识别此类账户受益人的方法，以及被授权通过应付账款账户转移资金的个人。

Title III 还扩大了美国财政部长制定法规的权力，以促进金融机构之间更强有力的沟通，目的是阻止洗钱活动，让洗钱者更难隐瞒自己的身份。

为了控制国外的可疑活动，Title III 禁止与与美国本土银行无关的离岸空壳银行开展业务。银行现在还必须调查涉嫌过去腐败的政治人物所拥有的账户。并且对于未能有效维护审计追踪的内部银行集中账户的使用有更大的限制——依法是洗钱的危险信号。

根据标题 III，如果两家银行机构历来未能通过自己的内部保障措施阻止洗钱活动，财政部也有权停止合并。

命名法/定义也受标题 III 的影响。例如，“洗钱”的定义范围扩大到包括计算机犯罪、贿赂民选官员和欺诈处理公共资金。 “洗钱”现在包括未经美国司法部长批准的管制弹药的出口或进口。最后，根据与另一个国家的相互条约，美国有义务引渡公民的任何罪行同样属于扩大的“洗钱”旗帜。

第三篇条款下的最后一个副标题涉及遏制大宗货币非法实物运输的努力。这一运动建立在 1970 年银行保密法 (BSA) （也称为货币和外国交易报告法）的基础上，该法要求银行记录每日总价值为 10,000 美元或以上的金融工具的现金购买，该金额会引发怀疑逃税和其他有问题的做法。

由于 BSA 的成功，敏锐的洗钱者现在知道绕过传统的银行机构，而是使用手提箱和其他容器将现金转移到该国。出于这个原因，Title III 规定在任何人身上隐瞒超过 10,000 美元的罪行，最高可判处 5 年监禁。

＃＃实际影响

对于银行、投资者、财务顾问、中介机构、经纪人/交易商、商品商人和其他金融专业人士，《爱国者法案》第三章规定的实际结果有效地转化为对洗钱中存在的任何相应账户进行前所未有的尽职调查世界各地的司法管辖区。

然而，许多人认为实现这种分析的实际方法倾向于模糊不清。如果银行或投资者涉嫌违反第三篇条款，则必须提出的具体问题似乎有所波动，因为没有满足潜在查询所需的具体信息水平。出于这个原因，许多人正在采取“比抱歉更安全”的方法来收集尽可能多的信息。

在银行方面，美国公民直接或间接拥有的外国账户申请变得异常复杂和繁重。合规官员经常增加应用程序，几乎偏执地担心满足更广泛的爱国者法案的要求，以及监督这些要求的执法机构。

自乔治·W·布什总统在 9 月 11 日恐怖袭击事件发生一个月后签署该法案成为法律以来，该法案一直是一个高度两极分化的国家安全倡议。倡导者认为该法案使反恐工作更加精简、高效和有效。

联邦特工在跟踪国际恐怖分子时使用巡回窃听，这些恐怖分子受过训练，可以通过快速改变位置和通信设备来避免监视。将搜查令通知恐怖嫌疑人的合理延迟使执法部门有时间确定罪犯的同伙、消除直接的社区威胁，并在不事先通知个人的情况下协调逮捕个人。

由于执法部门通过多种沟通渠道更加团结，调查人员可以在可疑袭击事件完成之前迅速采取行动。监视更容易，因为公司对谁调查恐怖活动有明确的定义。对可疑活动进行更快的查询，加强预防恐怖主义。

根据爱国者法案增加窃听，调查人员可以听取可能威胁到一个国家的国家安全的对话，但美国公民自由联盟等组织质疑滥用窃听美国公民的风险。

该法案的反对者认为，它有效地让美国政府调查它认为合适的任何人，直接与美国最珍视的价值观之一相冲突：公民的隐私权。当有限的资源用于追踪美国公民，尤其是那些移居海外的公民时，就会出现滥用政府资金的问题。目前尚不清楚联邦当局计划如何处理通过跟踪公共记录发现的信息，这引发了人们对政府自主权和权力的担忧。

商业、金融和投资界更有可能受到更高的文件要求和尽职调查责任的影响。尽管对机构的影响比对个人投资者的影响更大，但任何从事国际业务的人都可能会因为开设一个简单的外国支票账户等平凡的事情而增加成本和更大的麻烦。

涉嫌恐怖分子被关押在古巴关塔那摩湾和其他地点，但始终没有解释原因或允许法律代表，侵犯了他们的正当程序权；一些囚犯后来被证明与恐怖主义没有任何联系。此外，在 9/11 之后，由于《爱国者法案》的通过，许多穆斯林、南亚人和阿拉伯人及其社区成为不公平的目标、种族歧视，有时甚至处于危险之中。

＃＃强调

＃＃常问问题

爱国者法案由国会通过并于 2001 年 10 月 26 日签署成为法律。

2001 年 9 月 11 日美国发生恐怖袭击后，乔治·W·布什签署了爱国者法案。

美国爱国者法案是为应对 9/11 的恐怖袭击而通过的。