USA Patriot Act

Was ist der USA Patriot Act?

Der USA Patriot Act ist ein Gesetz, das kurz nach den Terroranschlägen vom 11. September 2001 in den Vereinigten Staaten verabschiedet wurde und den Strafverfolgungsbehörden weitreichende Befugnisse gab, um Terroristen zu untersuchen, anzuklagen und vor Gericht zu bringen. Es führte auch zu höheren Strafen für die Begehung und Unterstützung terroristischer Verbrechen.

Ein Akronym für „Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism“, diese Anti-Terror-Maßnahme wurde hauptsächlich entwickelt, um die Wahrscheinlichkeitsschwelle für die Erlangung von nachrichtendienstlichen Haftbefehlen gegen mutmaßliche Spione, Terroristen und andere Feinde der Vereinigten Staaten zu senken Zustände.

Den USA Patriot Act verstehen

Der USA Patriot Act schreckt und bestraft Terroranschläge in den Vereinigten Staaten und im Ausland durch verbesserte Strafverfolgung und verstärkte Geldwäscheprävention. Es ermöglicht auch den Einsatz von Ermittlungsinstrumenten, die für die Verhinderung des organisierten Verbrechens und des Drogenhandels für Ermittlungen im Zusammenhang mit Terrorismus entwickelt wurden.

Beispielsweise können Bundesagenten Gerichtsbeschlüsse verwenden, um Geschäftsunterlagen von Baumärkten oder Chemiefabriken zu erhalten, um festzustellen, wer möglicherweise Materialien für die Herstellung von Bomben kauft, oder Bankunterlagen, um festzustellen, wer Geld an Terroristen oder verdächtige Organisationen sendet.

Polizeibeamte, FBI-Agenten, Bundesanwälte und Geheimdienstmitarbeiter sind besser in der Lage, Informationen und Beweise über Einzelpersonen und Verschwörungen auszutauschen und so ihren Schutz für Gemeinschaften zu verbessern.

Auswirkungen des Patriot Act auf die Finanzen

Während der Patriot Act zunächst Gedanken an erweiterte Überwachungsaktivitäten heraufbeschwört, wirkt er sich mit seiner Bestimmung nach Titel III mit dem Titel „International Money Laundering Abatement and Financial Anti-Terrorism Act of 2001.“

Mit dem Ziel, die Ausbeutung des amerikanischen Finanzsystems durch Parteien zu verhindern, die des Terrorismus, der Terrorismusfinanzierung und der Geldwäsche verdächtigt werden, zitiert Titel III Daten des Internationalen Währungsfonds, die schätzen, dass gewaschenes Geld aus Drogenhandel und anderen Schmuggelaktivitäten 2 % bis 5 % ausmacht. des US -Bruttoinlandsprodukts. Und indem diese illegalen Kapitalquellen, die dieses Gesetz als „Finanztreibstoff terroristischer Operationen“ bezeichnet, abgebaut werden, zielt Titel III darauf ab, ihre Wirkung durch eine Vielzahl von Beschränkungen und Kontrollen zu verringern.

Ein genauerer Blick auf die Bücher

Das Hauptmandat von Titel III erlegt strengere Buchführungsanforderungen auf und zwingt Finanzinstitute, Gesamtbeträge von Transaktionen zu erfassen, an denen Länder beteiligt sind, in denen Geldwäsche ein bekanntes Problem für die Vereinigten Staaten ist. Solche Institute müssen Methoden zur Nachverfolgung und Identifizierung von Begünstigten solcher Konten sowie Personen installieren, die befugt sind, Gelder über Durchzahlungskonten zu leiten.

Titel III erweitert auch die Befugnis des US-Finanzministers,. Vorschriften zu entwickeln, die eine stabilere Kommunikation zwischen Finanzinstituten fördern, mit dem Ziel, Geldwäsche einzudämmen und es den Geldwäschern schwerer zu machen, ihre Identität zu verschleiern.

Um verdächtige Aktivitäten im Ausland zu kontrollieren, verhindert Titel III Geschäfte mit Offshore-Shell-Banken, die nicht mit einer Bank auf US-Boden verbunden sind. Banken müssen nun auch Konten von Politikern untersuchen, die der Korruption in der Vergangenheit verdächtigt werden. Und es gibt größere Beschränkungen für die Verwendung von bankinternen Konzentrationskonten, die keine effektiven Audit-Trails führen – laut Gesetz ein Warnsignal für Geldwäsche.

Gemäß Titel III ist das Finanzministerium auch befugt, die Fusion zweier Bankinstitute zu stoppen, wenn beide es in der Vergangenheit nicht geschafft haben, Geldwäsche mit ihren eigenen internen Sicherheitsvorkehrungen zu verhindern.

Erweiterte Geldwäschedefinition

Nomenklatur/Definitionen sind auch von Titel III betroffen. Beispielsweise wurde die Definition von „Geldwäsche“ erweitert, um Computerkriminalität, die Bestechung gewählter Amtsträger und den betrügerischen Umgang mit öffentlichen Geldern einzubeziehen. Und „Geldwäsche“ umfasst jetzt den Export oder Import von kontrollierter Munition, die nicht vom US-Justizminister genehmigt wurde. Schließlich fällt jede Straftat, für die die USA verpflichtet sind, einen Bürger im Rahmen eines gegenseitigen Abkommens mit einem anderen Land auszuliefern, ebenfalls unter das erweiterte Banner der „Geldwäsche“.

Der letzte Untertitel der Bestimmung in Titel III befasst sich mit dem Versuch, den illegalen physischen Transport von Bargeld in großen Mengen einzudämmen. Diese Bewegung baut auf dem Bank Secrecy Act von 1970 (BSA) – auch bekannt als The Currency and Foreign Transactions Reporting Act – auf, der Banken verpflichtet, Barkäufe von Instrumenten mit einem täglichen Gesamtwert von 10.000 USD oder mehr zu erfassen – ein Betrag, der einen Verdacht auslöst Steuerhinterziehung und andere fragwürdige Praktiken.

Aufgrund des Erfolgs der BSA wissen scharfsinnige Geldwäscher nun, wie sie traditionelle Bankinstitute umgehen und stattdessen mit Koffern und anderen Behältern Bargeld ins Land bringen. Aus diesem Grund macht Titel III das Verbergen von mehr als 10.000 Dollar an einer natürlichen Person zu einer Straftat, die mit bis zu fünf Jahren Gefängnis geahndet werden kann.

Praktische Auswirkungen

Für Banken, Investoren, Finanzberater, Vermittler,. Makler/Händler, Rohstoffhändler und andere Finanzfachleute bedeutet das praktische Ergebnis der Titel-III-Bestimmung des Patriot Act effektiv ein beispielloses Maß an Sorgfaltspflicht bei allen entsprechenden Konten, die in Geldwäsche existieren Gerichtsbarkeiten auf der ganzen Welt.

Viele glauben jedoch, dass die tatsächlichen Methoden zum Erreichen dieser Analyse ins Nebulöse tendieren. Und die spezifischen Fragen, die gestellt werden müssen, scheinen zu schwanken, da keine konkreten Informationsebenen erforderlich sind, um potenzielle Anfragen zu beantworten, falls eine Bank oder ein Investor verdächtigt wird, gegen die Bestimmungen von Titel III verstoßen zu haben. Aus diesem Grund verfolgen viele einen „better-safe-than-sorry“-Ansatz, um so viele Informationen wie möglich zu sammeln.

Auf der Bankenseite sind Anträge auf ausländische Konten – entweder direkt oder indirekt im Besitz von US-Bürgern – übermäßig komplex und mühsam geworden. Compliance-Beauftragte erweitern routinemäßig Anträge, mit einer fast paranoiden Sorge, die umfassenderen Mandate des Patriot Act und die Vollzugsbehörden, die sie beaufsichtigen, zu erfüllen.

Vorteile des USA Patriot Act

Das Gesetz ist eine stark polarisierende nationale Sicherheitsinitiative, seit Präsident George W. Bush das Gesetz einen Monat nach den Terroranschlägen vom 11. September unterzeichnet hat. Befürworter sind der Meinung, dass das Gesetz die Anti-Terror-Bemühungen rationalisiert, effizienter und effektiver gemacht hat.

Bundesagenten verwenden umherziehende Abhörgeräte, während sie internationale Terroristen verfolgen, die darauf trainiert sind, einer Überwachung durch schnell wechselnde Standorte und Kommunikationsgeräte zu entgehen. Eine angemessene Verzögerung bei der Benachrichtigung von Terrorverdächtigen über einen Durchsuchungsbefehl gibt den Strafverfolgungsbehörden Zeit, die Verbündeten des Verbrechers zu identifizieren, unmittelbare Bedrohungen für die Gemeinschaft zu beseitigen und die Verhaftung von Personen zu koordinieren, ohne sie zuvor darauf aufmerksam zu machen.

Da die Strafverfolgung durch mehrere Kommunikationskanäle einheitlicher ist, können die Ermittlungsbeamten schnell handeln, bevor ein mutmaßlicher Angriff abgeschlossen ist. Die Überwachung ist einfacher, da Unternehmen klar definiert haben, wer terroristische Aktivitäten untersucht. Verdächtige Aktivitäten werden schneller abgefragt, was die Terrorismusprävention stärkt.

Durch das verstärkte Abhören unter dem Patriot Act können Ermittler Gespräche abhören, die möglicherweise die nationale Sicherheit eines Landes bedrohen könnten, aber Gruppen wie die American Civil Liberties Union haben das Risiko des Missbrauchs des Abhörens amerikanischer Bürger in Frage gestellt.

Nachteile des USA Patriot Act

Gegner des Gesetzes argumentieren, dass es der US-Regierung effektiv ermöglicht, jeden zu untersuchen, den sie für angemessen hält, was direkt mit einem der am meisten geschätzten amerikanischen Werte kollidiert: dem Recht eines Bürgers auf Privatsphäre. Fragen des Missbrauchs von Regierungsgeldern stellen sich, wenn begrenzte Ressourcen verwendet werden, um amerikanische Bürger zu verfolgen, insbesondere diejenigen, die ins Ausland ziehen. Es ist unklar, was die Bundesbehörden mit Informationen tun wollen, die durch die Verfolgung öffentlicher Aufzeichnungen entdeckt wurden, was Bedenken hinsichtlich der Autonomie und Macht der Regierung aufkommen lässt.

Die Geschäfts-, Finanz- und Investitionsgemeinschaften sind eher von erhöhten Dokumentationsanforderungen und Sorgfaltspflichten betroffen. Obwohl die Auswirkungen eher auf Institutionen als auf einzelne Anleger zutreffen, ist es wahrscheinlich, dass jeder, der internationale Geschäfte tätigt, mit etwas so Alltäglichem wie der Eröffnung eines einfachen ausländischen Girokontos zusätzliche Kosten und größere Probleme erleiden wird.

Mutmaßliche Terroristen wurden in Guantanamo Bay, Kuba, und an anderen Orten inhaftiert, ohne immer den Grund dafür zu erklären oder einen Rechtsbeistand zuzulassen, was ihr Recht auf ein ordnungsgemäßes Verfahren verletzt; Einigen Gefangenen wurde später nachgewiesen, dass sie nicht einmal irgendwelche Verbindungen zum Terrorismus haben. Darüber hinaus wurden nach dem 11. September viele Muslime, Südasiaten und Araber und ihre Gemeinschaften aufgrund der Verabschiedung des Patriot Act zu Unrecht angegriffen, rassistisch profiliert und zeitweise gefährdet.

Höhepunkte

• Das Gesetz verlangt auch von der Finanzbranche, verschiedenes verdächtiges Kundenverhalten als Maßnahme gegen Geldwäsche im Zusammenhang mit Terrorismus zu melden.

• Befürworter des USA Patriot Act behaupten, er helfe den Strafverfolgungsbehörden bei der Bekämpfung des Terrorismus.

• Der USA Patriot Act ist ein US-Gesetz, das den Strafverfolgungsbehörden mehr Befugnisse einräumt, um Terroranschläge zu verhindern.

• Leider wurden nach den Anschlägen vom 11. September viele Muslime, Südasiaten und Araber aufgrund der Verabschiedung des Patriot Act rassistisch profiliert.

• Viele Amerikaner lehnen den USA Patriot Act ab und sagen, dass ein Großteil des Gesetzes gegen die verfassungsmäßigen Datenschutzrechte verstößt.

FAQ

Wann wurde der Patriot Act verabschiedet?

Der Patriot Act wurde vom Kongress verabschiedet und am 26. Oktober 2001 in Kraft gesetzt.

Welcher Präsident hat den Patriot Act unterzeichnet?

George W. Bush unterzeichnete nach Terroranschlägen in den Vereinigten Staaten am 11. September 2001 den Patriot Act.

Warum wurde der Patriot Act verabschiedet?

Der US Patriot Act wurde als Reaktion auf die Terroranschläge vom 11. September verabschiedet.