Ley Patriota de EE.UU.
¿Qué es la Ley Patriota de EE. UU.?
La Ley Patriota de EE. UU. es una ley aprobada poco después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 en los Estados Unidos que otorgó a las fuerzas del orden amplios poderes para investigar, acusar y llevar a los terroristas ante la justicia. También condujo a un aumento de las penas por cometer y apoyar delitos de terrorismo.
Acrónimo de "Uniendo y fortaleciendo a Estados Unidos proporcionando las herramientas apropiadas necesarias para interceptar y obstruir el terrorismo", esta medida antiterrorista fue diseñada principalmente para reducir el umbral de causa probable para obtener órdenes de inteligencia contra presuntos espías, terroristas y otros enemigos de los Estados Unidos. estados
Comprender la Ley Patriota de EE. UU.
La Ley Patriota de EE. UU. disuade y castiga los ataques terroristas en los Estados Unidos y en el extranjero a través de una mejor aplicación de la ley y una prevención reforzada del lavado de dinero . También permite el uso de herramientas de investigación diseñadas para la prevención del crimen organizado y el narcotráfico para investigaciones de terrorismo.
Por ejemplo, los agentes federales pueden usar órdenes judiciales para obtener registros comerciales de ferreterías o plantas químicas para determinar quién puede estar comprando materiales para fabricar bombas o registros bancarios para determinar quién está enviando dinero a terroristas u organizaciones sospechosas.
Los oficiales de policía, los agentes del FBI, los fiscales federales y los funcionarios de inteligencia pueden compartir mejor información y evidencia sobre individuos y parcelas, mejorando así la protección de las comunidades.
Efecto de la Ley Patriota en las finanzas
Si bien la Ley Patriot inicialmente evoca pensamientos de actividad de vigilancia ampliada, también afecta a la comunidad más amplia de profesionales financieros e instituciones financieras de los EE. UU. que participan en transacciones transfronterizas con su disposición del Título III, titulada "Ley Internacional de Reducción del Lavado de Dinero y Anti-Terrorismo Financiero de 2001.”
Con el objetivo de frustrar la explotación del sistema financiero estadounidense por partes sospechosas de terrorismo, financiamiento del terrorismo y lavado de dinero, el Título III cita datos del Fondo Monetario Internacional que estiman que el dinero lavado del narcotráfico y otras actividades de contrabando representa entre el 2 % y el 5 % del producto interno bruto de EE.UU. Y al socavar estas fuentes ilegales de capital, que esta ley denomina “combustible financiero de las operaciones terroristas”, el Título III pretende disminuir su impacto, a través de una variedad de restricciones y controles.
Una mirada más cercana a los libros
El mandato principal del Título III impone requisitos de contabilidad más estrictos, lo que obliga a las instituciones financieras a registrar montos agregados de transacciones que involucran países donde el lavado es un problema conocido para los Estados Unidos. Dichas instituciones deben instalar metodologías de seguimiento e identificación de los beneficiarios de dichas cuentas, así como de las personas autorizadas para canalizar fondos a través de cuentas de pago.
El Título III también amplía la autoridad del Secretario del Tesoro de los EE . UU. para desarrollar regulaciones que estimulen una comunicación más sólida entre las instituciones financieras, con el objetivo de detener la actividad de lavado y dificultar que los lavadores oculten sus identidades.
En un esfuerzo por controlar las actividades sospechosas en el extranjero, el Título III impide los negocios con bancos ficticios extraterritoriales que no estén afiliados a un banco en suelo estadounidense. Los bancos ahora también deben investigar las cuentas propiedad de figuras políticas sospechosas de corrupción en el pasado. Y existen mayores restricciones sobre el uso de cuentas internas de concentración bancaria que no logran mantener registros de auditoría de manera efectiva,. una bandera roja de lavado de dinero según la ley.
Bajo el Título III, el Tesoro también está facultado para detener la fusión de dos instituciones bancarias si históricamente ambas han fallado en desalentar el lavado con sus propias salvaguardas internas.
Definición ampliada de lavado de dinero
La nomenclatura/definiciones también se ven afectadas por el Título III. Por ejemplo, se amplió el alcance de la definición de “lavado de dinero” para incluir los delitos informáticos, el soborno de funcionarios electos y el manejo fraudulento de fondos públicos. Y el “lavado de dinero” ahora abarca la exportación o importación de municiones controladas no aprobadas por el Fiscal General de los Estados Unidos. Finalmente, cualquier delito por el cual EE. UU. esté obligado a extraditar a un ciudadano en virtud de un tratado mutuo con otro país también cae bajo la bandera ampliada de "lavado".
El subtítulo final de la disposición del Título III se refiere a un esfuerzo por controlar el transporte físico ilegal de moneda a granel. Este movimiento se basa en la Ley de Secreto Bancario de 1970 (BSA, por sus siglas en inglés), también conocida como Ley de Informes de Transacciones Extranjeras y Moneda, que exige que los bancos registren las compras en efectivo de instrumentos que tengan un valor agregado diario de $10,000 o más, una cantidad que genera sospechas de evasión de impuestos y otras prácticas cuestionables.
Debido al éxito de la BSA, los astutos lavadores de dinero ahora saben cómo pasar por alto a las instituciones bancarias tradicionales y, en cambio, mueven dinero en efectivo al país utilizando maletas y otros contenedores. Por esta razón, el Título III tipifica como delito el ocultar más de $10,000 en la persona física de cualquier persona, penado con hasta cinco años de prisión.
Implicaciones prácticas
Para los bancos, inversionistas, asesores financieros, intermediarios,. corredores/agentes, comerciantes de materias primas y otros profesionales financieros, el resultado práctico de la disposición del Título III de la Ley Patriota se traduce efectivamente en niveles sin precedentes de debida diligencia en cualquier cuenta correspondiente que exista en el lavado de dinero. jurisdicciones en todo el mundo.
Sin embargo, muchos creen que los métodos reales para lograr este análisis se inclinan hacia lo nebuloso. Y las preguntas específicas que se deben hacer parecen fluctuar, ya que no se requieren niveles concretos de información para satisfacer posibles consultas, en caso de que se sospeche que un banco o un inversionista está violando los términos del Título III. Por esta razón, muchos están adoptando un enfoque de "más vale prevenir que curar" para recopilar la mayor cantidad de información posible.
Por el lado bancario, las solicitudes de cuentas extranjeras, ya sea de propiedad directa o indirecta de ciudadanos estadounidenses, se han vuelto excesivamente complejas y onerosas. Los oficiales de cumplimiento aumentan rutinariamente las aplicaciones, con una preocupación casi paranoica por satisfacer los mandatos más amplios de la Ley Patriota y las agencias de aplicación que los supervisan.
Ventajas de la Ley Patriota de EE. UU.
La Ley ha sido una iniciativa de seguridad nacional altamente polarizadora desde que el presidente George W. Bush promulgó el proyecto de ley un mes después de los ataques terroristas del 11 de septiembre. Los defensores sienten que la Ley ha hecho que los esfuerzos antiterroristas sean más ágiles, eficientes y efectivos.
Los agentes federales usan escuchas telefónicas itinerantes mientras rastrean a terroristas internacionales entrenados para evitar la vigilancia cambiando rápidamente de ubicación y dispositivos de comunicación. Un retraso razonable en la notificación de una orden de allanamiento a los sospechosos de terrorismo le da tiempo a las fuerzas del orden público para identificar a los socios del delincuente, eliminar las amenazas comunitarias inmediatas y coordinar los arrestos de las personas sin avisarles primero.
Debido a que la aplicación de la ley tiene más unidad a través de múltiples canales de comunicación, los oficiales de investigación pueden actuar rápidamente antes de que se complete un presunto ataque. La vigilancia es más fácil porque las empresas tienen una definición clara de quién investiga las actividades terroristas. Se realizan consultas más rápidas sobre actividades sospechosas, fortaleciendo la prevención del terrorismo.
El aumento de las escuchas telefónicas en virtud de la Ley Patriota permite a los investigadores escuchar conversaciones que podrían amenazar potencialmente la seguridad nacional de un país, pero grupos como la Unión Estadounidense por las Libertades Civiles han cuestionado el riesgo de abuso de las escuchas telefónicas de ciudadanos estadounidenses.
Desventajas de la Ley Patriota de EE. UU.
Quienes se oponen a la ley argumentan que permite que el gobierno de los EE. UU. investigue a cualquier persona que crea conveniente, chocando directamente con uno de los valores estadounidenses más preciados: el derecho de los ciudadanos a la privacidad. Las preguntas sobre el uso indebido de fondos del gobierno surgen cuando se utilizan recursos limitados para rastrear a ciudadanos estadounidenses, especialmente aquellos que se mudan al extranjero. No está claro qué planean hacer las autoridades federales con la información descubierta a través del seguimiento de los registros públicos, lo que genera preocupaciones sobre la autonomía y el poder del gobierno.
Es más probable que las comunidades de negocios, finanzas e inversión se vean afectadas por mayores requisitos de documentación y responsabilidades de diligencia debida. Aunque el impacto recae más en las instituciones que en los inversionistas individuales, es probable que cualquier persona que realice negocios internacionales experimente costos adicionales y mayores problemas con algo tan mundano como abrir una simple cuenta corriente en el extranjero.
Los presuntos terroristas han sido encarcelados en la Bahía de Guantánamo, Cuba y otros sitios sin siempre explicar por qué o permitir representación legal, violando su derecho al debido proceso; posteriormente se ha demostrado que algunos presos ni siquiera tienen vínculos con el terrorismo. Además, después del 11 de septiembre, muchos musulmanes, sudasiáticos y árabes, y sus comunidades, fueron atacados injustamente, perfilados racialmente y, en ocasiones, puestos en riesgo, como resultado de la aprobación de la Ley Patriota.
Reflejos
La ley también obliga a la industria financiera a reportar diversos comportamientos sospechosos de los clientes como medida contra el lavado de dinero relacionado con el terrorismo.
Los defensores de la Ley Patriota de EE. UU. afirman que ayuda a las fuerzas del orden público a combatir el terrorismo.
La Ley Patriota de los EE. UU. es una ley de los EE. UU. que otorgó a las fuerzas del orden más poderes para prevenir ataques terroristas.
Desafortunadamente, después de los ataques del 11 de septiembre, muchos musulmanes, sudasiáticos y árabes fueron perfilados racialmente como resultado de la aprobación de la Ley Patriota.
Muchos estadounidenses se oponen a la Ley Patriota de EE. UU. y dicen que gran parte de la ley infringe los derechos constitucionales de privacidad.
PREGUNTAS MÁS FRECUENTES
¿Cuándo se aprobó la Ley Patriota?
La Ley Patriota fue aprobada por el Congreso y convertida en ley el 26 de octubre de 2001.
¿Qué presidente firmó la Ley Patriota?
George W. Bush promulgó la Ley Patriota después de los ataques terroristas en los Estados Unidos el 11 de septiembre de 2001.
¿Por qué se aprobó la Ley Patriota?
La Ley Patriota de los Estados Unidos se aprobó en respuesta a los ataques terroristas del 11 de septiembre.
