할당 비율

할당 비율이란 무엇입니까?

할당 비율은 최종 투자로 가는 투자자의 현금 또는 자본 지출의 백분율입니다. 할당 비율은 대개 투자 거래를 통해 발생할 수 있는 수수료를 차감한 제품에 투자한 자본의 양을 나타냅니다. 할당 비율은 투자자가 자동 투자 계획을 통해 특정 투자에 기여할 계획인 소득의 비율을 결정할 때도 사용될 수 있습니다.

할당 요율 작동 방식

할당 비율은 투자자가 주식, REIT 또는 기타 어떤 종류의 투자 수단에 투자된 자본의 총량을 측정하는 데 도움이 되는 백분율 값입니다. 투자자가 제품에 대한 투자에 대해 지불하는 수수료를 측정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 또한 자동 투자 계획을 통해 투자를 결정하는 데 사용되는 지표가 될 수도 있습니다.

상품 배분율 분석

뮤추얼 펀드 를 사고 팔 때 판매 부담이 생깁니다 . 판매 로드 일정은 뮤추얼 펀드 회사에서 결정하고 펀드 설명서에 공개됩니다. 판매 부하 는 프론트엔드, 백엔드 또는 후행일 수 있으며 일반적으로 제품에 투자된 총 금액에서 차감됩니다.

제품에 투자된 자본의 할당 비율을 결정하기 위해 투자자는 다음 방정식을 사용할 수 있습니다.

(총 투자 - 지불된 수수료) / 총 투자

할당 비율을 계산하면 투자자가 자신의 돈이 어떻게 활용되고 있는지 더 잘 이해할 수 있습니다. 그것은 또한 그들이 투자한 총 자산과 미래 자본 이득 의 기초가 될 제품에 얼마나 투자하고 있는지 보여줍니다 .

예를 들어, 뮤추얼 펀드가 4%의 프론트 엔드 부하 를 수반한다면 투자자의 초기 투자의 96%만 펀드 자체에 투자되고 나머지는 중개자에게 지불됩니다. 수수료가 높을수록 더 낮아집니다. 투자자에 대한 전체 할당 비율.

자동 투자를 위한 할당 비율

일반적으로 할당 비율은 투자자가 자동 투자 계획의 특정 투자에 할당하기로 선택한 소득의 백분율을 나타냅니다. 가장 일반적으로 추적되는 할당 비율 중 하나는 직원의 급여에서 401(k) 에 지급되는 할당 비율입니다. 많은 직원 복리후생 계획에서 고용주는 직원의 할당 비율을 일정 비율까지 일치시킵니다.

배분율은 다양한 자동 투자 계획 을 통해 모든 유형의 투자를 할 때 유용할 수 있습니다. 많은 투자자들이 개인 은퇴 계좌(IRA)를 통해 은퇴 계획을 세우는 것을 선택합니다. 중개 회사와 로보어드바이저를 통한 랩 계정은 투자자에게 미리 정해진 할당 비율로 자동화된 투자를 할 수 있는 또 다른 대안을 제공합니다.

##하이라이트

• 투자에 부과되는 수수료가 높을수록 배분율이 낮아집니다.

• 특정 항목에 대한 총 할당량과 함께 지불한 수수료를 보여주기 때문에 투자자에게 유용할 수 있습니다.

• 할당 비율은 제품에 대한 총 투자 금액을 나타냅니다.

• 대부분의 투자자는 로보어드바이저 계정에 로그인하고 수수료 구조를 선택할 때 할당 비율 모델을 접할 가능성이 높지만 위험, 섹터 및 투자 태도와 관련하여 목표 할당도 선택합니다.