Stawka alokacji
Co to jest stawka alokacji?
Stopa alokacji to procent nakładów gotówkowych lub kapitałowych inwestora, który idzie na ostateczną inwestycję. Stopa alokacji najczęściej odnosi się do kwoty kapitału zainwestowanego w produkt pomniejszonej o wszelkie opłaty, które mogą zostać poniesione w ramach transakcji inwestycyjnej. Stopę alokacji można również zastosować przy określaniu procentu dochodu, jaki inwestor planuje wnieść do określonych inwestycji za pomocą automatycznego planu inwestycyjnego.
Jak działają stawki alokacji
Stopa alokacji to wartość procentowa, która pomaga inwestorowi zmierzyć całkowitą kwotę kapitału zainwestowanego w dowolny rodzaj instrumentu inwestycyjnego, niezależnie od tego, czy są to akcje, REIT, czy coś innego. Może być przydatny w pomaganiu inwestorowi w zmierzeniu opłat za inwestycję w produkt. Może to być również miara używana do określania inwestycji za pomocą automatycznego planu inwestycyjnego.
Analiza stawek alokacji produktów
Inwestorzy korzystający z kompleksowych usług maklerskich zazwyczaj ponoszą obciążenia związane ze sprzedażą kupując i sprzedając fundusze inwestycyjne. Harmonogramy obciążenia sprzedażą są określane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych i ujawniane w prospekcie funduszu. Obciążenia sprzedażowe mogą być typu front-end, back-end lub trailing i zwykle zmniejszają całkowitą kwotę zainwestowaną w produkt.
Aby określić stopę alokacji kapitału zainwestowanego w produkt, inwestor może posłużyć się następującym równaniem:
(Całkowita inwestycja – zapłacone opłaty) / Całkowita inwestycja
Obliczenie procentowej stopy alokacji pomaga inwestorowi lepiej zrozumieć, w jaki sposób wykorzystywane są jego pieniądze. Pokazuje również, ile inwestują w produkt, który będzie stanowił podstawę zainwestowanych aktywów i przyszłych zysków kapitałowych.
Na przykład, jeśli fundusz inwestycyjny ma 4% obciążenia front-end,. wtedy tylko 96% początkowej inwestycji inwestora zostanie umieszczone w samym funduszu, a reszta zostanie wypłacona pośrednikowi – im wyższe opłaty, tym niższa ogólna stawka alokacji dla inwestora.
Stawki alokacji dla zautomatyzowanych inwestycji
Ogólnie rzecz biorąc, stopa alokacji będzie odnosić się do procentu dochodu, który inwestor zdecyduje się przydzielić do określonych inwestycji w automatycznym planie inwestycyjnym. Jedną z najczęściej śledzonych stawek alokacji jest stawka alokacji płacona 401(k) z wypłaty pracownika. W wielu planach świadczeń pracowniczych pracodawca dopasowuje stawkę alokacji pracownika do pewnego procentu.
Stawki alokacji mogą być również przydatne przy dokonywaniu wszelkiego rodzaju inwestycji za pomocą różnych automatycznych planów inwestycyjnych. Wielu inwestorów decyduje się budować swoje plany emerytalne poprzez indywidualne konto emerytalne (IRA). Zawijaj konta zarówno przez firmy maklerskie, jak i robo-doradców, oferując inwestorom inną alternatywę dla dokonywania automatycznych inwestycji po z góry określonej stawce alokacji.
##Przegląd najważniejszych wydarzeń
Im wyższa opłata pobierana za inwestycję, tym niższa stawka alokacji.
Może być przydatny dla inwestorów, ponieważ pokazuje im uiszczone opłaty, a także całkowitą alokację do określonej pozycji.
Wskaźnik alokacji pokazuje całkowitą kwotę inwestycji w produkt.
Większość inwestorów prawdopodobnie zetknie się z modelami stawek alokacji, gdy zalogują się na swoje konta robo-advisor i wybiorą strukturę opłat, ale także docelową alokację w odniesieniu do ryzyka, sektora i postawy inwestycyjnej.
