Tahsis Oranı
Tahsis Oranı Nedir?
Tahsis oranı, bir yatırımcının nihai yatırıma giden nakit veya sermaye harcamasının bir yüzdesidir. Tahsis oranı, çoğunlukla, bir ürüne yatırılan sermaye miktarını, yatırım işlemi yoluyla oluşabilecek herhangi bir ücret hariç, ifade eder. Bir yatırımcının otomatik bir yatırım planı aracılığıyla belirli yatırımlara katkıda bulunmayı planladığı gelir yüzdesini belirlerken bir tahsis oranı da kullanılabilir.
Tahsis Oranları Nasıl Çalışır?
Tahsis oranı, bir yatırımcının hisse senedi, GYO veya başka bir şey olsun, herhangi bir yatırım aracına yatırılan toplam sermaye miktarını ölçmesine yardımcı olan bir yüzde değeridir. Bir ürüne yapılan yatırım için ödenen ücretleri ölçmek için bir yatırımcıya yardım etmede faydalı olabilir. Ayrıca, otomatik bir yatırım planı aracılığıyla yatırımları belirlemek için kullanılan bir metrik olabilir.
Ürün Tahsis Oranlarını Analiz Etme
yatırım fonu alıp satarken genellikle bir satış yüküne maruz kalırlar . Satış yükü çizelgeleri yatırım fonu şirketleri tarafından belirlenir ve fon izahnamesinde açıklanır. Satış yükleri ön uç, arka uç veya sonda olabilir ve genellikle bir ürüne yatırılan toplam tutardan düşer.
Bir ürüne yatırılan sermayenin tahsis oranını belirlemek için bir yatırımcı aşağıdaki denklemi kullanabilir:
(Toplam Yatırım - Ödenen Ücretler) / Toplam Yatırım
Tahsis oranı yüzdesinin hesaplanması, bir yatırımcının parasının nasıl kullanıldığını daha iyi anlamasına yardımcı olur. Ayrıca, yatırılan toplam varlıklar ve gelecekteki sermaye kazançları için temel oluşturacak bir ürüne ne kadar yatırım yaptıklarını da gösterir .
Örneğin, bir yatırım fonu %4 ön uç yükü taşıyorsa,. o zaman yatırımcının ilk yatırımının yalnızca %96'sı fonun kendisine yatırılır ve geri kalanı aracıya ödenir - ücretler ne kadar yüksekse, o kadar düşük olur. yatırımcı için toplam tahsis oranı.
Otomatik Yatırım için Tahsis Oranları
Genel olarak, bir tahsis oranı, bir yatırımcının otomatik bir yatırım planındaki belirli yatırımlara tahsis etmeyi seçtiği gelir yüzdesini ifade edecektir. En yaygın olarak izlenen tahsis oranlarından biri, bir çalışanın maaşından 401(k) 'ye ödenen tahsis oranıdır. Birçok çalışan fayda planında, işveren, çalışanın tahsis oranını belirli bir yüzdeye kadar eşleştirecektir.
otomatik yatırım planları ile her türlü yatırımı yaparken de faydalı olabilir . Birçok yatırımcı emeklilik planlarını bireysel emeklilik hesabı (IRA) aracılığıyla oluşturmayı tercih eder. Hem aracı kurumlar hem de robo-danışmanlar aracılığıyla hesapları sarın, yatırımcılara önceden belirlenmiş bir tahsis oranında otomatik yatırımlar yapmak için başka bir alternatif sunar.
##Öne çıkanlar
Bir yatırım için alınan ücret ne kadar yüksek olursa, tahsis oranı o kadar düşük olur.
Belirli bir kaleme toplam tahsisin yanı sıra ödenen ücretleri gösterdiği için yatırımcılar için faydalı olabilir.
Tahsis oranı, bir ürüne yapılan toplam yatırım miktarını gösterir.
Çoğu yatırımcı, robo-danışman hesaplarına giriş yaptıklarında ve ücret yapılarını ve aynı zamanda risk, sektör ve yatırım tutumu açısından hedef tahsislerini seçerken tahsis oranı modelleriyle karşılaşmaları muhtemeldir.
