Zuordnungsrate
Was ist eine Zuordnungsrate?
Eine Zuteilungsrate ist ein Prozentsatz der Bar- oder Kapitalausgaben eines Investors, der für eine endgültige Investition verwendet wird. Die Zuteilungsquote bezieht sich meistens auf den Kapitalbetrag, der in ein Produkt investiert wird, abzüglich etwaiger Gebühren, die durch die Anlagetransaktion entstehen können. Ein Zuteilungssatz kann auch verwendet werden, wenn der Prozentsatz des Einkommens bestimmt wird, den ein Anleger über einen automatischen Anlageplan zu bestimmten Anlagen beitragen möchte.
So funktionieren Zuteilungstarife
Die Zuteilungsrate ist ein Prozentwert, der einem Anleger hilft, den Gesamtbetrag des Kapitals zu messen, das in eine Art von Anlagevehikel investiert ist, sei es eine Aktie, ein REIT oder etwas anderes. Es kann nützlich sein, um einem Anleger zu helfen, die Gebühren zu messen, die für eine Investition in ein Produkt gezahlt werden. Es kann auch eine Metrik sein, die zur Bestimmung von Investitionen durch einen automatischen Investitionsplan verwendet wird.
Analyse der Produktzuordnungsraten
Anlegern, die Full-Service-Maklerdienste nutzen, entsteht in der Regel eine Verkaufslast beim Kauf und Verkauf von Investmentfonds. Die Verkaufsaufschlagspläne werden von Investmentfondsgesellschaften festgelegt und im Verkaufsprospekt eines Fonds offengelegt. Verkaufslasten können Front-End, Back-End oder Trailing sein und werden in der Regel von dem in ein Produkt investierten Gesamtbetrag abziehen.
Um die Allokationsrate des in ein Produkt investierten Kapitals zu bestimmen, kann ein Anleger die folgende Gleichung verwenden:
(Gesamtinvestition – gezahlte Gebühren) / Gesamtinvestition
Die Berechnung des Prozentsatzes der Zuteilungsrate hilft einem Anleger, besser zu verstehen, wie sein Geld verwendet wird. Es zeigt auch, wie viel sie in ein Produkt investieren, was die Grundlage für das investierte Gesamtvermögen und zukünftige Kapitalgewinne bildet.
Wenn beispielsweise ein Investmentfonds einen Ausgabeaufschlag von 4 % trägt,. werden nur 96 % der Erstinvestition eines Anlegers in den Fonds selbst investiert, der Rest wird an den Vermittler gezahlt – je höher die Gebühren, desto niedriger die Gesamtzuteilungsquote für den Investor.
Allokationsraten für automatisierte Investitionen
Im Allgemeinen bezieht sich eine Zuteilungsrate auf einen Prozentsatz des Einkommens, den ein Anleger bestimmten Anlagen in einem automatischen Anlageplan zuweist. Einer der am häufigsten nachverfolgten Zuteilungssätze ist der Zuteilungssatz, der vom Gehaltsscheck eines Mitarbeiters an einen 401(k) gezahlt wird. Bei vielen Mitarbeitervorsorgeplänen gleicht der Arbeitgeber den Zuteilungssatz des Mitarbeiters bis zu einem bestimmten Prozentsatz an.
Allokationsraten können auch nützlich sein, wenn Sie alle Arten von Investitionen über verschiedene automatische Investitionspläne tätigen. Viele Anleger entscheiden sich dafür, ihre Altersvorsorge über ein individuelles Rentenkonto (IRA) aufzubauen. Wrap-Konten sowohl über Maklerfirmen als auch über Robo-Berater bieten Anlegern eine weitere Alternative, um automatisierte Investitionen zu einem vorher festgelegten Zuteilungssatz zu tätigen.
Höhepunkte
Je höher die für eine Anlage erhobene Gebühr, desto niedriger der Zuteilungssatz.
Es kann für Anleger nützlich sein, da es ihnen gezahlte Gebühren sowie die Gesamtzuweisung zu einem bestimmten Objekt anzeigt.
Eine Zuteilungsquote zeigt die Gesamtinvestitionssumme in ein Produkt.
Die meisten Anleger werden wahrscheinlich auf Allokationsratenmodelle stoßen, wenn sie sich bei ihren Robo-Advisor-Konten anmelden und ihre Gebührenstruktur, aber auch ihre Zielallokation in Bezug auf Risiko, Sektor und Anlageverhalten auswählen.
