Tilldelningsgrad
Vad är en tilldelningssats?
En allokeringsränta är en procentandel av en investerares kontanter eller kapitalutlägg som går till en slutlig investering. Allokeringsräntan hänvisar oftast till mängden kapital som investerats i en produkt efter avdrag för eventuella avgifter som kan uppstå genom investeringstransaktionen. En allokeringsränta kan också användas när man bestämmer den procentandel av inkomsten en investerare planerar att bidra till specificerade investeringar genom en automatisk investeringsplan.
Hur tilldelningssatser fungerar
Allokeringsgraden är ett procentuellt värde som hjälper en investerare att mäta det totala beloppet av kapital som investerats i någon sorts investeringsinstrument, oavsett om det är en aktie, REIT eller något annat. Det kan vara användbart för att hjälpa en investerare att mäta de avgifter som betalas för en investering i en produkt. Det kan också vara ett mått som används för att bestämma investeringar genom en automatisk investeringsplan.
Analysera produktallokeringspriser
Investerare som använder fullservicemäklartjänster kommer vanligtvis att drabbas av en försäljningsbelastning när de köper och säljer fonder. Försäljningsbelastningsscheman bestäms av fondbolag och anges i en fonds prospekt. Försäljningsbelastningar kan vara front-end, back-end eller efterföljande, och de kommer vanligtvis att förringa det totala beloppet som investeras i en produkt.
För att bestämma allokeringsgraden för investerat kapital i en produkt kan en investerare använda följande ekvation:
(Total investering - Betalda avgifter) / Total investering
Att beräkna tilldelningsprocenten hjälper en investerare att bättre förstå hur deras pengar används. Den visar också hur mycket de investerar i en produkt, vilket kommer att ligga till grund för totala investerade tillgångar och framtida kapitalvinster.
Till exempel, om en värdepappersfond har en front-end-belastning på 4 %,. kommer endast 96 % av en investerares initiala investering att placeras i själva fonden, medan resten betalas till förmedlaren – ju högre avgifter, desto lägre investerarens totala allokeringsgrad.
Allokeringssatser för automatiserade investeringar
I allmänhet kommer en allokeringsränta att hänvisa till en procentandel av inkomsten som en investerare väljer att allokera till specifika investeringar i en automatisk investeringsplan. En av de vanligaste tilldelningssatserna är tilldelningsräntan som betalas till en 401(k) från en anställds lönecheck. I många personalförmånsplaner kommer arbetsgivaren att matcha den anställdes tilldelningsgrad upp till en viss procentsats.
Allokeringssatser kan också vara användbara när du gör alla typer av investeringar genom olika automatiska investeringsplaner. Många investerare väljer att bygga sina pensionsplaner genom ett individuellt pensionskonto (IRA). Wrap-konton genom både mäklarfirmor och robo-rådgivare erbjuder investerare ett annat alternativ för att göra automatiserade investeringar till en förutbestämd allokeringshastighet.
##Höjdpunkter
– Ju högre avgift som tas ut för en investering, desto lägre tilldelningsgrad.
Det kan vara användbart för investerare eftersom det visar dem betalade avgifter samt total tilldelning till en viss post.
En allokeringsgrad visar det totala investeringsbeloppet i en produkt.
De flesta investerare kommer sannolikt att stöta på allokeringsräntemodeller när de loggar in på sina robo-rådgivare och väljer sin avgiftsstruktur men också sin målallokering med avseende på risk, sektor och investeringsattityd.
