Скорость распределения
Что такое уровень распределения?
Ставка распределения — это процент денежных или капитальных затрат инвестора, который идет на окончательную инвестицию. Ставка распределения чаще всего относится к сумме капитала, вложенного в продукт, за вычетом любых сборов, которые могут быть понесены в результате инвестиционной операции. Ставка распределения также может использоваться при определении процента дохода, который инвестор планирует внести в определенные инвестиции с помощью автоматического инвестиционного плана.
Как работают коэффициенты распределения
Ставка распределения — это процентное значение, которое помогает инвестору измерить общую сумму капитала, вложенного в любой вид инвестиционного инструмента, будь то акции, REIT или что-то еще. Это может быть полезно, чтобы помочь инвестору измерить комиссионные, уплачиваемые за инвестиции в продукт. Это также может быть показатель, используемый для определения инвестиций с помощью автоматического инвестиционного плана.
Анализ ставок распределения продуктов
Инвесторы, использующие брокерские услуги с полным спектром услуг, обычно несут нагрузку при покупке и продаже взаимных фондов. Графики нагрузки по продажам определяются компаниями взаимных фондов и раскрываются в проспекте фонда. Нагрузка от продаж может быть начальной, конечной или скользящей, и они обычно уменьшают общую сумму, вложенную в продукт.
Чтобы определить норму распределения капитала, вложенного в продукт, инвестор может использовать следующее уравнение:
(Общая сумма инвестиций - уплаченные сборы) / общая сумма инвестиций
Расчет процентной ставки распределения помогает инвестору лучше понять, как используются его деньги. Он также показывает, сколько они инвестируют в продукт, что сформирует основу для общих вложенных активов и будущего прироста капитала.
Например, если предварительная нагрузка взаимных фондов составляет 4 %,. то только 96 % первоначальных инвестиций инвестора будут размещены в самом фонде, а остальная часть будет выплачена посреднику — чем выше комиссионные, тем ниже общая норма распределения для инвестора.
Ставки распределения для автоматизированных инвестиций
Как правило, ставка распределения относится к проценту дохода, который инвестор выбирает для распределения на определенные инвестиции в автоматическом инвестиционном плане. Одной из наиболее часто отслеживаемых ставок распределения является ставка распределения, выплачиваемая в 401 (k) из зарплаты сотрудника. Во многих планах вознаграждения работникам работодатель будет сопоставлять ставку распределения работника до определенного процента.
Ставки распределения также могут быть полезны при совершении всех видов инвестиций с помощью различных автоматических инвестиционных планов. Многие инвесторы предпочитают строить свои пенсионные планы через индивидуальный пенсионный счет (IRA). Упаковочные счета как через брокерские фирмы, так и через роботов-консультантов предлагают инвесторам еще одну альтернативу для автоматических инвестиций с заранее определенной ставкой распределения.
Особенности
Чем выше комиссия, взимаемая за инвестиции, тем ниже ставка размещения.
Это может быть полезно для инвесторов, так как показывает им уплаченные сборы, а также общее распределение по конкретному элементу.
Коэффициент распределения показывает общую сумму инвестиций в продукт.
Большинство инвесторов, вероятно, столкнутся с моделями ставок распределения, когда они войдут в свои учетные записи роботов-консультантов и выберут структуру комиссий, а также целевое распределение в отношении риска, сектора и отношения к инвестициям.
