Tildelingssats
Hva er en tildelingssats?
En allokeringssats er en prosentandel av en investors kontanter eller kapitalutlegg som går til en endelig investering. Tildelingssatsen refererer oftest til mengden kapital som er investert i et produkt, fratrukket eventuelle gebyrer som kan påløpe gjennom investeringstransaksjonen. En allokeringssats kan også brukes når man skal bestemme prosentandelen av inntekten en investor planlegger å bidra til spesifiserte investeringer gjennom en automatisk investeringsplan.
Hvordan tildelingssatser fungerer
Tildelingsrenten er en prosentverdi som hjelper en investor å måle den totale mengden kapital som er investert i en hvilken som helst type investeringsbil, enten det er en aksje, REIT eller noe annet. Det kan være nyttig for å hjelpe en investor med å måle gebyrene som betales for en investering i et produkt. Det kan også være en beregning som brukes til å bestemme investeringer gjennom en automatisk investeringsplan.
Analysere produktallokeringsrater
Investorer som bruker full-service meglertjenester vil typisk pådra seg en salgsbelastning ved kjøp og salg av aksjefond. Salgsbelastningsplaner bestemmes av aksjefondsselskaper og avsløres i et fonds prospekt. Salgsbelastninger kan være front-end, back-end eller etterfølgende, og de vil vanligvis redusere det totale beløpet som er investert i et produkt.
For å bestemme allokeringsgraden for kapital investert i et produkt, kan en investor bruke følgende ligning:
(Total investering – betalte gebyrer) / Total investering
Å beregne tildelingsprosenten hjelper en investor til å forstå bedre hvordan pengene deres blir brukt. Den viser også hvor mye de investerer i et produkt, som vil danne grunnlaget for totale investerte eiendeler og fremtidige kapitalgevinster.
For eksempel, hvis et verdipapirfond har en frontbelastning på 4 % , vil bare 96 % av en investors opprinnelige investering bli plassert i selve fondet, mens resten betales til mellommannen – jo høyere gebyrene er, desto lavere blir samlet tildelingsrate for investoren.
Tildelingssatser for automatiserte investeringer
Generelt vil en allokeringsrate referere til en prosentandel av inntekten en investor velger å allokere til spesifikke investeringer i en automatisk investeringsplan. En av de mest sporede tildelingssatsene er tildelingssatsen som betales til en 401(k) fra en ansatts lønnsslipp. I mange ytelsesplaner vil arbeidsgiveren matche den ansattes tildelingsgrad opp til en viss prosentandel.
Tildelingssatser kan også være nyttige når du gjør alle typer investeringer gjennom ulike automatiske investeringsplaner. Mange investorer velger å bygge sine pensjonsplaner gjennom en individuell pensjonskonto (IRA). Wrap-kontoer gjennom både meglerfirmaer og robo-rådgivere tilbyr investorer et annet alternativ for å gjøre automatiserte investeringer til en forhåndsbestemt tildelingshastighet.
##Høydepunkter
– Jo høyere gebyr som kreves for en investering, jo lavere tildelingssats.
Det kan være nyttig for investorer da det viser dem betalte gebyrer samt total allokering til en bestemt vare.
En tildelingssats viser den totale investeringen i et produkt.
De fleste investorer vil sannsynligvis støte på allokeringsrentemodeller når de logger på sine robotrådgiverkontoer og velger gebyrstruktur, men også målallokering i forhold til risiko, sektor og investeringsholdning.
