Úthlutunarhlutfall
Hvað er úthlutunarhlutfall?
Úthlutunarhlutfall er hlutfall af reiðufé eða fjármagnskostnaði fjárfestis sem fer í lokafjárfestingu. Úthlutunarhlutfallið vísar oftast til fjárhæðar sem fjárfest er í vöru að frádregnum öllum gjöldum sem kunna að falla til vegna fjárfestingarviðskiptanna. Einnig má nota úthlutunarhlutfall þegar ákvarðað er hlutfall tekna sem fjárfestir ætlar að leggja til tiltekinna fjárfestinga með sjálfvirkri fjárfestingaráætlun.
Hvernig úthlutunarvextir virka
Úthlutunarhlutfallið er prósentugildi sem hjálpar fjárfesti að mæla heildarfjárhæð sem fjárfest er í hvers kyns fjárfestingartæki hvort sem það er hlutabréf, REIT eða eitthvað annað. Það getur verið gagnlegt til að hjálpa fjárfesti að mæla gjöld sem greidd eru fyrir fjárfestingu í vöru. Það getur líka verið mælikvarði sem notaður er til að ákvarða fjárfestingar með sjálfvirkri fjárfestingaráætlun.
Greining vöruúthlutunarhlutfalla
Fjárfestar sem nota miðlunarþjónustu í fullri þjónustu munu venjulega verða fyrir söluálagi þegar þeir kaupa og selja verðbréfasjóði. Söluálagsáætlanir eru ákvarðaðar af verðbréfasjóðum og birtar í útboðslýsingu sjóðs. Söluálag getur verið framhlið, bakhlið eða aftan, og þau munu venjulega draga úr heildarupphæðinni sem fjárfest er í vöru.
Til að ákvarða úthlutunarhlutfall fjármagns sem fjárfest er í vöru getur fjárfestir notað eftirfarandi jöfnu:
(Heildarfjárfesting - Greidd gjöld) / Heildarfjárfesting
Útreikningur á úthlutunarhlutfalli hjálpar fjárfesti að skilja betur hvernig peningar þeirra eru nýttir. Það sýnir einnig hversu mikið þeir eru að fjárfesta í vöru, sem mun leggja grunn að heildareignum sem fjárfest er og framtíðarhagnað.
Til dæmis, ef verðbréfasjóður ber 4% framhliðarálag,. þá verða aðeins 96% af upphaflegri fjárfestingu fjárfestis sett í sjóðinn sjálfan, en afgangurinn er greiddur til milligönguaðila - því hærri gjöld, því lægri eru heildarúthlutunarhlutfall fyrir fjárfesta.
Úthlutunarverð fyrir sjálfvirka fjárfestingu
Almennt mun úthlutunarhlutfall vísa til hlutfalls af tekjum sem fjárfestir velur að úthluta til tiltekinna fjárfestinga í sjálfvirkri fjárfestingaráætlun. Eitt algengasta úthlutunarhlutfallið er úthlutunarhlutfallið sem greitt er til 401 (k) af launum starfsmanns. Í mörgum bótaáætlunum starfsmanna mun vinnuveitandinn passa úthlutunarhlutfall starfsmanns upp að ákveðnu hlutfalli.
Úthlutunarhlutfall getur einnig verið gagnlegt þegar þú gerir allar tegundir fjárfestinga með ýmsum sjálfvirkum fjárfestingaráætlunum. Margir fjárfestar velja að byggja upp eftirlaunaáætlanir sínar í gegnum einstaklingsbundinn eftirlaunareikning (IRA). Vefja reikninga í gegnum bæði verðbréfafyrirtæki og robo-ráðgjafa bjóða fjárfestum annan valkost til að gera sjálfvirkar fjárfestingar á fyrirfram ákveðnu úthlutunarhlutfalli.
##Hápunktar
Því hærra sem gjaldið er fyrir fjárfestingu, því lægra er úthlutunarhlutfallið.
Það getur verið gagnlegt fyrir fjárfesta þar sem það sýnir þeim greidd gjöld sem og heildarúthlutun á tiltekinn hlut.
Úthlutunarhlutfall sýnir heildarfjárhæð fjárfestingar í vöru.
Flestir fjárfestar eru líklegir til að lenda í úthlutunarhlutfallslíkönum þegar þeir skrá sig inn á vélræna ráðgjafareikninga sína og velja sér þóknunarskipulag en einnig markmiðsúthlutun með tilliti til áhættu, geira og fjárfestingarviðhorfs.
