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B주란 무엇입니까?

부하 를 부과하는 뮤추얼 펀드에서 제공되는 주식 종류입니다 . B 주식은 주식의 한 유형이며 다른 두 가지는 A 주식과 C 주식입니다. 각 주식에는 뮤추얼 펀드의 주식을 구매하거나 상환할 때 특정 수수료 구조가 있습니다.

B주 이해하기

뮤추얼 펀드 는 많은 주식 클래스를 제공하지만 가장 일반적인 세 가지는 A,. B 및 C 주식 클래스입니다. 이러한 클래스는 모두 뮤추얼 펀드에 대한 유사한 지분을 나타내지만 투자자에게 부과되는 수수료와 비용은 다릅니다 .

뮤추얼 펀드의 수수료 및 비용은 직접 또는 펀드 자산을 통해 두 가지 방법으로 지불됩니다. 판매 수수료 및 환매 수수료는 일반적으로 투자자가 직접 지불하는 반면 마케팅 및 유통과 같은 운영 비용은 펀드 자산에서 제외 됩니다.

비율 이 다를 수 있지만 일반적으로 B 및 C 주식 클래스에만 12b-1 배포 수수료가 부과되어 총 비용이 증가합니다.

B주 수수료 구조

클래스 B 주식은 A주와 같은 프런트 엔드 판매 부하를 부과하지 않지만 조건부 이연 판매 요금 (CDSC) 이라고도 하는 백엔드 판매 부하 구조가 특징입니다. 백엔드 로드 요금을 사용하면 투자자는 펀드에 가입할 때가 아니라 펀드를 탈퇴할 때 수수료가 발생하므로 처음 주식을 구매할 때 모든 자금이 투자됩니다 .

CDSC는 일반적으로 특정 기간(보통 매수 후 6년 이내) 내에 주식을 매도하는 경우에만 적용됩니다. CDSC는 주식을 오래 보유할수록 하락하여 결국 제거되며, 제거 후 일정 기간(보통 2년) 후에 클래스 B 주식은 클래스 A 주식으로 전환되어 투자자에게 더 낮은 연간 비용 비율의 이점을 제공합니다 . 펀드의 운영비와 별개입니다. 펀드의 판매 부하 구조에 대한 자세한 내용은 투자 설명서 에 포함될 것입니다 .

B-주식 비용

소매 주식 클래스로서 B 주식 운영 비용에는 12b-1 수수료 가 적용됩니다. 12b-1 수수료는 소매 자금의 마케팅 및 판매를 위해 중개자와 유통업자에게 보상합니다. 이러한 수수료는 프론트 엔드 로드가 필요하지 않고 시간이 지남에 따라 수수료가 감소할 수 있기 때문에 B 주식의 경우 더 높을 수 있습니다. 결과적으로 B 주식은 종종 가장 높은 총 비용 비율 중 하나를 청구합니다. 12b-1 수수료는 직접 청구가 아니라 펀드 자산에서 가져옵니다 .

12b-1 수수료 외에도 소매 주식 클래스의 투자자에게는 표준 관리 및 기타 운영 비용이 부과됩니다. 관리 및 기타 비용 비용은 일반적으로 모든 주식 클래스에서 동일합니다.

B주를 선택해야 하는 시기

투자자는 A, B, C 또는 뮤추얼 펀드가 제공할 수 있는 다른 주식을 구매할 수 있습니다. 첫 번째 단계는 실제로 로드 또는 무부하 펀드에 투자할지 여부를 결정하는 것입니다.

금융 시장을 잘 이해하고 금융 조언이 필요하지 않은 경험 많은 투자자라면 무부하 뮤추얼 펀드가 최선의 선택입니다. 수수료 로 받는 대신 투자에 사용할 수 있는 상당한 금액을 절약할 수 있습니다 .

부하 뮤추얼 펀드는 재정적 결정을 내리기 위해 재정 전문가가 필요할 때 적용되므로 판매 비용을 지불해야 합니다. 주식을 5년 이상 보유할 계획이라면 B주가 최선의 선택이 될 것입니다. 이 시나리오에서는 A주 투자자에게 발생하는 선행 부담금을 피하고 시간이 지남에 따라 B주를 보유하는 기간이 길어질수록 후행 부담금이 줄어들 것입니다.

여기서 확인해야 할 중요한 항목은 B주의 사업비율이다. 합리적이고 A주의 비용 비율보다 크게 높지 않은지 확인하십시오. 그렇다면 판매 수수료를 선불로 지불해야 하는 경우에도 A주를 선택하여 장기적으로 비용을 절약할 수 있습니다.

##하이라이트

• B주를 통해 투자자는 펀드에서 상환할 때 판매 수수료를 지불합니다. 이를 백엔드 판매 로드 또는 조건부 이연 판매 수수료(CDSC)라고 합니다.

• B 주식은 판매 부하를 부과하는 뮤추얼 펀드의 한 종류의 주식으로 제공됩니다. 다른 보통주 종류는 A주와 C주입니다.

• B주에는 판매 수수료 외에 마케팅 및 유통을 위해 12b-1 수수료라고 하는 운영 비용도 발생합니다.

• B주는 일반적으로 A주보다 비용 비율이 높습니다.

• CDSC는 시간이 지남에 따라 감소하고 일정 기간이 지나면 B주를 A주로 전환합니다.