b-share

Co to jest udział B?

Akcje B to klasa jednostek oferowanych w funduszu powierniczym, który pobiera opłatę za sprzedaż. Akcje B to jeden rodzaj akcji, pozostałe dwa to akcje A i C. Każda akcja ma określoną strukturę opłat przy zakupie lub umorzeniu udziałów w funduszu inwestycyjnym.

Zrozumienie akcji serii B

Fundusze inwestycyjne oferują wiele klas jednostek uczestnictwa, ale trzy najpopularniejsze to klasy jednostek uczestnictwa A,. B i C. Wszystkie te klasy reprezentują podobne zainteresowanie funduszem wzajemnym, ale różnią się opłatami i kosztami pobieranymi od inwestora .

Opłaty i wydatki w funduszu inwestycyjnym są opłacane na dwa sposoby: bezpośrednio lub poprzez aktywa funduszu. Opłaty za sprzedaż i opłaty za umorzenie są zazwyczaj płacone bezpośrednio przez inwestora, podczas gdy koszty operacyjne, takie jak marketing i dystrybucja, są usuwane z aktywów funduszu .

Każda klasa jednostek detalicznych może mieć różne wskaźniki wydatkowe,. jednak zazwyczaj tylko klasy akcji B i C będą obciążone opłatą dystrybucyjną w wysokości 12b-1, co zwiększa ich łączny koszt.

Struktura opłat za akcje serii B

Akcje klasy B nie obciążają obciążenia sprzedażą od frontu, tak jak akcje A, ale charakteryzują się strukturą obciążenia sprzedaży zaplecza,. znaną również jako warunkowa odroczona opłata za sprzedaż (CDSC). W przypadku opłat za obciążenie zaplecza inwestor ponosi opłatę przy wyjściu z funduszu, a nie przy dołączaniu, więc wszystkie jego środki są inwestowane przy pierwszym zakupie akcji .

CDSC jest zwykle stosowane tylko wtedy, gdy sprzedajesz swoje akcje w określonym czasie, zwykle w ciągu sześciu lat od ich zakupu. CDSC spada, im dłużej posiadasz akcje, i ostatecznie zostaje wyeliminowane, a po pewnym okresie od eliminacji, zwykle po dwóch latach, akcje klasy B zamieniają się na akcje klasy A, co zapewnia inwestorom korzyści w postaci niższego rocznego wskaźnika kosztów . są oddzielone od kosztów operacyjnych funduszu. Pełne informacje na temat struktury obciążenia sprzedażą funduszu zostaną zawarte w jego prospekcie.

Wydatki na akcje B

Jako klasa akcji detalicznych, koszty operacyjne akcji B podlegają opłatom w wysokości 12b-1. Opłaty 12b-1 rekompensują pośrednikom i dystrybutorom za marketing i sprzedaż funduszy detalicznych. Opłaty te często mogą być wyższe w przypadku akcji B, ponieważ nie wymagają one obciążeń z przodu i mogą mieć prowizje, które z czasem maleją. W rezultacie akcje B często naliczają jeden z najwyższych wskaźników całkowitych kosztów. Opłaty 12b-1 nie są opłatami bezpośrednimi, ale są pobierane z aktywów funduszu .

Oprócz opłat w wysokości 12b-1, inwestorzy w detalicznych klasach jednostek uczestnictwa są również obciążani standardowymi kosztami zarządzania i innymi kosztami operacyjnymi. Opłaty za zarządzanie i inne koszty są zwykle takie same we wszystkich klasach jednostek uczestnictwa.

Kiedy wybrać akcje B

Jako inwestor będziesz miał wybór, które akcje chcesz kupić, A, B, C lub inne, które mogą być oferowane przez fundusz inwestycyjny. Pierwszym krokiem jest faktyczne ustalenie, czy zainwestować w fundusz doładowania lub bez obciążenia.

Jeśli jesteś doświadczonym inwestorem, który dobrze rozumie rynki finansowe i nie potrzebuje porady finansowej, najlepszym rozwiązaniem jest fundusz powierniczy bez obciążenia; zaoszczędzisz znaczną ilość pieniędzy, które możesz przeznaczyć na inwestycje, zamiast otrzymywać prowizję.

Fundusz wzajemny obciążenia będzie miał zastosowanie, gdy potrzebujesz eksperta finansowego, który podejmie za Ciebie decyzje finansowe, stąd opłaty za sprzedaż, które płacisz. Jeśli planujesz trzymać swoje akcje przez pięć lat lub dłużej, najlepszym rozwiązaniem będą akcje B. W tym scenariuszu unikasz opłaty za obciążenie wstępne, którą ponoszą inwestorzy na akcje A, a z czasem opłata za obciążenie wsteczne zmniejszy się, im dłużej będziesz trzymać swoje akcje B.

Ważną pozycją, którą należy tutaj sprawdzić, jest wskaźnik kosztów akcji serii B. Upewnij się, że jest to rozsądne i nie znacznie wyższe niż wskaźnik kosztów dla akcji serii A. Jeśli tak, możesz zaoszczędzić pieniądze na dłuższą metę, wybierając akcje serii A, nawet jeśli musisz zapłacić opłatę za sprzedaż z góry.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• W przypadku akcji B inwestor płaci opłatę za sprzedaż w momencie wykupu z funduszu, znaną jako obciążenie sprzedaży końcowej lub warunkowa odroczona opłata za sprzedaż (CDSC).

• Akcja B jest oferowana w jednym rodzaju akcji w funduszu powierniczym, który pobiera obciążenie sprzedaży. Inne wspólne klasy akcji to akcje typu A i akcje typu C.

• Oprócz opłat za sprzedaż akcje B ponoszą również koszty operacyjne, zwane opłatami 12b-1, związane z marketingiem i dystrybucją.

• Akcje serii B mają zazwyczaj wyższe wskaźniki kosztów niż akcje serii A.

• CDSC z czasem spada, a po pewnym czasie zostaje wyeliminowane, przekształcając akcje B w akcje typu A.