B-Aktie

Was ist eine B-Aktie?

Ein B-Anteil ist eine Anteilsklasse, die in einem Investmentfonds angeboten wird, der eine Verkaufsgebühr verlangt. Eine B-Aktie ist eine Art von Aktie, die anderen beiden sind A-Aktien und C-Aktien. Beim Kauf oder Rückkauf von Anteilen an einem Investmentfonds hat jeder Anteil seine spezifische Gebührenstruktur.

B-Aktien verstehen

Investmentfonds bieten viele Anteilsklassen an, aber die drei häufigsten sind A-,. B- und C-Anteilsklassen. Diese Klassen stellen alle ein ähnliches Interesse an dem Investmentfonds dar, unterscheiden sich jedoch in den Gebühren und Kosten, die dem Anleger in Rechnung gestellt werden

Die Gebühren und Aufwendungen eines Investmentfonds werden auf zwei Arten beglichen: direkt oder über das Fondsvermögen. Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge werden in der Regel direkt vom Anleger bezahlt, während Betriebskosten wie Marketing und Vertrieb aus dem Fondsvermögen entnommen werden .

Jede Anteilsklasse für Privatanleger kann unterschiedliche Kostenquoten haben,. jedoch werden in der Regel nur den Anteilsklassen B und C 12b-1-Vertriebsgebühren berechnet, was ihre Gesamtkosten erhöht.

Gebührenstruktur für B-Anteile

Anteile der Klasse B erheben keine Ausgabegebühr wie A-Aktien, sondern zeichnen sich durch eine Struktur der Ausgabegebühr aus, die auch als Contingent Deferred Sales Charge (CDSC) bezeichnet wird. Bei Back-End-Load-Gebühren fällt einem Anleger eine Gebühr an, wenn er aus dem Fonds aussteigt und nicht, wenn er beitritt, sodass alle seine Mittel investiert werden, wenn er zum ersten Mal Anteile kauft .

Die CDSC wird normalerweise nur angewendet, wenn Sie Ihre Aktien innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkaufen, normalerweise innerhalb von sechs Jahren nach dem Kauf. Die CDSC sinkt, je länger Sie die Anteile halten, und wird schließlich eliminiert, und nach einer bestimmten Zeit nach der Eliminierung, normalerweise zwei Jahre, werden Anteile der Klasse B in Anteile der Klasse A umgewandelt, was den Anlegern den Vorteil einer niedrigeren jährlichen Kostenquote bietet. Diese Verkäufe Lasten sind von den Betriebskosten eines Fonds getrennt. Vollständige Einzelheiten zur Verkaufslaststruktur eines Fonds sind in dessen Verkaufsprospekt enthalten.

Ausgaben für B-Aktien

Als Anteilsklasse für Privatanleger unterliegen die Betriebskosten von B-Anteilen den 12b-1-Gebühren. 12b-1-Gebühren entschädigen Vermittler und Vertriebsstellen für die Vermarktung und den Verkauf von Publikumsfonds. Diese Gebühren können für B-Aktien oft höher sein, da sie keinen Ausgabeaufschlag erfordern und Provisionsgebühren haben können, die im Laufe der Zeit sinken. Infolgedessen verlangen B-Aktien oft eine der höchsten Gesamtkostenquoten. 12b-1-Gebühren sind keine direkten Gebühren, sondern werden dem Fondsvermögen entnommen

Zusätzlich zu den 12b-1-Gebühren werden Anlegern in Anteilsklassen für Privatanleger auch standardmäßige Verwaltungs- und sonstige Betriebskosten in Rechnung gestellt. Verwaltungs- und andere Kostengebühren sind in der Regel für alle Anteilsklassen gleich.

Wann man B-Aktien wählen sollte

Als Anleger haben Sie die Wahl, welche Anteile Sie kaufen möchten, A, B oder C, oder andere, die möglicherweise vom Investmentfonds angeboten werden. Der erste Schritt besteht darin, tatsächlich zu bestimmen, ob in einen Load- oder No-Load-Fonds investiert werden soll.

Wenn Sie ein erfahrener Anleger sind, der die Finanzmärkte gut versteht und keine Finanzberatung benötigt, dann ist ein Investmentfonds ohne Belastung die beste Option; Sie sparen einen erheblichen Geldbetrag, der für Investitionen verwendet werden kann, anstatt als Provision gezahlt zu werden.

Ein Load Investment Fund wird angewendet, wenn Sie einen Finanzexperten benötigen, der finanzielle Entscheidungen für Sie trifft, daher die Verkaufsgebühren, die Sie zahlen. Wenn Sie planen, Ihre Aktien fünf Jahre oder länger zu halten, sind B-Aktien die beste Option. In diesem Szenario vermeiden Sie die Ausgabegebühr, die Anlegern von A-Aktien entstehen, und im Laufe der Zeit wird Ihre Rücknahmegebühr sinken, je länger Sie Ihre B-Aktien halten.

Der wichtige Punkt, der hier zu überprüfen ist, ist die Kostenquote für die B-Aktien. Stellen Sie sicher, dass es angemessen ist und nicht wesentlich höher ist als die Kostenquote für die A-Aktien. Wenn dies der Fall ist, können Sie langfristig Geld sparen, indem Sie sich für A-Aktien entscheiden, selbst wenn Sie im Voraus eine Ausgabegebühr zahlen müssen.

Höhepunkte

• Bei B-Anteilen zahlt ein Anleger bei der Rücknahme aus dem Fonds eine Verkaufsgebühr, die als Back-End-Verkaufsgebühr oder bedingt aufgeschobene Verkaufsgebühr (Contingent Deferred Sales Charge, CDSC) bezeichnet wird.

• Ein B-Anteil ist eine Art von Anteilsklasse, die in einem Investmentfonds angeboten wird, der eine Verkaufsgebühr verlangt. Die anderen Stammaktienklassen sind A-Aktien und C-Aktien.

• Zusätzlich zu den Ausgabeaufschlägen fallen für B-Aktien auch Betriebskosten, bekannt als 12b-1-Gebühren, für Marketing und Vertrieb an.

• B-Aktien haben in der Regel höhere Kostenquoten als A-Aktien.

• Die CDSC nimmt mit der Zeit ab und wird nach einer gewissen Zeit eliminiert, wodurch B-Aktien in eine Art A-Aktie umgewandelt werden.