ب- شارك

حصة B هي فئة من الأسهم المعروضة في صندوق مشترك يفرض عبئًا على المبيعات. سهم B هو نوع واحد من الأسهم ، والنوعان الآخران هما أسهم A و C. يأتي كل سهم بهيكل رسومه المحدد عند شراء أو استرداد الأسهم في صندوق مشترك.

فهم B-Shares

الصناديق المشتركة العديد من فئات الأسهم ولكن الثلاثة الأكثر شيوعًا هي فئات الأسهم A و B و C. تمثل جميع هذه الفئات مصلحة مماثلة في الصندوق المشترك ولكنها ستختلف في الرسوم والنفقات التي يتحملها المستثمر .

يتم دفع الرسوم والمصاريف في الصندوق المشترك بطريقتين: مباشرة أو من خلال أصول الصندوق. عادة ما يتم دفع رسوم المبيعات ورسوم الاسترداد مباشرة من قبل المستثمر بينما يتم إخراج مصاريف التشغيل ، مثل التسويق والتوزيع ، من أصول الصندوق .

قد تحتوي كل فئة من فئات أسهم التجزئة على نسب مختلفة من الأسهم السابقة ، ومع ذلك ، عادةً ما يتم فرض رسوم توزيع 12b-1 على فئتي B و C فقط ، مما يزيد من إجمالي نفقاتها.

هيكل رسوم الأسهم B

لا تفرض أسهم الفئة ب عبء مبيعات أمامي مثل الأسهم A ولكنها تتميز بهيكل تحميل مبيعات خلفي ، يُعرف أيضًا باسم رسوم المبيعات المؤجلة الطارئة (CDSC). مع رسوم التحميل الخلفي ، يتحمل المستثمر رسومًا عند الخروج من الصندوق بدلاً من الانضمام ، لذلك يتم استثمار جميع أموالهم عند شراء الأسهم لأول مرة .

عادةً ما يتم تطبيق CDSC فقط إذا قمت ببيع أسهمك في إطار زمني محدد ، عادةً في غضون ست سنوات من شرائها. يرفض CDSC كلما طالت مدة احتفاظك بالأسهم ويتم التخلص منه في النهاية ، وبعد فترة معينة بعد الإلغاء ، عادةً ما يكون عامين ، تتحول أسهم الفئة B إلى أسهم من الفئة A ، والتي توفر للمستثمرين ميزة انخفاض معدل النفقات السنوية. هذه المبيعات الأحمال منفصلة عن نفقات تشغيل الصندوق. سيتم تضمين التفاصيل الكاملة لهيكل عبء المبيعات للصندوق في نشرة الإصدار الخاصة به.

مصاريف الأسهم ب

كفئة أسهم التجزئة ، تخضع مصروفات التشغيل B-share لرسوم 12b-1. تعوض رسوم 12 ب -1 الوسطاء والموزعين عن تسويق وبيع أموال التجزئة. غالبًا ما تكون هذه الرسوم أعلى بالنسبة لأسهم B نظرًا لأنها لا تتطلب أحمالًا أمامية وقد يكون لها رسوم عمولة تقل بمرور الوقت. نتيجة لذلك ، غالبًا ما تتقاضى أسهم B واحدة من أعلى نسب المصاريف الإجمالية. رسوم 12b-1 ليست رسومًا مباشرة ولكنها مأخوذة من أصول الصندوق .

بالإضافة إلى رسوم 12b-1 ، يتحمل المستثمرون في فئات أسهم التجزئة أيضًا نفقات الإدارة القياسية ومصروفات التشغيل الأخرى. عادة ما تكون رسوم الإدارة والمصروفات الأخرى هي نفسها في جميع فئات الأسهم.

متى تختار B-Shares

كمستثمر ، سيكون لديك خيار الأسهم التي ترغب في شرائها ، A ، B ، أو C ، أو أي أسهم أخرى قد يعرضها الصندوق المشترك. تتمثل الخطوة الأولى في تحديد ما إذا كنت تريد الاستثمار في صندوق تحميل أم لا.

إذا كنت مستثمرًا متمرسًا يفهم الأسواق المالية جيدًا ولا تحتاج إلى مشورة مالية ، فإن الصندوق المشترك غير المحمّل هو خيارك الأفضل ؛ ستوفر مبلغًا كبيرًا من المال الذي يمكن استخدامه للاستثمار بدلاً من الدفع كعمولة.

سيتم تطبيق صندوق استثمار مشترك عندما تحتاج إلى خبير مالي لاتخاذ قرارات مالية نيابة عنك ، ومن ثم رسوم المبيعات التي تدفعها. إذا كنت تخطط للاحتفاظ بأسهمك لمدة خمس سنوات أو أكثر ، فستكون أسهم B هي خيارك الأفضل. في هذا السيناريو ، تتجنب رسوم التحميل الأمامي التي يتكبدها مستثمرو الأسهم "أ" ، وبمرور الوقت ستنخفض رسوم التحميل الخلفي كلما طالت مدة احتفاظك بأسهم "ب" الخاصة بك.

العنصر المهم الذي يجب التحقق منه هنا هو نسبة المصروفات لأسهم "ب". تأكد من أنها معقولة وليست أعلى بكثير من نسبة المصروفات للأسهم "أ". إذا كان الأمر كذلك ، فيمكنك توفير المال على المدى الطويل عن طريق اختيار الأسهم "أ" ، حتى إذا كان عليك دفع رسوم المبيعات مقدمًا.

يسلط الضوء

بالنسبة للأسهم B ، يدفع المستثمر رسوم مبيعات عند الاسترداد من الصندوق ، والمعروف باسم حمل المبيعات الخلفي أو رسوم المبيعات المؤجلة الطارئة (CDSC).
سهم B هو نوع من فئات الأسهم المعروضة في صندوق استثمار مشترك يفرض عبئًا على المبيعات. فئات الأسهم الشائعة الأخرى هي أسهم A و C.
بالإضافة إلى رسوم المبيعات ، تتكبد أسهم B أيضًا مصاريف تشغيل ، تُعرف باسم رسوم 12b-1 ، للتسويق والتوزيع.
عادةً ما يكون لأسهم "ب" نسب نفقات أعلى من الأسهم "أ".
ينخفض CDSC بمرور الوقت ، وبعد فترة معينة يتم التخلص منها ، يتم تحويل الأسهم B إلى نوع من الأسهم A.