클라이언트 기반
ν΄λΌμ΄μΈνΈ κΈ°λ°μ΄λ 무μμ λκΉ?
κ³ κ° κΈ°λ°μ νμ¬μ μ£Όμ λΉμ¦λμ€ λ° μμ΅μμ λλ€. ν΄λΌμ΄μΈνΈ κΈ°λ°μ μ ν λλ μλΉμ€μ λν΄ λΉμ©μ μ§λΆ νλ νμ¬ κ³ κ° μΌλ‘ ꡬμ±λ©λλ€. κ³ κ° κΈ°λ°μ μ°μ μ νμ λ°λΌ λ€μν λ°©μμΌλ‘ μλ³λκ±°λ μ μλ μ μμ΅λλ€. κΈ°μ‘΄ κ³ κ°μ μλ‘μ΄ μ νμ κ°μ₯ λ¨Όμ ν맀ν μλ μμ΅λλ€.
ν΄λΌμ΄μΈνΈ κΈ°λ° μ΄ν΄
μλ‘μ΄ κ³ κ°μ μ°Ύκ³ κΈ°μ‘΄ κ³ κ° κΈ°λ°μ μ μ§νλ κ²μ κ³ κ° μμ΄λ μμ΅μ μ¬λ¦΄ μ μκΈ° λλ¬Έμ λͺ¨λ λΉμ¦λμ€μ μ£Όμ μ΄λμ ν°λΈμ λλ€. μ΄ κΈ°λ°μ λ리기 μν΄ νμ¬μμ μ¬μ©νλ μ λ΅μλ λ€νΈμνΉ,. μ μλ¬Έ λ§μΌν λ° μΆμ², μ λ¬Έ λΆμΌ λλ μ λ¬Έ λΆμΌ κ°λ°, κΈ°μ‘΄ κ³ κ°κ³Όμ μ°λ½ μ μ§, κ³ κ°μ λν κ°μ¬ νμ, μ§μμ μΌλ‘ κΈ°λ μΆ©μ‘± λλ μ΄κ³Ό λ¬μ±μ΄ ν¬ν¨λ©λλ€.
μ¬λ¬΄ κ³νκ³Ό κ°μ μ λ¬Έ μλΉμ€λ₯Ό μ£Όλ‘ μ 곡νλ λΉμ¦λμ€λ "κ³ κ° κΈ°λ°"μ΄λΌλ μ©μ΄λ₯Ό μ¬μ©νλ κ²½ν₯μ΄ μλ λ°λ©΄ μ νμ μ£Όλ‘ μ 곡νλ λΉμ¦λμ€λ " κ³ κ° "μ΄λΌλ μ©μ΄λ₯Ό μ¬μ©νλ κ²½ν₯μ΄ μμ΅λλ€. μλ₯Ό λ€μ΄, μ¬λ¬΄ μ€κ³μ¬μ κ³ κ° κΈ°λ°μ μκΈ κ΄λ¦¬μ κ°μ ν λͺ¨λ μ¬λλ€λ‘ ꡬμ±λ©λλ€. CPAμ κ³ κ° κΈ°λ°μλ μΈκΈ λ³΄κ³ μλ₯Ό μ€λΉνκΈ° μν΄ μ§λΆνλ λͺ¨λ μ¬λκ³Ό κΈ°μ μ΄ ν¬ν¨λ©λλ€.
κΈ°μ μ΄ κ³ κ° κΈ°λ°μ μ κ·Όνλ λ°©λ²
κΈ°μ‘΄ κ³ κ° κΈ°λ°μ νμ¬ μμ΅μ λλΆλΆμ μ°½μΆνλ μλ¨μ΄λ©° κ²°κ³Όμ μΌλ‘ κ²½μμ§μ μλΉν κ΄μ¬μ λκ³ μμ΅λλ€. κΈ°μ‘΄ κ³ κ°μ 무μνλ©΄μ μλ‘μ΄ κ³ κ°μ λ°κ΅΄νλ λ° λ무 λ§μ μκ°μ μλΉνλ κΈ°μ μ κ³ κ° κΈ°λ°μ μμ μνμ΄ μμ΅λλ€.
νμ¬ κ³ κ°μ λ§μ‘±μ€λ½κ² μ μ§νλ κ²λ³΄λ€ μλ‘μ΄ κ³ κ°μ μ μΉνλ κ²μ΄ ν¨μ¬ λ λΉμ©μ΄ λ§μ΄ λλλ€. λν νμ¬μ κ³ κ° κΈ°λ°μ μ μ§νκ³ μ±μ₯μν€λ κ²μ΄ ν¨μ¬ λ μ 리ν©λλ€. νλ²λ λΉμ¦λμ€ λ¦¬λ·°(Harvard Business Review)μ μ°κ΅¬μμ 컨μ€ν νμ¬μΈ Bain & Companyλ "κ³ κ° μ μ§μ¨μ 5% λμ΄λ©΄ μ΄μ΅μ΄ 25%μμ 95% μ¦κ°"νλ€λ μ¬μ€μ λ°κ²¬νμ΅λλ€.
ν΄λΌμ΄μΈνΈ κΈ°λ°μ νμ¬κ° μ μΉνκ³ μ νλ λμ μ μ¬ κ³ κ° λͺ©λ‘μ μ°Έμ‘°ν μλ μμ΅λλ€. νμ¬κ° μ νμ΄λ μλΉμ€λ₯Ό μ°κ΅¬, κ°λ° λ° μΆμν κ³νμ μΈμΈ λ μ μ¬ κ³ κ° κΈ°λ°μ κ΄μ¬μ λλ κ²μ΄ κ°μ₯ μ€μν©λλ€. μ μ νμ λͺ©ν κ³ κ° κΈ°λ°μ λ¬Έμ μ μ΄λ μꡬ μ¬νμ λ΅νκ±°λ λμμ μ£Όκ±°λ ν΄κ²°ν΄μΌ ν©λλ€.
νμ¬λ κΈ°μ‘΄ κ³ κ° κΈ°λ°μ λͺ¨λΈλ‘ μ¬μ©νμ¬ μ μ νμ μ μ¬μ μ±κ³΅μ κ²°μ ν©λλ€. μλ₯Ό λ€μ΄, λμ΄, μμΉ, μλ λλ μ±λ³κ³Ό κ°μ νμ¬μ κ³ κ° κΈ°λ° μΈκ΅¬ ν΅κ³ λ°μ΄ν°λ₯Ό μ¬μ©νμ¬ νμ¬λ κ° μΈκ΅¬ ν΅κ³ λ΄μμ κΈ°μ‘΄ μ νμ μ±κ³΅ μμ€μ κ²°μ ν μ μμ΅λλ€. κ±°κΈ°μμ κΈ°μ μ μλ‘μ΄ μμ₯μΌλ‘ νμ₯νκ±°λ μ μ νμ μ 곡ν λ μ μ¬ν ꡬμ±μ κ°μ§ μλ‘μ΄ μΈκ΅¬ ν΅κ³λ₯Ό λμμΌλ‘ ν μ μμ΅λλ€. λν κΈ°μ‘΄ κ³ κ° κΈ°λ°μ΄ ν¬μ»€μ€ κ·Έλ£Ή μν μ ν μ μμΌλ©°, μ¬κΈ°μ νμ¬λ μ μ νμ μμ₯μ μ 곡νκΈ° μ μ μλ‘μ΄ μ νμ λν κ·μ€ν νΌλλ°±μ λ°μ μ μμ΅λλ€.
μλΉμ€ λλ μ νμ μ±κ³΅ κ°λ₯μ±μ νμ¬κ° μ μ¬κ³ κ°μ λ°κ΅΄νκ±°λ λͺ©νλ‘ μΌκ³ μλ μλλ κ³ κ° κΈ°λ°μ κ·λͺ¨μ ꡬμ±μ λ°λΌ κ²°μ λλ κ²½μ°κ° λ§μ΅λλ€. μλ₯Ό λ€μ΄, μ¬μΉνμ λλΆλΆ μ¬μ μμκ³Ό κ³ νμ§ μ ν λλ μλΉμ€μ λν΄ ν리미μμ μ§λΆν μμ¬κ° μλ κ³ κ° κΈ°λ°μ λμμΌλ‘ ν©λλ€. μκ³ λλ νμ ν μλμ°¨μ κ°μ κ³ κΈ μ νμ μ 곡νλ νμ¬λ κ³Όκ±° μ§μΆ ν¨ν΄μ΄ μκ±°λ ν΄λΉ μ νμ μ§μΆν κ°λ₯μ±μ΄ κ°μ₯ λμ μ μ¬ κ³ κ°μκ² λλ¬νκΈ° μν΄ λ§μΌν μ΄λμ ν°λΈλ₯Ό λͺ©νλ‘ ν μ μμ΅λλ€.
κ³ κ° κΈ°λ°μ νμ₯νκΈ° μν κ΄κ³ λ° λ§μΌν μλ ν λ λΉμ λ° λΌλμ€ κ΄κ³ μ μμ λ―Έλμ΄ λ§μΌν μΊ νμΈμ΄ ν¬ν¨λ μ μμ΅λλ€. μλ₯Ό λ€μ΄ μλμ°¨ νμ¬λ κ³ κ° κΈ°λ°μ΄ μ€ν¬μΈ μΉ΄λ₯Ό ꡬ맀ν κ°λ₯μ±μ΄ κ°μ₯ λμ κ²½μ° κ²½μ£Όμ© μλμ°¨ μν ν¬μ λμμΌλ‘ μν κ΄κ³ μ μ°Έμ¬ν μ μμ΅λλ€.
ν΄λΌμ΄μΈνΈ κΈ°λ°μ μ
Bank of America Corporation(NYSE: BAC)μ λ―Έκ΅μμ κ°μ₯ ν° μν μ€ νλμ΄λ©° λ€μν μ νμ κ³ κ°κ³Ό μΈκ΅¬ ν΅κ³μ μλΉμ€λ₯Ό μ 곡ν©λλ€. κ·Έλ¬ν κ·λͺ¨μ νμ¬μ κ²½μ° νκ² κ³ κ° κΈ°λ°μ΄ μλ€κ³ μκ°ν μ μμ΅λλ€. κ·Έλ¬λ μνμλ μλΉμμ κΈ°μ μ λͺ¨λ ν¬ν¨νλ κ³ κ° κΈ°λ°μ΄ μμ΅λλ€.
μν μΉ μ¬μ΄νΈμ λ°λ₯΄λ©΄ κ³ κ° κΈ°λ°μ λ€μκ³Ό κ°μ΅λλ€.
μλΉμ λλ μ맀 κ³ κ°
λμΆ λ° μ¬μ μ© μ μ©μΉ΄λκ° νμν μμ곡μΈ
Merrill Wealth Managementλ₯Ό ν΅ν μμ° κ΄λ¦¬
ν¬μ λ° νκΈ κ΄λ¦¬ μλΉμ€λ₯Ό μ 곡νλ λκΈ°μ μ μν κΈ°μ λλ μμ μν.
μμ λͺ¨λ μ νμ κ³ κ°μ μνμ κ³ κ° κΈ°λ°μ ꡬμ±ν©λλ€. κ° μ¬μ λΆμλ κΈ°μ‘΄ κ³ κ° κΈ°λ°μ μ μ§νκ³ νμ¬ κ³ κ°μ νλ, μ¬μ μν©, λͺ©ν λ° μꡬ μ¬νμ κΈ°λ°μΌλ‘ μλ‘μ΄ κ³ κ°μ λμμΌλ‘ νλ λ³λμ μ λ΅μ΄ μμ μ μμ΅λλ€.
νμ΄λΌμ΄νΈ
κ³ κ° κΈ°λ°μ κ°λ°, μ μ§ λ° νμ₯νλ κ²μ΄ μ£Όμ λΉμ¦λμ€ λͺ©νμ λλ€.
κ³ κ° κΈ°λ°μ μ¬μ λλ μ νμ μ νμ λ°λΌ μΌλ°νλκ±°λ νκ²ν λ μ μμ΅λλ€.
κ³ κ° κΈ°λ°μ μμ΅κ³Ό μ΄μ΅μ μ°½μΆνλ νμ¬μ ν΅μ¬ κ³ κ° κ·Έλ£Ήμ λλ€.