규정 R

규정 R이란 무엇입니까?

규정 R은 1999년 Gramm -Leach-Bliley 법 의 조항으로 2007년에 구현되었습니다. Gramm-Leach-Bliley 법은 브로커-딜러 및 중개 거래에 대한 규정에 중점을 둡니다.

1934년 증권 거래법(Securities Exchange Act of 1934) 에 정의된 특정 중개 서비스를 제공하는 은행에 대한 예외를 제공합니다 .

브로커-딜러

브로커-딜러는 투자자와 증권 거래소 간의 중개자 역할을 하는 개인 또는 회사입니다.

규정 R의 이해

규정 R은 은행에 은행 지위에 따른 운영 활동에 대한 더 넓은 범위를 제공하여 브로커-딜러 로 등록하지 않고도 특정 중개 거래를 제공할 수 있도록 합니다.

1999년 1934년 증권 거래법의 섹션 3은 GLBA(Gramm-Leach-Bliley Act)에서 제정된 조항을 포함하도록 수정되었습니다. 이 법은 금융 시장의 거버넌스를 현대화하고 확장하는 것으로 유명했습니다. GLBA의 초점은 단일 금융 서비스 회사가 제공할 수 있는 서비스를 확장하는 것이었습니다.

GLBA는 금융 회사가 고객을 위한 서비스 확장과 관련된 합병을 위해 파트너가 되도록 허용했습니다. 1999년 이전에 금융 서비스 회사는 주로 단일 서비스 제공에 중점을 두는 제품으로 제한되었습니다.

은행 예외

2007년에 연방 준비 은행과 증권 거래 위원회 는 규정 R에 대한 최종 세부 사항을 발표했습니다. 증권 거래가 은행의 신탁 및 수탁자, 보관 및 예금 스윕 기능의 일부인 경우 은행은 브로커-딜러 등록 면제를 받을 수 있습니다.

면제는 또한 외국 증권 거래 및 대리인 자격으로 수행되는 비보관 증권 대부 거래와 관련될 수 있습니다. 그러나 일반적으로 은행은 중개 서비스를 제공하기 위해 제3자와 협력해야 합니다. 따라서 지정된 면제 범위를 벗어나는 은행의 활동은 거래를 위해 파트너 등록 브로커-딜러에게 문의해야 합니다.

경우에 따라 은행은 시장 규칙 및 규정을 준수하기 위해 브로커-딜러를 자회사 로 인수할 수 있습니다. Merrill Lynch와 Bank of America의 합병이 한 예입니다. Merrill Lynch는 2009년 Bank of America에 인수되었습니다. Merrill Lynch는 광범위한 중개 서비스를 제공하고 Bank of America의 주요 브로커-딜러 파트너 역할을 합니다.

Bank of America는 Merrill Edge 플랫폼을 통한 재정 조언, 풀 서비스 중개 거래 및 할인 중개 거래를 위해 Merrill Lynch를 고객에게 소개합니다. 이 파트너십은 1934년 증권 거래법 섹션 3 및 규정 R의 준수를 지원합니다.

자주하는 질문

규정 R에 따라 은행에 대한 요구 사항은 무엇입니까?

Gramm-Leach-Bliley 법 및 규정 R 시행은 금융 기관, 소비자에게 대출, 금융 또는 투자 조언, 보험과 같은 금융 상품 또는 서비스를 제공하는 회사가 고객에게 정보 공유 관행을 설명하고 민감한 데이터를 보호하도록 요구합니다.

규정 R에 따라 은행에서 어떤 투자를 판매할 수 있습니까?

규정 R은 뮤추얼 펀드, 연금 및 기타 비예금 투자를 소매 고객에게 판매하는 것을 허용합니다.

Gramm-Leach-Bliley 법은 1934년의 교환법에 어떤 영향을 미쳤습니까?

규정 R은 1999년 GLBA(Gramm-Leach-Bliley Act)에 따라 시행되었으며, 유통 시장에서 증권 거래를 관리하기 위해 만들어진 1934년 Exchange Act에 의해 은행과 증권 산업 사이에 세워진 많은 장벽을 낮췄습니다.