Yönetmelik R

Yönetmelik R Nedir?

tarihli Gramm-Leach-Bliley Yasası'nın bir hükmü olarak 2007'de uygulanmıştır. Gramm-Leach-Bliley Yasası, komisyoncu-bayiler ve aracılık işlemlerine ilişkin düzenlemelere odaklanır.

1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Yasası'nda tanımlandıktan sonra belirli aracılık hizmetleri sunmaları için istisnalar sağlar .

Broker-Bayi

Broker-satıcı, bir yatırımcı ile menkul kıymetler borsası arasında aracılık yapan kişi veya firmadır.

Yönetmelik R'yi Anlamak

R Düzenlemesi, bankalara, banka statüsü altındaki operasyonel faaliyetleri için daha geniş bir serbestlik sağlayarak, belirli aracılık işlemlerini bir komisyoncu-satıcı olarak kayıt olmadan sağlamalarına olanak tanır.

1999 yılında, 1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Yasası'nın 3. Bölümü, Gramm-Leach-Bliley Yasası'ndan (GLBA) çıkarılan hükümleri içerecek şekilde değiştirildi. Bu Kanun, finansal piyasaların yönetişiminin modernleştirilmesi ve genişletilmesiyle biliniyordu. GLBA'nın odak noktasının çoğu, tek bir finansal hizmet firmasının sağlayabileceği teklifleri genişletti.

GLBA, finans şirketlerinin müşterilere yönelik hizmetlerin genişletilmesini içeren birleşmeler için ortak olmasına izin verdi. 1999'dan önce, finansal hizmet şirketleri öncelikle ürünlerini tek bir hizmet sunumu etrafında odaklamakla sınırlıydı.

Bankalar için İstisnalar

2007'de, Federal Rezerv ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu , R Düzenlemesine ilişkin nihai ayrıntıları yayınladı. Menkul kıymet işlemleri bankanın tröst ve mütevelli, saklama ve mevduat süpürme işlevlerinin bir parçası olduğunda, bankalar komisyoncu-bayi kaydından muafiyet alabilirler .

Muafiyetler, yabancı menkul kıymet işlemleri ve bir temsilci sıfatıyla yürütülen emanet dışı menkul kıymet ödünç verme işlemleriyle de ilgili olabilir. Bununla birlikte, genellikle bankalar, aracılık hizmetleri sunmak için üçüncü bir tarafla ortak olmalıdır. Bu nedenle, belirtilen muafiyetlerin dışında kalan bankaların faaliyetleri, işlem için ortak oldukları kayıtlı broker-bayi'ye yönlendirilmelidir.

piyasa kurallarına ve düzenlemelerine uymak için bağlı ortaklık olarak bir aracı kurum edinmeyi seçebilirler . Merrill Lynch'in Bank of America ile birleşmesi buna bir örnek teşkil ediyor. Merrill Lynch, 2009 yılında Bank of America tarafından satın alındı. Merrill Lynch, çok çeşitli aracılık hizmetleri sunmakta ve Bank of America'nın ana broker-bayi ortağı olarak hizmet vermektedir.

aracılık işlemleri ve indirimli aracılık işlemleri için müşterilerini Merrill Lynch'e yönlendirir. Bu ortaklık, 1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Yasası'nın 3. Bölümüne ve R Yönetmeliğine uyumu destekler.

SSS

R Düzenlemesi Kapsamında Bankalar İçin Koşullardan Bazıları Nelerdir?

Gramm-Leach-Bliley Yasası ve R Yönetmeliğinin uygulanması, finansal kurumların, tüketicilere krediler, finansal veya yatırım tavsiyesi veya sigorta gibi finansal ürünler veya hizmetler sunan şirketlerin, müşterilerine bilgi paylaşımı uygulamalarını açıklamalarını ve hassas verileri korumalarını gerektirir.

Bankalar R Düzenlemesi Kapsamında Hangi Yatırımları Satabilir?

Düzenleme R, bireysel müşterilere yatırım fonları, yıllık ödemeler ve diğer mevduat dışı yatırımların satışına izin verir.

Gramm-Leach-Bliley Yasası 1934 Değişim Yasasını Nasıl Etkiledi?

R Düzenlemesi, ikincil piyasadaki menkul kıymet işlemlerini yönetmek için oluşturulan 1934 Borsa Yasası tarafından bankacılık ve menkul kıymetler sektörleri arasında kurulan engellerin çoğunu azaltan 1999 Gramm-Leach-Bliley Yasası (GLBA) kapsamında uygulandı.