Peraturan R

Apakah Peraturan R?

Peraturan R telah dilaksanakan pada tahun 2007 sebagai peruntukan Akta Gramm-Leach-Bliley 1999. Akta Gramm-Leach-Bliley memfokuskan kepada peraturan untuk peniaga broker dan transaksi pembrokeran.

Peraturan R memberikan pengecualian kepada bank untuk menawarkan perkhidmatan pembrokeran tertentu setelah ditakrifkan dalam Akta Bursa Sekuriti 1934.

Peniaga Broker

Peniaga broker ialah individu atau firma yang bertindak sebagai perantara antara pelabur dan bursa sekuriti.

Memahami Peraturan R

Peraturan R memberikan bank latitud yang lebih luas untuk aktiviti operasi mereka di bawah status bank, membolehkan mereka menyediakan transaksi pembrokeran tertentu tanpa pendaftaran sebagai peniaga broker.

Pada tahun 1999, Seksyen 3 Akta Bursa Sekuriti 1934 telah diubah suai untuk memasukkan peruntukan yang dimulakan daripada Akta Gramm-Leach-Bliley (GLBA). Akta ini terkenal kerana memodenkan dan mengembangkan tadbir urus pasaran kewangan. Kebanyakan tumpuan daripada GLBA memperluaskan tawaran yang boleh disediakan oleh firma perkhidmatan kewangan tunggal.

GLBA membenarkan syarikat kewangan bekerjasama untuk penggabungan yang melibatkan pengembangan perkhidmatan untuk pelanggan. Sebelum tahun 1999, syarikat perkhidmatan kewangan dihadkan terutamanya untuk memfokuskan produk mereka di sekitar satu tawaran perkhidmatan.

Pengecualian untuk Bank

Pada tahun 2007, Rizab Persekutuan dan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa mengeluarkan butiran akhir mengenai Peraturan R. Bank boleh menerima pengecualian daripada pendaftaran broker-peniaga apabila urus niaga sekuriti adalah sebahagian daripada fungsi amanah dan fidusiari, penjagaan dan penyapuan deposit bank.

Pengecualian juga boleh dikaitkan dengan urus niaga sekuriti asing, dan urus niaga pinjaman sekuriti bukan jagaan yang dijalankan dalam kapasiti agensi. Walau bagaimanapun, secara amnya, bank mesti bekerjasama dengan pihak ketiga untuk menawarkan perkhidmatan pembrokeran. Oleh itu, aktiviti bank yang berada di luar pengecualian yang ditetapkan mesti dirujuk kepada peniaga broker berdaftar rakan kongsi mereka untuk urus niaga.

Dalam sesetengah kes, bank boleh memilih untuk memperoleh peniaga broker sebagai anak syarikat untuk mematuhi peraturan dan peraturan pasaran. Penggabungan Merrill Lynch dengan Bank of America memberikan satu contoh. Merrill Lynch telah diperoleh oleh Bank of America pada tahun 2009. Merrill Lynch menawarkan pelbagai perkhidmatan pembrokeran dan berfungsi sebagai rakan kongsi peniaga broker utama untuk Bank of America.

Bank of America merujuk pelanggan kepada Merrill Lynch untuk mendapatkan nasihat kewangan, urus niaga pembrokeran perkhidmatan penuh dan urus niaga pembrokeran diskaun melalui platform Merrill Edge. Perkongsian ini menyokong pematuhan Seksyen 3 Akta Bursa Sekuriti 1934 dan Peraturan R.

Soalan Lazim

Apakah Beberapa Keperluan untuk Bank Di Bawah Peraturan R?

Pelaksanaan Akta dan Peraturan R Gramm-Leach-Bliley memerlukan institusi kewangan, syarikat yang menawarkan produk atau perkhidmatan kewangan pengguna seperti pinjaman, nasihat kewangan atau pelaburan, atau insurans untuk menerangkan amalan perkongsian maklumat mereka kepada pelanggan mereka dan untuk melindungi data sensitif.

Apakah Pelaburan Yang Boleh Dijual oleh Bank Di Bawah Peraturan R?

Peraturan R membenarkan penjualan dana bersama, anuiti dan pelaburan bukan deposit lain kepada pelanggan runcit.

Bagaimanakah Akta Gramm-Leach-Bliley Mempengaruhi Akta Pertukaran 1934?

Peraturan R telah dilaksanakan di bawah Akta Gramm-Leach-Bliley (GLBA) 1999, yang merendahkan banyak halangan yang didirikan antara industri perbankan dan sekuriti oleh Akta Bursa 1934, yang diwujudkan untuk mengawal urus niaga sekuriti di pasaran sekunder.