SEC 양식 N-6

SEC 양식 N-6이란 무엇입니까?

SEC 양식 N-6은 특정 신탁 계좌가 증권 거래 위원회 (SEC)에 제출해야 하는 양식입니다. SEC는 금융 시장과 관련된 사기 및 기타 형태의 기만을 방지하는 데 도움이 되는 규제 기관입니다. SEC는 미국 상장 기업의 활동과 기록 보관을 모니터링합니다. SEC Form N-6은 투자자가 변액 생명 보험 계약에 투자하는 것과 관련된 관련 정보에 접근할 수 있도록 도와줍니다.

SEC 양식 N-6 이해하기

변액보험계약을 제공하는 단위투자신탁 (UIT) 인 별도의 계좌로 제출해야 하는 서류입니다 . 단위 투자 신탁은 주식 또는 보험 계약과 같은 유가 증권 그룹을 구매하거나 보유하는 미국 금융 회사입니다. UIT는 투자자가 자금을 모으는 투자 바구니를 나타내기 때문에 뮤추얼 펀드 와 유사합니다. UIT는 이러한 투자를 투자자가 상환 가능한 단위로 사용할 수 있도록 합니다.

변액보험 계약

변액 보험 은 추가 투자 요소를 제공하는 하위 계정을 포함하는 영구 생명 보험 상품 입니다. 정책의 현금 가치는 뮤추얼 펀드와 유사하게 시장에 투자됩니다. 결과적으로 정책의 지불 금액은 정책 내 기본 투자의 성과를 기반으로 합니다. 즉, 변액보험은 투자 성과가 좋을 때 더 많은 돈을 지불하고 투자 성과가 나쁠 때 더 적은 돈을 지불합니다.

변액보험은 변동성이나 가치변동이 크기 때문에 그에 따른 위험도 더 큽니다. 이러한 이유로 SEC는 투자자가 이러한 정책과 관련된 약관, 조건 및 위험을 이해할 수 있도록 N-6 양식을 의무화합니다.

SEC 서류

SEC 양식 N-6은 SEC 제출로 알려진 것의 한 예일 뿐입니다. 이러한 서류는 공식 진술 또는 문서로, 정기 보고서, 등록 진술 및 위험 공개와 관련된 문서를 포함할 수 있습니다. 미국에서는 연방 정부가 이러한 문서를 제출하고 전체 공개를 위해 잠재적 투자자가 액세스할 수 있도록 요구합니다. 투자자들은 회사의 실적을 평가하고 현재 재무 상태를 평가하며 가까운 장래에 회사의 주가 성과를 예측하기 위해 이 모든 문서를 검토합니다.

SEC 양식 N-6의 일부

SEC 양식 N-6은 세 가지 주요 부분으로 구성됩니다.

파트 A

이 서류의 파트 A인 투자 설명서에는 금융 또는 법률에 대한 전문적인 배경이 없는 일반 투자자가 이해할 수 있는 투자에 대한 명확하게 작성된 정보가 포함되어야 합니다. 변액보험계약의 긍정적인 측면과 부정적인 측면을 균형 있게 공시해야 합니다.

파트 A에 포함된 기타 항목은 다음과 같습니다 .

• 계약 개요, 투자 및 비용.

• 수수료 테이블, 지속적인 수수료, 연회비 및 거래 수수료가 포함됩니다.

• 등록자 또는 보험 회사의 일반 설명.

• 보험료: 투자자가 보험 회사에 지불해야 하는 월별 지불금입니다. 여기에는 기한과 금액이 포함됩니다.

• 계약에 따른 표준 사망 보험금은 보험금이 계산되는 방식과 보험이 유효한 시기를 포함하여 설명되어야 합니다.

• **조기 인출에 대한 조건 및 요금과 같은 항복 또는 인출 정책

• 정책상 대출이 가능한 대출은 대출가능여부, 한도, 이율 등을 공개해야 합니다.

• 계약 및 기타 투자와 관련된 투자 위험.

• 투자자에 대한 보험 회사의 위험, 여기에는 회사가 재정적으로 어려움을 겪을 경우 정책에 대한 지불금이 위험에 처할 수 있다는 공시가 포함됩니다.

• 보험 회사의 재무제표.

• 이해 상충, 여기에는 투자 전문가가 이러한 정책을 투자자에게 판매한 대가로 보수를 받을 수 있다는 공개가 포함될 수 있습니다.

• 세금 및 법적 절차.

다른 서류와 마찬가지로 이 문서는 일반 영어 규칙으로 알려진 증권법 규칙 421(d)의 지침을 준수해야 합니다.

파트 B

파트 B에는 일부 투자자가 관심을 가질 수 있는 추가 정보 설명(SAI)이 포함되어 있습니다. 파트 B에 있는 몇 가지 항목은 다음과 같습니다.

• 재무제표, 이전에 나열되지 않은 경우

• 비주요 위험은 투자설명서에 포함되지 않은 모든 위험을 포함합니다.

• 등록자가 구매한 서비스 및 해당 서비스에 대해 제3자에게 지불한 비용. 또한, 보험 회사가 다른 기관과 맺은 서비스 계약을 나열해야 합니다.

• 투자설명서에 공개되지 않은 프리미엄 정보는 선납금 제한 등 여기에 기재됩니다.

• 투자회사인 언더라이터는 주소 및 보험회사와의 관계를 기재해야 합니다 .

파트 C

마지막으로 파트 C에는 회사 및 보험 제공에 관련된 사람들에 대한 정보가 포함되어 있습니다. 파트 C의 일부 정보에는 다음이 포함됩니다.

• 첨부물, 보험 회사가 체결한 모든 계약 및 회사 설립 증명서가 포함될 수 있습니다. 또한 회사를 설립하는 이사회 결의도 함께 전시될 예정이다.

• 이사 및 임원의 명단과 이름, 사업장 주소, 회사에서의 직위.

• 배상, 회사 및 계열사에 대한 모든 책임 보험을 나열합니다.

• **SEC 제출을 위한 서명 .

특정 기준을 충족하는 회사는 1940년 투자 회사법 및 1933년 증권법에서 요구하는 문서인 SEC 양식 N-6을 작성하여 제출해야 합니다. SEC 제출 의무를 충족하려면 SEC 양식 N-6을 반드시 작성해야 합니다. 작성하여 SEC 웹사이트에서 전자 형식으로 제출하십시오. SEC는 이러한 서류에 포함된 정보를 대중에게 공개합니다.

하이라이트

• 변액보험은 변동성이 크고 그에 따른 위험이 더 많기 때문에 SEC는 Form N-6을 의무화합니다.

• SEC Form N-6은 변액보험계약을 제공하는 단위투자신탁(UIT)인 별도의 계좌로 제출해야 하는 서류입니다.

• SEC Form N-6은 투자자가 이러한 정책과 관련된 약관, 조건 및 위험을 이해하는 데 도움이 됩니다.