Nick Leeson

Mana-mana peniaga yang berpengalaman atau profesional boleh memberitahu anda bahawa perdagangan boleh menjadi perniagaan yang sangat menguntungkan. Tetapi terdapat banyak risiko yang terlibat, yang bermaksud peluang kehilangan wang anda adalah sama besar. Lebih sukar untuk ditangani apabila orang lain kehilangan wang anda—terutamanya jika mereka bekerja di sebuah bank besar. Itulah yang berlaku dengan Nick Leeson.

Leeson ialah seorang peniaga muda yang sedang meningkat naik di Bank Barings England pada tahun 1995 sehingga dia kehilangan $1.3 bilion wang bank itu dalam perdagangan derivatif berisiko dan derivatif yang tidak dibenarkan. Bank yang dihormati runtuh, dan Leeson menghabiskan empat tahun di penjara Singapura. Teruskan membaca untuk mengetahui lebih lanjut tentang Leeson dan cara dia berubah daripada seorang bintang yang semakin meningkat kepada seorang peniaga yang penyangak.

##Kehidupan Awal dan Pendidikan

Nicholas William Leeson dilahirkan pada Feb. 25, 1967, di Watford, Hertfordshire, England, kepada seorang bapa tukang plaster dan ibu jururawat. Daripada menghadiri kolej selepas sekolah menengah, Leeson menjadi kerani di Coutts Bank. Beliau terus maju dalam industri perkhidmatan kewangan, bekerja dalam pelbagai jawatan untuk syarikat seperti Morgan Stanley dan Barings Bank.

Dia menjadi peniaga derivatif bintang pada usia 27 tahun di pejabat Singapura Barings Bank, salah satu bank saudagar tertua di Britain. Dia naik pangkat, menggulung sebagai pengurus besar bahagian perdagangan syarikat Singapura. Tugasnya terutamanya melibatkan perdagangan arbitraj pada Nikkei 250, indeks utama Tokyo, bagi pihak pelanggan Barings.

Kerugian dan Strategi Penggandaan

Kerjaya Leeson dengan Barings bermula, dengan dia maju dari tingkat dagangan untuk menguruskan operasi niaga hadapan Singapura baharu Baring. Seorang superstar perdagangan, Leeson dengan ketara meningkatkan keuntungan majikannya, membawa masuk berjuta-juta dalam pasaran niaga hadapan.

Tanpa disedari oleh Barings, terdapat kerugian yang besar. Menurut Leeson, mereka dikaitkan dengan kesilapan rakan sekerjanya. Dalam usaha untuk memulihkan kerugian tersebut, dia membuat perdagangan yang tidak dibenarkan dan berisiko dengan wang pelanggan. Dia menyembunyikan kerugian dengan memalsukan rekod dalam akaun ralat yang sedikit digunakan dipanggil 88888.

Dia mula bergantung pada strategi penggandaan yang berisiko. Setiap kali dia kehilangan wang dalam perdagangan, dia meletakkan pertaruhan baru pada dua kali ganda jumlah kerugian dengan harapan dapat memulihkannya. Dia menggali lebih dalam rizab bank untuk mengekalkannya, akhirnya mendorong kerugian sehingga $1.3 bilion. Dalam tempoh tiga bulan, Leeson membeli lebih daripada 20,000 kontrak niaga hadapan, yang menyumbang lebih daripada satu pertiga daripada jumlah kerugian bank.

Percubaan terdesaknya untuk menebus kekalahannya terhenti pada awal 1995, apabila gempa bumi Kobe melanda Jepun dan Nikkei jatuh dengan mendadak. Dia mendasarkan keseluruhan strateginya pada pertaruhan bahawa Nikkei akan meningkat. Untuk beberapa hari berikutnya, dia terus bertaruh pada pemulihan cepat tetapi kehilangan lebih banyak wang Barings.

Pengakuan Leeson berbunyi "Saya minta maaf."

Jenayah

Dengan rancangannya terbongkar dan pengesanan semakin hampir, Leeson melarikan diri dari Singapura untuk mengelakkan pendakwaan, meninggalkan pengakuan bertulis. Dia ditangkap di Frankfurt dan kemudian diekstradisi ke Singapura untuk dibicarakan atas jenayahnya. Didakwa atas 11 jenayah, dia berdepan lebih 14 tahun di penjara Singapura.

Kerugian dagangan awal Leeson hanya di bawah $200 juta. Tetapi itu melonjak kepada $1 bilion (kira-kira dua kali ganda jumlah modal sedia ada Barings) apabila dia membuat pertaruhan yang lebih berisiko pada arah niaga hadapan, dengan harapan dapat mengurangkan atau memadamkan kerugiannya.

Sekiranya dia mengikut peraturan majikannya, sebahagian besar dagangannya adalah neutral tunai. Pedagang yang menggunakan strategi ini menguruskan portfolio pelaburan tanpa menambah sebarang modal tambahan. Keuntungan atau kerugian, bagaimanapun, adalah milik pelanggan. Satu-satunya pampasan Barings ialah komisen. Peniaga hanya sepatutnya membuat perdagangan proprietari yang terhad bagi pihak bank.

Pada Disember 1995, Leeson mengaku bersalah atas dua pertuduhan menipu juruaudit bank, termasuk memalsukan dokumen bank. Dia telah disabitkan kesalahan dan dijatuhi hukuman 6½ tahun di penjara Singapura. Dia berkhidmat empat tahun dan kembali ke United Kingdom selepas diberikan pelepasan perubatan awal kerana diagnosis kanser kolon.

Bank Belanda ING membeli Barings pada tahun 1995 dengan harga £1, menyelamatkannya daripada runtuhan.

Legasi Leeson

Nick Leeson dianggap sebagai peniaga penyangak tunggal yang kerugian $1.3 bilion, menyebabkan keruntuhan sebuah bank berusia 230 tahun. Dia memegang gelaran dunia kerana kerugian yang berpunca daripada perdagangan yang tidak dibenarkan tetapi telah dikalahkan pada tahun 2008 oleh seorang peniaga untuk Société Générale bernama Je rome Kerviel,. yang kerugian lebih daripada €4.9 bilion (lebih daripada $7 bilion) dalam siri perdagangan yang tidak dibenarkan dan dipalsukan.

Kes Leeson mendorong perhatian yang lebih besar kepada kawalan dalaman dan pengauditan perdagangan yang lebih berhati-hati. Satu pemerhatian ialah seorang peniaga yang terdesak untuk pulih daripada kerugian cenderung mempertaruhkan lebih banyak wang untuk menjadi utuh.

Karya Terbitan

Leeson menentang kemungkinan dan, akhirnya, berkembang maju. Memoirnya (secara tepat dipanggil Rogue Trader) memperincikan kehidupannya sebagai seorang peniaga, termasuk jatuh bangunnya dan kejatuhan majikannya. Pada tahun 1999, sebuah filem telah dikeluarkan dengan tajuk yang sama yang dibintangi oleh Ewan McGregor.

Pada tahun 2005, beliau mengarang buku keduanya, Back from the Brink: Coping with Stress. Ia mengisahkan beberapa siri perbualan dengan ahli psikologi Ivan Terrell dan menyediakan strategi untuk menangani masalah kewangan, ujian peribadi, penyakit dan ketagihan.

Kehidupan peribadi

Leeson kembali ke UK selepas dibebaskan. Kemudian, dia berpindah ke Ireland, berkahwin semula, dan menyertai litar penceramah selebriti, di mana dia pakar dalam bercakap tentang amalan kewangan yang rendang. Pada tahun 2001, Leeson mendaftar di universiti untuk menamatkan ijazah psikologinya, dan pada tahun 2004 mengalu-alukan bayi bersama isterinya.

Pemulihan beliau kelihatan lengkap pada tahun 2005, apabila beliau dinamakan pengurus komersil kelab Galway Football, naik ke pangkat ketua pegawai eksekutif (CEO) kelab itu sebelum meninggalkannya pada 2011.

Hari ini, beliau ialah penceramah perniagaan global, menasihati pelanggan korporat tentang risiko, struktur tadbir urus dan pematuhan.

Garisan bawah

Sejarah akan menceritakan Nick Leeson sebagai orang yang mengambil sendiri bank terbesar England itu. Kecerdasan kewangannya membantunya naik ke tampuk kuasa, namun penipuan dan penipuannya memusnahkannya. Bagaimanapun, kerana beliau, bank lebih dilengkapi dengan kawalan dalaman untuk menggagalkan ancaman serupa. Daripada pengalamannya, beliau kini membantu syarikat dan institusi akademik yang lebih tinggi mengenali risiko dan meneliti struktur tadbir urus.

##Sorotan

• Nick Leeson kehilangan $1.3 bilion wang majikannya, membuat perdagangan berisiko dalam derivatif.

• Tindakannya memaksa bank menilai semula kawalan dalaman dan prosedur pengauditan perdagangan mereka.

• Kejahatannya memufliskan Barings, menyebabkan keruntuhannya selepas 230 tahun dalam perniagaan.

• Dia mengaku bersalah pada 1995 dan dijatuhi hukuman 6 ½ tahun oleh mahkamah Singapura tetapi dibebaskan pada 1999.

• Rekod kerugian dagangan Leeson kekal sehingga 2008 apabila seorang peniaga Perancis melepasi $8 bilion.

##Soalan Lazim

Berapa Banyak Wang Yang Nick Leeson Hilang?

Perdagangan Nick Leeson yang tidak bertanggungjawab mengakibatkan kerugian kira-kira $1.3 bilion. Dia pada mulanya kehilangan kurang daripada $200 juta. Walau bagaimanapun, dalam usaha untuk memulihkan kerugian tersebut, beliau meningkatkannya secara eksponen.

Di Mana Nick Leeson Hari Ini?

Nick Leeson ialah penceramah perniagaan antarabangsa, mengendalikan persidangan dan syarikat perunding serta institusi akademik mengenai pelbagai topik seperti risiko, pematuhan, tadbir urus korporat dan kesihatan mental.

Mengapa Nick Leeson Mencipta Akaun 88888?

Nick Leeson mencipta 88888 untuk pada mulanya menyembunyikan kerugian akibat kesilapan rakan sekerjanya.