Yuran Pertukaran

Apakah itu Yuran Pertukaran

Yuran pertukaran ialah sejenis yuran pelaburan yang dikenakan oleh sesetengah dana bersama kepada pemegang saham jika mereka memindahkan kepada dana lain dalam kumpulan yang sama. Yuran lain yang mungkin dihadapi oleh pemegang saham termasuk beban jualan, yuran penebusan, yuran pembelian, yuran akaun, yuran 12b-1 dan yuran pengurusan.

MEMECAHKAN Yuran Pertukaran

Yuran pertukaran dikenakan oleh syarikat pelaburan pengurusan yang membenarkan pelabur menukar atau memindahkan saham daripada satu dana bersama kepada satu lagi dana bersama yang diuruskan oleh syarikat. Yuran pertukaran adalah unik kerana ia hanya berlaku apabila transaksi antara dana diminta. Pertukaran dana bersama dibincangkan dalam prospektus dana bersama bersama dengan yuran lain yang akan dibayar oleh pelabur dengan pelaburan dalam dana. Banyak syarikat dana bersama tidak mengenakan bayaran untuk pertukaran saham.

Bertukar Saham Reksa Dana

Peluang untuk menukar dana bersama sering dipanggil keistimewaan pertukaran. Keistimewaan pertukaran boleh memberi manfaat kepada pelabur yang ingin mengalihkan peruntukan dana bersama berdasarkan keadaan pasaran. Sebagai contoh, pelabur dalam dana ekuiti pertumbuhan semasa pasaran kenaikan harga mungkin berusaha untuk menukar saham untuk dana bon jika prospek mereka menjadi lebih menurun. Selain itu, pelabur buat sendiri mungkin boleh mengautomasikan pertukaran dana pada tarikh sasaran yang ditetapkan untuk mengalihkan peruntukan risiko yang lebih tinggi kepada dana yang lebih konservatif.

Pertukaran dana bersama secara amnya merupakan amalan biasa yang dibenarkan oleh kebanyakan syarikat dana bersama dengan pelbagai tawaran dana. Walau bagaimanapun, urus niaga pertukaran mungkin memerlukan usaha wajar untuk menyelesaikannya. Kebanyakan pertukaran mesti dilakukan melalui permintaan khas atau dengan wakil berdaftar. Sesetengah platform akan membolehkan pelabur membuat pertukaran dana dengan mudah dalam talian. Setiap platform dagangan dan akaun dana bersama mempunyai cara tersendiri untuk mengendalikan pertukaran dana bersama.

Membayar Yuran Pertukaran

Butiran pertukaran dana boleh didapati dalam prospektus dana bersama. Selalunya keistimewaan pertukaran tidak akan dikenakan sebarang kos. Walau bagaimanapun, pertukaran saham boleh mencetuskan cukai jika keuntungan modal berlaku .

Vanguard ialah sebuah syarikat dana bersama yang mempunyai dasar pertukaran terbuka antara dana bersamanya. Yuran adalah minimum dengan peruntukan khusus tertumpu pada larangan perdagangan yang kerap, yang menghalang pelabur daripada membeli atau menukar saham ke dalam dana dalam tempoh 30 hari berikutnya. Dana Indeks Pasaran Saham Jumlah Vanguard menyediakan butiran lanjut tentang dasar pertukaran firma dalam prospektusnya. Pelabur dalam Dana Indeks Pasaran Saham Jumlah Vanguard dengan mudah boleh menukar saham daripada dana kepada dana bon yang lebih konservatif untuk keselamatan yang lebih besar.